መግቢያ
በፍጥነት በማደግ ላይ ባለው ማህበረሰባችን ውስጥ, cryptocurrency እየጨመረ ተወዳጅ እየሆነ መጥቷል. በአሁኑ ጊዜ እንደ Bitcoin፣ Ethereum እና Litecoin ያሉ ብዙ የምስጢር ኪሪፕቶፖች አሉ። ክሪፕቶ ምንዛሬዎች ዲጂታል ብቻ ናቸው፣ እና ገንዘቦቹ እና ቴክኖሎጂዎቹ የብሎክቼይን ቴክኖሎጂን በመጠቀም ደህንነታቸው የተጠበቀ ነው። ይህ ቴክኖሎጂ የእያንዳንዱን ግብይት መዝገብ ሁሉንም በአንድ ቦታ ያስቀምጣል። እነዚህ ሰንሰለቶች በየኮምፒዩተር ላይ የክሪፕቶፕ ቦርሳ ባለው ያልተማከለ በመሆናቸው ማንም ሰው ብሎክቼይንን አይቆጣጠርም።
የብሎክቼይን ቴክኖሎጂ ለ cryptocurrency ተጠቃሚዎች ማንነትን መደበቅ ያቀርባል። የቁጥጥር እጥረት እና የተጠቃሚዎች ስም-አልባነት በኩባንያቸው ውስጥ cryptocurrency ለመጠቀም ለሚፈልጉ ሥራ ፈጣሪዎች አንዳንድ አደጋዎችን ሊያስከትል ይችላል። ይህ መጣጥፍ ያለፈው ጽሑፋችን ቀጣይ ነው። 'Cryptocurrency: የአንድ አብዮታዊ ቴክኖሎጂ ሕጋዊ ገጽታዎች'. ይህ አንቀፅ በዋነኝነት ስለ ‹cryptocurrency› አጠቃላይ የሕግ ገጽታዎች የቀረበ ሲሆን ይህ ጽሑፍ ግን የንግድ ሥራ ባለቤቶች ስለ cryptocurrency እና የመታዘዝ አስፈላጊነት በሚመለከቱበት ጊዜ ሊያጋጥሟቸው በሚችሏቸው አደጋዎች ላይ ያተኩራል ፡፡
ገንዘብን ማንሳትን የመጠራጠር አደጋ
Cryptocurrency ተወዳጅነትን እያገኘ ቢሆንም ፣ አሁንም በኔዘርላንድ እና በተቀረው አውሮፓ ውስጥ ቁጥጥር አልተደረገበትም። ሕግ አውጪዎች ዝርዝር ደንቦችን ለመተግበር እየሠሩ ናቸው ፣ ግን ይህ ረጅም ሂደት ይሆናል ፡፡ ሆኖም የኔዘርላንድ ብሔራዊ ፍርድ ቤቶች cryptocurrency ን በሚመለከቱ ጉዳዮች ቀድሞውኑ በርካታ ፍርዶችን አሳልፈዋል ፡፡ ጥቂት ውሳኔዎች የ ‹cryptocurrency› ህጋዊነት ሁኔታን የሚመለከቱ ቢሆኑም አብዛኛዎቹ ጉዳዮች በወንጀል ዕይታ ውስጥ ነበሩ ፡፡ በእነዚህ ፍርዶች ውስጥ የገንዘብ ማዳን ትልቅ ሚና ተጫውቷል ፡፡
ገንዘብን ማሸሽ ድርጅትዎ በኔዘርላንድ የወንጀል ህግ ወሰን ውስጥ እንዳይወድቅ ለማድረግ ግምት ውስጥ መግባት ያለበት ገጽታ ነው። ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር በኔዘርላንድ ወንጀለኛ የሚቀጣ ቅጣት ነው። ሕግ. ይህ የተቋቋመው በደች የወንጀል ህግ አንቀጾች 420bis፣ 420ter እና 420 ነው። ገንዘብን ማሸሽ የሚረጋገጠው አንድ ሰው የዕቃውን ትክክለኛ ተፈጥሮ፣ አመጣጥ፣ መገለልን ወይም መፈናቀልን ሲደብቅ ወይም የዕቃው ተጠቃሚ ወይም ባለቤት ማን እንደሆነ ሲደብቅ ጥሩው ከወንጀል የተገኘ መሆኑን እያወቀ ነው።
አንድ ሰው ጥሩው ነገር ከወንጀል ተግባራት የተገኘ መሆኑን በግልፅ ባያውቅም ነገር ግን ይህ እንደሆነ በምክንያታዊነት ሊገምት በሚችልበት ጊዜ እንኳን በህገ ወጥ የገንዘብ ዝውውር ጥፋተኛ ሊገኝ ይችላል። እነዚህ ድርጊቶች እስከ አራት አመት በሚደርስ እስራት ይቀጣሉ (የወንጀለኛውን አመጣጥ በማወቁ) እስከ አንድ አመት እስራት (ተመጣጣኝ ግምት ስላላቸው) ወይም እስከ 67.000 ዩሮ በሚደርስ መቀጮ ይቀጣል። ይህ በኔዘርላንድ የወንጀል ሕግ አንቀጽ 23 ላይ ተመስርቷል። ሕገወጥ የገንዘብ ዝውውርን ልማድ ያደረገ ሰው እስከ ስድስት ዓመት ሊታሰር ይችላል።
ከዚህ በታች የደች ፍርድ ቤቶች cryptocurrency አጠቃቀምን በተመለከተ ያስተላለፉባቸው ጥቂት ምሳሌዎች እዚህ አሉ
- አንድ ሰው በገንዘብ ማጭበርበር ወንጀል የተከሰሰበት ጉዳይ ነበር ፡፡ Bitcoins ን ወደ ገንዘብ ገንዘብ በመለወጥ የተገኘውን ገንዘብ አግኝቷል። እነዚህ bitcoins የተገኙት የተጠቃሚዎች የአይፒ አድራሻዎች በሚደበቅበት በጨለማ ድር በኩል ነው ፡፡ ምርመራዎች የጨለማው ድር በ bitcoins የሚከፈለውን ሕገ-ወጥ ሸቀጣ ሸቀጦችን ለመሸጥ ብቻ የሚያገለግል ነው ፡፡ ስለዚህ ፣ ፍርድ ቤቱ በጨለማ ድር ላይ የተገኙት bitcoins የወንጀል መነሻዎች እንደሆኑ ገምቷል ፡፡ ፍርድ ቤቱ ተጠርጣሪው የወንጀል ተጠርጣሪዎችን (bitcoins) ወደ የወንጀል ገንዘብ በመቀየር የተገኘውን ገንዘብ እንዳገኘ ገል statedል ፡፡ ተጠርጣሪው bitcoins ብዙውን ጊዜ የወንጀል ምንጭ እንደሆኑ ያውቅ ነበር ፡፡ ቢሆንም ያገኘውን ገንዘብ ዋጋ አመጣጥ አልመረመረም ፡፡ ስለሆነም የተቀበለው ገንዘብ በሕገ-ወጥ ድርጊቶች የተገኘበትን ትልቅ ዕድል አውቆ ተቀብሏል ፡፡ በገንዘብ ጥፋተኝነት ተፈርዶበታል [1]
- በዚህ ሁኔታ የፊስካል መረጃ እና ምርመራ አገልግሎት (በደች: FIOD) በ bitcoin ነጋዴዎች ላይ ምርመራ ጀመረ ፡፡ ተጠርጣሪው በዚህ ረገድ ቢራኮንኮተሮችን ለነጋዴዎቹ በማቅረብ ገንዘብን ወደ ገንዘብ እንዲቀይር አደረገ ፡፡ ተጠርጣሪው በጣም ብዙ መጠን ያላቸው ዶኮኮኖች የተቀመጡበት የመስመር ላይ የኪስ ቦርሳ ተጠቅሟል ፣ ይህም ከጨለማው ድር ተገኝቷል ፡፡ ከዚህ በላይ ባለው ጉዳይ ላይ እንደተጠቀሰው ፣ እነዚህ bitcoins ሕገ-ወጥ እንደሆኑ ተደርገው ይወሰዳሉ ፡፡ ተጠርጣሪው የ ‹bitcoins› አመጣጥን በተመለከተ ማብራሪያ ለመስጠት ፈቃደኛ አልሆነም ፡፡ ፍርድ ቤቱ ተጠርጣሪው የደንበኞቻቸውን ማንነት ከማያረጋግጡና ለዚህ አገልግሎት ከፍተኛ ኮሚሽን ስለሚጠይቅ ተጠርጣሪው ስለ bitcoins ሕገወጥ አመጣጥ ጠንቅቆ ያውቅ እንደነበር ገል statedል ፡፡ ስለዚህ የተጠርጣሪው ዓላማ ሊታሰብበት እንደሚችል ፍርድ ቤቱ ገል statedል ፡፡ በገንዘብ ጥፋተኝነት ተፈርዶበታል [2]
- የሚቀጥለው ጉዳይ የደች ባንክን ፣ ING ን ይመለከታል። ING ከ bitcoin ነጋዴ ጋር የባንክ ኮንትራት ገባ። እንደ ባንክ ፣ ING የተወሰኑ የክትትልና ምርመራ ግዴታዎች አሉት። ደንበኞቻቸው ለሶስተኛ ወገን ቢራኮንኮችን በመግዛት ገንዘብን እንደጠቀሙ ተረዱ ፡፡ በጥሬ ገንዘብ ክፍያዎች አመጣጥ ሊረጋገጥ ስላልቻለ እና ገንዘብ በሕገ-ወጥ ድርጊቶች አማካይነት ሊገኝ ስለሚችል ING ግንኙነታቸውን አጠናቋል። አካውንታቸው በገንዘባቸው የገንዘብ ማከፋፈያ እና ታማኝነትን በተመለከተ አደጋዎችን ለማስወገድ ባለመቻላቸው ING የ KYC ግዴታቸውን መወጣት ያልቻሉ እንደነበሩ ተሰምቷቸው ነበር። ፍርድ ቤቱ የ ING ደንበኛ የገንዘብ ምንዛሬ ከሕጋዊ ምንጭ መሆኑን በማረጋገጥ በቂ አለመሆኑን ገል statedል። ስለዚህ ING የባንክ ግንኙነቶችን እንዲያቋርጥ ተፈቅዶለታል። [3]
እነዚህ ፍርዶች እንደሚያሳዩት ከ cryptocurrency ጋር አብሮ መስራትን ማክበር አደጋን ሊያስከትል ይችላል። የ cryptocurrency አመጣጥ የማይታወቅ ሲሆን እና ምንዛሬው ከጨለማ ድር ሊመጣ ይችላል ፣ ገንዘብን የመጠራጠር ጥርጣሬ በቀላሉ ሊነሳ ይችላል።
ተገዢነት
ክሪፕቶፕ ገና ቁጥጥር ስላልተደረገበት እና በግብይቶች ውስጥ ስማቸው መደበቅ የተረጋገጠ በመሆኑ ለወንጀል ተግባራት የሚውል አጓጊ የክፍያ ዘዴ ነው። ስለዚህ, cryptocurrency በኔዘርላንድስ ውስጥ አንዳንድ ዓይነት አሉታዊ ፍቺዎች አሉት። ይህ ደግሞ የደች የፋይናንሺያል አገልግሎቶች እና ገበያዎች ባለስልጣን በክሪፕቶ ምንዛሬዎች እንዳይገበያዩ በመምከሩ ነው። ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር፣ማታለል፣ማጭበርበር እና ማጭበርበር በቀላሉ ሊፈጠሩ ስለሚችሉ ክሪፕቶ ምንዛሬን መጠቀም ከኢኮኖሚ ወንጀሎች ጋር በተያያዘ አደጋ እንደሚፈጥር ይገልጻሉ።
[4] ይህ ማለት ከክሪፕቶፕ ጋር ሲገናኙ ማክበርን በተመለከተ በጣም ትክክለኛ መሆን አለብዎት ማለት ነው። የሚቀበሉት ክሪፕቶፕ በህገ ወጥ ተግባራት እንደማይገኝ ማሳየት መቻል አለቦት። የተቀበልከውን cryptocurrency አመጣጥ በትክክል እንደመረመርክ ማረጋገጥ መቻል አለብህ። ይህ ክሪፕቶፕን ለሚጠቀሙ ሰዎች ብዙ ጊዜ የማይታወቁ ሊሆኑ ይችላሉ። ብዙ ጊዜ፣ የኔዘርላንድ ፍርድ ቤት ክሪፕቶፕን በሚመለከት ውሳኔ ሲሰጥ፣ በወንጀል ስፔክትረም ውስጥ ነው።
በአሁኑ ጊዜ ባለስልጣናት በክሪፕቶ ምንዛሬዎች ውስጥ ያለውን የንግድ ልውውጥ በንቃት አይቆጣጠሩም. ይሁን እንጂ ክሪፕቶፕ የእነርሱ ትኩረት አለው. ስለዚህ, አንድ ኩባንያ ከክሪፕቶፕ ጋር ግንኙነት ሲፈጠር, ባለስልጣናት የበለጠ ንቁ ይሆናሉ. ባለሥልጣኖች ምንዛሬ ምንዛሪ እንዴት እንደሚገኝ እና ምንዛሪው ምን እንደሆነ ለማወቅ ይፈልጉ ይሆናል። እነዚህን ጥያቄዎች በአግባቡ መመለስ ካልቻሉ ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር ወይም ሌሎች የወንጀል ጥፋቶች ጥርጣሬ ሊፈጠር ይችላል እና ድርጅትዎን የሚመለከት ምርመራ ሊጀመር ይችላል።
የ cryptocurrency ደንብ
ከላይ እንደተገለጸው, cryptocurrency ገና ቁጥጥር አይደለም. ሆኖም የምስጢር ምንዛሬዎች ንግድ እና አጠቃቀም በጥብቅ ቁጥጥር የሚደረግበት ይሆናል፣ በወንጀል እና በፋይናንሺያል ስጋቶች cryptocurrency ምክንያት። የክሪፕቶፕ ደንቡ በዓለም ዙሪያ የውይይት ርዕስ ነው። አለም አቀፉ የገንዘብ ድርጅት (የተባበሩት መንግስታት ድርጅት በአለም የገንዘብ ትብብር፣ የፋይናንስ መረጋጋትን በማስፈን እና አለም አቀፍ ንግድን በማመቻቸት ላይ የሚሰራ ድርጅት) ለሁለቱም የገንዘብ እና የወንጀል ስጋቶች አስጠንቅቋል ሲል በ cryptocurrencies ላይ አለምአቀፍ ቅንጅት ይጠይቃል።
[5] የአውሮፓ ህብረት ክሪፕቶ ገንዘቦችን ለመቆጣጠር ወይም ለመከታተል እየተወያየ ነው፣ ምንም እንኳን እስካሁን የተለየ ህግ ባይፈጥርም። ከዚህም በላይ የምስጢር መተማመኛ ደንብ እንደ ቻይና፣ ደቡብ ኮሪያ እና ሩሲያ ባሉ የተለያዩ አገሮች ውስጥ የክርክር ርዕሰ ጉዳይ ነው። እነዚህ አገሮች ክሪፕቶ ምንዛሬዎችን የሚመለከቱ ሕጎችን ለማውጣት እርምጃዎችን እየወሰዱ ወይም መውሰድ ይፈልጋሉ። በኔዘርላንድስ ውስጥ የፋይናንስ አገልግሎቶች እና ገበያዎች ባለስልጣን የኢንቨስትመንት ኩባንያዎች በኔዘርላንድ ውስጥ ለችርቻሮ ኢንቨስተሮች Bitcoin-ወደፊት ሲያቀርቡ አጠቃላይ እንክብካቤ እንዳላቸው ጠቁሟል።
ይህ እነዚህ የኢንቨስትመንት ኩባንያዎች የደንበኞቻቸውን ፍላጎት በሙያዊ፣ ፍትሃዊ እና ታማኝነት መንከባከብ አለባቸው።[6] በ cryptocurrency ደንብ ላይ ያለው ዓለም አቀፍ ውይይት እንደሚያሳየው ብዙ ድርጅቶች ቢያንስ አንድ ዓይነት ሕግ ማቋቋም አስፈላጊ ነው ብለው ያስባሉ።
መደምደሚያ
ክሪፕቶፕ እያደገ ነው ለማለት አያስደፍርም። ነገር ግን፣ ሰዎች መገበያየት እና እነዚህን ገንዘቦች መጠቀም የተወሰኑ አደጋዎችን ሊያስከትል እንደሚችል የዘነጉ ይመስላል። ከማወቅዎ በፊት ከክሪፕቶፕ ጋር ሲገናኙ በኔዘርላንድ የወንጀል ህግ ወሰን ውስጥ ሊወድቁ ይችላሉ። እነዚህ ገንዘቦች ብዙውን ጊዜ ከወንጀል ድርጊቶች ጋር የተያያዙ ናቸው, በተለይም የገንዘብ ማጥፋት. በወንጀል ወንጀሎች መከሰስ ለማይፈልጉ ኩባንያዎች ማክበር በጣም አስፈላጊ ነው።
በዚህ ውስጥ ስለ ክሪፕቶ ምንዛሬዎች አመጣጥ እውቀት ትልቅ ሚና ይጫወታል። cryptocurrency በመጠኑም ቢሆን አሉታዊ ፍቺ ስላለው፣ አገሮች እና ድርጅቶች ስለ ምስጠራ ምስጠራ ደንቦችን ማቋቋም ወይም አለማቋቋም ላይ እየተከራከሩ ነው። ምንም እንኳን አንዳንድ አገሮች የቁጥጥር እርምጃዎችን የወሰዱ ቢሆንም፣ ዓለም አቀፋዊ ደንብ ከመውጣቱ በፊት አሁንም የተወሰነ ጊዜ ሊወስድ ይችላል። ስለዚህ ኩባንያዎች ከክሪፕቶፕ ጋር ሲገናኙ ጥንቃቄ ማድረግ እና ለማክበር ትኩረት መስጠቱን ማረጋገጥ በጣም አስፈላጊ ነው.
አግኙን
ይህንን ጽሑፍ ካነበቡ በኋላ ጥያቄዎች ወይም አስተያየቶች ካሉዎት፣ እባክዎን በ ጠበቃ-በ-ጠበቃ Ruby van Kersbergenን ያነጋግሩ። Law & More በኩል [ኢሜል የተጠበቀ], ወይም Tom Meevis, የህግ ጠበቃ በ Law & More በኩል [ኢሜል የተጠበቀ]ወይም +31 (0) 40-3690680 ይደውሉ።
[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.
[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.
[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.
[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële cryptocurrencies, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies።
[5] ሪፖርት የፊንቴክና የገንዘብ አገልግሎቶች የመጀመሪያ ዕቅዶች፣ ዓለም አቀፍ የገንዘብ ፈንድ 2017 እ.ኤ.አ.
[6] Autoriteit Financiële Markten ፣ 'Bitcoin Futures: AFM op' ፣ https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht።