በደች የሕግ ዘርፍ ውስጥ ተገlianceነት

በአንገቱ ውስጥ ያለው የቢሮክራሲያዊ ህመም “መታዘዝ” ይባላል ፡፡

መግቢያ

የደች የፀረ-ገንዘብ ማጭበርበር እና የፀረ-ሽብርተኝነት የገንዘብ ድጋፍ ሕግ (Wwft) ሲጀመር እና ከዚህ ሕግ ጋር በተያያዘ የተደረጉ ለውጦች አዲስ የክትትል ዘመን ሆነ ፡፡ ስሙ እንደሚያመለክተው ዊውፍፍ የገንዘብን ማቃለልን እና የሽብርተኝነትን የገንዘብ ድጋፍ ለመዋጋት ሙከራ ተደርጓል ፡፡ እንደ ባንኮች ፣ የኢን investmentስትሜንት ኩባንያዎች እና የኢንሹራንስ ኩባንያዎች ያሉ የገንዘብ ተቋማት ብቻ ሳይሆኑ ጠበቆች ፣ notaries ፣ የሂሳብ ባለሙያዎች እና ሌሎች በርካታ ሙያዎች እነዚህን ህጎች የሚያከበሩ መሆናቸውን ማረጋገጥ አለባቸው ፡፡ እነዚህን ሕጎች ለማክበር መወሰድ ያለባቸውን እርምጃዎች ስብስብ ጨምሮ ይህ ሂደት ከ ‹አጠቃላይ ደንብ› ጋር ተገል describedል ፡፡ የዌይፍ ህጎች ከተጣሱ አንድ ከባድ ቅጣት ይከተላል ፡፡ በመጀመሪያ እይታ ፣ Wwft ገዥው ሽብርተኝነትን እና የገንዘብ አስነዋሪዎችን ብቻ በመዋጋት አንገቱ ላይ እውነተኛ የቢሮክራሲያዊ ህመም ዕድገት ስለ ሆነ ባይሆን ኖሮ የ Wwft ገዥ አካል ምክንያታዊ ይመስላል ፡፡

የደንበኛ ምርመራ

ቀደም ሲል የተጠቀሱት ተቋማት የዊንፍፋይን (ረቂቅ) ደንቦችን ለማክበር የደንበኛ ምርመራ ማካሄድ አለባቸው ፡፡ ማንኛውም (የታሰበ) ያልተለመደ ግብይት ለኔዘርላንድ ፋይናንስ ኢንተለጀንስ ክፍል ሪፖርት መደረግ አለበት ፡፡ የምርመራው ውጤት ትክክለኛ ዝርዝሮችን ወይም ግንዛቤዎችን የማይሰጥ ከሆነ ወይም ምርመራው በሕገወጥ መንገድ ወይም በከፍተኛ አደጋ አደጋ ምድብ ውስጥ ለሚወድሙ ድርጊቶች የሚጠቁም ከሆነ ተቋሙ አገልግሎቱን መቃወም አለበት ፡፡ መደረግ ያለበት የደንበኛው ምርመራ በበቂ ሁኔታ የተብራራ ነው እና ዊውዝን የሚያነብ ማንኛውም ሰው ረዣዥም ዓረፍተ ነገሮች ፣ የተወሳሰቡ ሐረጎች እና የተወሳሰቡ ማጣቀሻዎች ውስጥ ይጣበቃል ፡፡ እና ያ ህጉ ራሱ ብቻ ነው። በተጨማሪም ፣ አብዛኞቹ የ Wwft-ተቆጣጣሪዎች የራሳቸውን የተወሳሰበ Wwft-manual አወጡ። ዞሮ ዞሮ ፣ የሁሉም ደንበኛ ማንነት ብቻ ሳይሆን የንግድ ሥራ ግንኙነቱ የተቋቋመበት ማንኛውም ተፈጥሮአዊ ወይም ሕጋዊ ሰው ወይም ግብይት የሚከናወንበት (የሚከናወንበት) የሚከናወንበት ተፈጥሮአዊ ወይም ሕጋዊ ሰው ብቻ ሳይሆን ፣ የመጨረሻው ተጠቃሚ ባለቤት (ቶች) መታወቂያም ( UBO) ፣ ሊሆኑ የሚችሉ በፖለቲካ የተጋለጡ ግለሰቦች (ፒ.ፒ.ፒ.) እና የደንበኛው ተወካዮች መመስረት እና ከዚያ በኋላ መረጋገጥ አለባቸው። የ “UBO” እና “PEP” የሕግ ትርጓሜዎች እጅግ በጣም ሰፊ ናቸው ፣ ነገር ግን ወደሚከተሉት ውረድ ፡፡ UBO በአክሲዮን ገበያው ላይ የተዘረዘረው ኩባንያ ባለመሆኑ በቀጥታ ወይም በተዘዋዋሪ የአንድ የኩባንያውን ድርሻ (ድርሻ) ከ 25% በላይ በቀጥታ ወይም በተዘዋዋሪ የሚይዝ እያንዳንዱ ተፈጥሮአዊ ሰው ብቁ ይሆናል ፡፡ ፒ.ፒ. በአጭሩ አንድ ታዋቂ የህዝብ ተግባር የሚሠራ ሰው ነው ፡፡ የደንበኛው ምርመራ ትክክለኛው መጠን በተቋሙ በተወሰነው የአደጋ ስጋት ግምገማ ላይ የተመሠረተ ነው ፡፡ ምርመራው በሶስት ጣዕመቶች ይመጣል-መደበኛ ምርመራ ፣ ቀለል ያለ ምርመራ እና የተጠናከረ ምርመራ። ከላይ የተጠቀሱትን ሰዎች እና አካላት ማንነት ለማጣራት እና ለማረጋገጥ ፣ እንደ የምርመራው አይነት በመመርኮዝ የሰነዶች ብዛት ወይም አስፈላጊ ይሆናል ፡፡ የሚፈለጉትን ሰነዶች ሰነዶች መመርመር የሚከተለው የማይካድ ድምር ውጤት ያስገኛል-የ (አስመሳይ) ፓስፖርቶች ወይም የሌሎች መታወቂያ ካርዶች ፣ ከንግድ ምክር ቤት የወጡ ሰነዶች ፣ የማኅበሩ መጣጥፎች ፣ የባለአክሲዮኖች ምዝገባዎች እና የድርጅት መዋቅሮች አጠቃላይ ምልከታ ፡፡ የተጠናከረ ምርመራ በሚካሄድበት ጊዜ እንደ የኃይል ሂሳብ ደረሰኝ ፣ የስራ ስምሪት ስምምነቶች ፣ የደመወዝ ዝርዝሮች እና የባንክ መግለጫዎች ያሉ ተጨማሪ ሰነዶች ሊያስፈልጉ ይችላሉ። ከላይ የተዘረዘረው ውጤት ከደንበኛው እና ከእውነተኛው የአገልግሎቶች አቅርቦት ፣ ትልቅ ቢሮክራሲ ችግር ፣ ወጪዎች ፣ ጊዜ ማጣት ፣ ተጨማሪ ሰራተኞችን የመቅጠር አስፈላጊነት በዚህ የጊዜ መቀነስ ምክንያት የሰራተኞቹን የማስተማር ግዴታን ያስከትላል ፡፡ Wwft ህጎች ላይ ፣ ደንታ በተበሳጩ ደንበኞች ፣ እና ስህተቶችን የማድረግ ፍርሃት ከሁሉም በላይ ፣ ዊውፍፍ ግን እያንዳንዱን ሁኔታ ከግል ኩባንያዎች ጋር በክፍት ህጎች በመገምገም ለመገምገም ትልቅ ሀላፊነት መረጡ ፡፡ .

በቀል: በንድፈ ሀሳብ

አለመታዘዝ በርካታ ውጤቶችን ያስገኛል ፡፡ በመጀመሪያ ፣ አንድ ተቋም አንድ ያልተለመደ ግብይት (ሪፖርት የተደረገ) ያልተለመደ ግብይት ሪፖርት ሲያደርግ ተቋሙ በኔዘርላንድ (የወንጀል) ሕግ መሠረት በኢኮኖሚ ጥፋተኛ ነው ፡፡ ለደንበኛው ምርመራ ሲወርድ የተወሰኑ መስፈርቶች አሉ ፡፡ ተቋሙ መጀመሪያ ምርመራውን ማካሄድ መቻል አለበት። በሁለተኛ ደረጃ የተቋሙ ሠራተኞች ያልተለመዱ ግብይት እውቅና መስጠት መቻል አለባቸው ፡፡ አንድ ተቋም የዊውፍድን ህጎች ማክበር የማይችል ከሆነ በዊwft ከተሰጡት ተቆጣጣሪ ባለሥልጣናት መካከል አንዱ የቅጣት ቅጣትን ይሰጣል ፡፡ በተጨማሪም ባለሥልጣኑ እንደ የወንጀል ድርጊቱ ዓይነት በመደበኛነት ከፍተኛውን የ 10.000 እና የ € 4.000.000 መጠን መካከል የአስተዳደር ቅጣትን ሊያወጣ ይችላል ፡፡ ሆኖም የቅጣት ሕግ ('Sanctiewet') የማይረሳ በመሆኑ Wwft ብቸኛው ድርጊት አይደለም ፣ ቅጣቶች እና ቅጣቶችን የሚሰጥ ነው። ዓለም አቀፍ ማዕቀቦችን ለመተግበር የቅጣቶች ሕግ ተፈቀደ ፡፡ የቅጣት ዓላማ ለምሳሌ ዓለም አቀፍ ሕግን ወይም ሰብአዊ መብትን የሚጥሱ የተወሰኑ አገራት ፣ ድርጅቶች እና ግለሰቦች የተወሰኑ እርምጃዎችን ለማስተካከል ነው ፡፡ እንደ ማዕቀቦች አንድ ሰው ስለ የጦር መሳሪያዎች ቅጣቶች ፣ የገንዘብ ማዕቀቦች እና ለተወሰኑ ግለሰቦች የጉዞ ገደቦችን ሊያስብ ይችላል። እስከዚህ ደረጃ ድረስ ከሽብርተኝነት ጋር የተገናኙ ግለሰቦች ወይም ድርጅቶች የሚታዩበት የእቀጣ ዝርዝሮች ተፈጥረዋል ፡፡ በእቀባዎች ሕግ መሠረት የገንዘብ ተቋማት የኢኮኖሚ ማዕቀብ ጥፋትን የሚፈፀም ሆኖ ከዕቀጣ ህጎች ጋር የተጣጣሙ መሆናቸውን ለማረጋገጥ አስተዳደራዊ እና የቁጥጥር እርምጃዎችን መውሰድ አለባቸው ፡፡ እንዲሁም በዚህ ሁኔታ ፣ የእድገት ቅጣትን ወይም የአስተዳደር ቅጣትን መስጠት ይችላል።

ቲዎሪ እውን ሆነ?

ዓለም አቀፍ ዘገባዎች እንደሚያመለክቱት ኔዘርላንድ ሽብርተኝነትን እና የገንዘብ መዋጮን በመዋጋት ረገድ ጥሩ እያደረጉ መሆናቸውን ጠቁመዋል ፡፡ ስለዚህ ታዛዥነትን የማያከብር በሚሆንበት ጊዜ በእውነቱ ማዕቀቦችን በማጣጣል ይህ ምን ማለት ነው? እስካሁን ድረስ ፣ አብዛኛዎቹ ጠበቆች መምራት የቻሉ ሲሆን ቅጣቶች በአብዛኛው እንደ ማስጠንቀቂያዎች ወይም (ሁኔታዊ) እገዳዎች ተደርገዋል። ይህ ለአብዛኛዎቹ notaries እና የሂሳብ ባለሙያም እንዲሁ ሆኗል ፡፡ ሆኖም ፣ እስከ አሁን ድረስ ሁሉም ሰው እንደዚህ ዕድል አልመጣም ፡፡ የ UBO ማንነት አለመመዝገቡ እና ማረጋገጥ አለመሆኑን አስቀድሞ አንድ ኩባንያ የ 1,500 € መቀጮ እንዲቀጣ አድርጓል ፡፡ አንድ ያልተለመደ ግብይት ሪፖርት ባለማድረግ የግብር አማካሪ የ 20,000 ዩሮ ቅጣቱ የተቀበለው ከ 10,000 ዶላር ዋጋ ያለው ሁኔታዊ ነው ፡፡ ጠበቃ እና ጽሕፈት ቤት ከቢሮአቸው ተወግደዋል ፡፡ ሆኖም ፣ እነዚህ ከባድ ማዕቀቦች በዋነኛነት የዊውሃፍ ጥፋት ሆን ብለው መጣስ ውጤት ናቸው። ሆኖም ፣ በእውነቱ በእውነቱ ትንሽ ቅጣ ፣ ማስጠንቀቂያ ወይም እገዳን እቀባው ከባድ አይደለም የሚል አይደለም። ለነገሩ ማዕቀቦች ይፋ መደረግ ይችላሉ ፣ ይህም ‹ለ‹ ስያሜ ›እና‹ ማዋረድ ›ባህል በመፍጠር ነው ፡፡

መደምደሚያ

ዊውፍፍ የግድ አስፈላጊ እና የተወሳሰበ ህጎች ስብስብ መሆኑ ተረጋግ hasል ፡፡ በተለይም የደንበኛው ምርመራ የተወሰነ ሥራን ይወስዳል ፣ በዋነኝነት ትኩረቱን ከትክክለኛው ንግድ እንዲለቀቅ እና በተለይም ከሁሉም በላይ ደንበኛው ጊዜን እና ገንዘብን ማጣት እና በመጨረሻም ለብስጭት የተጋለጡ ደንበኞች አይደለም ፡፡ ምንም እንኳን እነዚህ ቅጣቶች ወደ ከፍተኛ ቁመት ሊደርሱ የሚችሉ ቢሆኑም እስከአሁን ድረስ ቅጣቱ ዝቅተኛ ነበር። ሆኖም መሰየም እና ማሸብረቅ በእውነቱ ትልቅ ሚና ሊጫወት የሚችል አካል ነው ፡፡ የሆነ ሆኖ ፣ የዊልፋው ዓላማ ግቡን ላይ እየደረሰ ያለ ይመስላል ፣ ምንም እንኳን የግዴታ ማክበር መንገዱ በግዴቶች ፣ በወረቀት ተራራዎች ፣ በቀል ድርጊቶች እና የማስጠንቀቂያ ጥይቶች የተሞላ ቢሆንም ፡፡

በመጨረሻም

ይህንን ጽሑፍ ካነበቡ በኋላ ተጨማሪ ጥያቄዎች ወይም አስተያየቶች ካሉዎት mr ን ለማነጋገር ነፃነት ይሰማዎ ፡፡ ማክስም ሁድክ ፣ የሕግ ጠበቃ በ Law & More በኩል [ኢሜይል ተከላካለች] ወይም ማ. ቶም Meevis ፣ ጠበቃ በ Law & More በኩል [ኢሜይል ተከላካለች] ወይም በ +31 (0) 40-3690680 ላይ ይደውሉልን።

አጋራ