የደች የገንዘብ ማዳን እና የአሸባሪዎች የገንዘብ ድጋፍ እርምጃ ተብራርቷል

እ.ኤ.አ. በነሀሴ ወር መጀመሪያ 2018 የኔዘርላንድ ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር እና የአሸባሪዎች የገንዘብ ድጋፍ መከላከል ህግ (ደች፡ ደብሊውፍት) ለአስር አመታት ሲተገበር ቆይቷል። የ Wwft ዋና ዓላማ የፋይናንስ ስርዓቱን ንፁህ ማድረግ ነው; ህጉ የፋይናንሺያል ስርዓቱን ለወንጀል ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር እና አሸባሪ የገንዘብ ድጋፍ እንዳይውል ለመከላከል ያለመ ነው። ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር ማለት በህገ-ወጥ መንገድ የተገኙ ንብረቶች የህገ-ወጥ አመጣጥን ለማድበስበስ ህጋዊ ናቸው. የሽብርተኝነትን ፋይናንስ የሽብር ተግባራትን ለማቀላጠፍ ካፒታል ጥቅም ላይ ሲውል ነው.

እንደ Wwft ገለጻ፣ ድርጅቶች ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት የማድረግ ግዴታ አለባቸው። እነዚህ ሪፖርቶች የገንዘብ ማጭበርበርን እና የአሸባሪዎችን የገንዘብ ድጋፍ ለማግኘት እና ለህግ ለማቅረብ አስተዋፅኦ ያደርጋሉ. Wwft በኔዘርላንድ ውስጥ ንቁ በሆኑ ድርጅቶች ላይ ትልቅ ተጽእኖ አለው. ድርጅቶች ህገወጥ የገንዘብ ዝውውርን እና የአሸባሪዎችን የገንዘብ ድጋፍ ለመከላከል እርምጃዎችን በንቃት መውሰድ አለባቸው። ይህ ጽሑፍ የትኞቹ ተቋማት በ Wwft ወሰን ውስጥ እንደሚወድቁ, እነዚህ ተቋማት በ Wwft መሠረት የትኞቹ ግዴታዎች እንዳለባቸው እና ተቋማቱ ከ Wwft ጋር ካልተጣጣሙ ምን መዘዝ እንደሚያስከትሉ ይብራራል.

1. በኤውዊተር ወሰን ውስጥ የሚወድቁ ተቋማት

የተወሰኑ ተቋማት ከዊውዘር የተሰጡትን ድንጋጌዎች የማክበር ግዴታ አለባቸው ፡፡ አንድ ተቋም ለዋውፋው ተገ is መሆኑን ለመገምገም የተቋሙ አይነት እና የተቋሙ ተግባራት ምርመራ ይደረግባቸዋል ፡፡ ለዋዋፍ የሚገዛ ተቋም የደንበኛውን ተገቢነት ለማከናወን ወይም ግብይት ሪፖርት እንዲያደርግ ሊጠየቅ ይችላል ፡፡ የሚከተሉት ተቋማት ለዊውዘር ተገዥ ሊሆኑ ይችላሉ-

• የዕቃ ሻጮች;
• ሸቀጣ ሸቀጣ ሸቀጣ ሸቀጦች መካከል ሸማቾች ፣
• የሪል እስቴት ሰሪዎች
• በሪል እስቴት ውስጥ የሪል እስቴት ወኪሎች እና አማካሪዎች;
• ፓንሾፕ ኦፕሬተሮች እና የቤት ውስጥ አቅራቢዎች ፤
• የገንዘብ ተቋማት ፣
• ገለልተኛ ባለሙያዎች [1]

የሸቀጦች ሻጮች

የሸቀጦቹ ሻጮች የሚሸጡበት ዋጋ ወደ 15,000 ወይም ከዚያ በላይ € የሚሸጥ ሲሆን ይህ ክፍያ በጥሬ ገንዘብ ሲደረግ የሸማቾች ትክክለኛነት የማድረግ ግዴታ አለባቸው ፡፡ ክፍያው በስምምነቶች ወይም በአንድ ጊዜ መከናወኑ ምንም ችግር የለውም። እንደ መርከቦች ፣ ተሽከርካሪዎች እና የጌጣጌጥ ዕቃዎች ያሉ ልዩ ዕቃዎችን በሚሸጡበት ጊዜ የ 25,000 ዶላር ወይም ከዚያ በላይ የሆነ የገንዘብ ክፍያ ሲከሰት ሻጩ ሁል ጊዜ ይህንን ግብይት ሪፖርት ማድረግ አለበት። ክፍያ በጥሬ ገንዘብ ካልተደረገ ፣ የ Wwft ግዴታ የለም። ሆኖም በአቅራቢው የባንክ ሂሳብ ላይ ያለው የገንዘብ ተቀማጭ በጥሬ ገንዘብ ሆኖ ይታያል ፡፡

ሸቀጣ ሸቀጣ ሸቀጦች እና ሽያጮች ውስጥ መካከለኛ አካላት

በተወሰኑ ሸቀጦች ግ sale ወይም ሽያጭ ውስጥ ሽምግልና ካደረጉ ለዋውፋው ተገዥ ናቸው እና ደንበኛውን በትክክል የማድረግ ግዴታ አለብዎት ፡፡ ይህም የተሽከርካሪዎችን ፣ መርከቦችን ፣ የጌጣጌጥ ሥራዎችን ፣ የሥነጥበብ ቁሳቁሶችን እና የጥንት ነገሮችን መሸጥ እና መግዛትን ያጠቃልላል ፡፡ የሚከፍለው ዋጋ ምን ያህል ከፍ ያለ እንደሆነ እና ዋጋው በጥሬ ገንዘብ የተከፈለ ያህል አይደለምን? በ 25,000 € ወይም ከዚያ በላይ በጥሬ ገንዘብ ክፍያ ግብይት ሲከሰት ይህ ግብይት ሁልጊዜ ሪፖርት መደረግ አለበት።

የሪል እስቴት አመልካቾች

አንድ ሸማች የማይንቀሳቀስ ንብረት በሚመረምርበት ጊዜ የገንዘብ ማጭበርበርን ወይም የሽብርተኝነትን የገንዘብ ድጋፍ የሚመለከቱ ያልተለመዱ እውነታዎችን እና ሁኔታዎችን ሲያገኝ ይህ ግብይት ሪፖርት መደረግ አለበት ፡፡ ሆኖም ግን ፣ መረጃ ሰጭዎች ደንበኛውን በተገቢ ሁኔታ የማከናወን ግዴታ የለባቸውም።

በሪል እስቴት ውስጥ የሪል እስቴት ወኪሎች እና አማካሪዎች

በማይንቀሳቀስ ንብረት መግዛትና በመሸጥ የሽምግልና ሰዎች ለዋፍፍ ይገዛሉ እና ለእያንዳንዱ ምደባ ለደንበኞች ተገቢ ትጋት ማድረግ አለባቸው ፡፡ የደንበኛውን ተጓዳኝ የማድረግ ግዴታ ከደንበኛው ተጓዳኝ አንፃር ይመለከታል ፡፡ ግብይት የገንዘብ ማቃለልን ወይም የሽብርተኝነትን የገንዘብ ድጋፍ ሊያካትት ይችላል የሚል ጥርጣሬ ካለ ይህ ግብይት ሪፖርት መደረግ አለበት። ይህ መጠን 15,000 ወይም ከዚያ በላይ የሆነ ገንዘብ በጥሬ ገንዘብ በተቀበሉበት ግብይቶች ላይም ይሠራል። ይህ መጠን ለሪል እስቴት ተወካዩ ወይም ለሶስተኛ ወገን ይሁን ምንም ችግር የለውም።

Pawnshop ኦፕሬተሮች እና የቤት ውስጥ አቅራቢዎች

የባለሙያ ወይም የንግድ ሥራ መስሪያዎችን የሚሰጡ የባለሙያ ኦፕሬተሮች ከእያንዳንዱ ግብይት ጋር ደንበኛውን በአግባቡ ማከናወን አለባቸው ፡፡ ግብይት ያልተለመደ ከሆነ ይህ ግብይት ሪፖርት መደረግ አለበት። ይህ እንዲሁም ከ 25,000 ወይም ከዚያ በላይ ለሆኑ ዋጋዎች ተፈፃሚ ይሆናል ፡፡ በንግድ ወይም በባለሙያ መሠረት ለሦስተኛ ወገን አድራሻ ወይም የፖስታ አድራሻ ለሦስተኛ ወገን እንዲገኙ የሚያደርጉ የአገር ውስጥ አቅራቢዎች እንዲሁ ደንበኛውን ለእያንዳንዱ ደንበኛ በትጋት መምራት አለባቸው ፡፡ የመኖሪያ አካባቢያውን በማቅረብ ሂደት ውስጥ የገንዘብ ማጭበርበር ወይም የሽብር ገንዘብ ሊኖር ይችላል ተብሎ ከተጠረጠረ ግብይቱን ሪፖርት ማድረግ አለበት ፡፡

የገንዘብ ተቋማት

የፋይናንስ ተቋማት ባንኮችን ፣ የልውውጥ መስሪያ ቤቶችን ፣ ካሲኖዎችን ፣ የእምነት መስሪያ ቤቶችን ፣ የኢን investmentስትሜንት ተቋማትን እና የተወሰኑ ኢንሹራንስዎችን ያካተቱ ናቸው ፡፡ እነዚህ ተቋማት ሁል ጊዜም የደንበኞችን ተገቢ ትጋት ማከናወን አለባቸው እና ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት ማድረግ አለባቸው ፡፡ ሆኖም ፣ የተለያዩ ህጎች ለባንኮች ተፈፃሚ ሊሆኑ ይችላሉ ፡፡

ገለልተኛ ባለሙያዎች

የገለልተኛ ባለሙያዎች ምድብ የሚከተሉትን ሰዎች ያካትታል: notaries, ጠበቆች, የሂሳብ ባለሙያዎች, የግብር አማካሪዎች እና የአስተዳደር ቢሮዎች. እነዚህ ፕሮፌሽናል ቡድኖች የደንበኛ ትጋትን ማከናወን እና ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት ማድረግ አለባቸው።

ከላይ ከተዘረዘሩት ተቋማት ጋር የሚዛመዱትን ተግባራት የሚያገናitቸው ተቋማት ወይም ባለሙያዎች በባለሙያ መሠረት ራሳቸውን ችለው የሚሰሩ እንዲሁም ለዊንቨር ጥቃት ሊጋለጡ ይችላሉ ፡፡ ይህ የሚከተሉትን ተግባራት ሊያካትት ይችላል-

• በካፒታል መዋቅር ፣ በቢዝነስ ስትራቴጂ እና ተዛማጅ ሥራዎች ላይ ኩባንያዎችን ማማከር ፣
• የኩባንያዎች ውህደትና ግኝት መስክ ውስጥ የምክርና የአገልግሎት አቅርቦት ፣
• የኩባንያዎች ወይም የሕጋዊ አካላት ማቋቋም ወይም ማኔጅመንት ፣
• በኩባንያዎች ፣ በሕጋዊ አካላት ወይም በኩባንያዎች ውስጥ መግዛት ወይም መሸጥ ፣
• የኩባንያዎች ወይም የሕጋዊ አካላት ሙሉ ወይም ከፊል ግዥ;
• ከግብር ጋር የተዛመዱ እንቅስቃሴዎች።

አንድ ተቋም ለ Wwft ተገዢ መሆን አለመኖሩን ለመወሰን ተቋሙ የሚያከናውናቸውን ተግባራት ግምት ውስጥ ማስገባት አስፈላጊ ነው. አንድ ተቋም መረጃን ብቻ የሚያቀርብ ከሆነ ተቋሙ በመርህ ደረጃ ለ Wwft ተገዢ አይደለም. አንድ ተቋም ለደንበኞች ምክር ከሰጠ፣ ተቋሙ ለ Wwft ተገዢ ሊሆን ይችላል።

ሆኖም መረጃ በመስጠት እና ምክር በመስጠት መካከል ቀጭን መስመር አለ። እንዲሁም አንድ ተቋም ከደንበኛው ጋር የንግድ ስምምነት ከመግባቱ በፊት የግዴታ የደንበኛ ትጋት መደረግ አለበት. አንድ ተቋም መጀመሪያ ላይ ለደንበኛው መረጃ ብቻ መሰጠት አለበት ብሎ ሲያስብ፣ በኋላ ግን ምክር ተሰጥቷል ወይም መሰጠት ያለበት መስሎ ሲታይ፣ ቀዳሚውን ደንበኛን የማጣራት ግዴታ አይወጣም። በተጨማሪም በነዚህ ተግባራት መካከል ያለው ድንበር በጣም ግልጽ ያልሆነ በመሆኑ የአንድን ተቋም እንቅስቃሴ ለ Wwft ተገዢ በሆኑ ተግባራት እና በ Wwft ተገዢ ያልሆኑ ተግባራት መከፋፈል በጣም አደገኛ ነው.

በተጨማሪም ፣የተለያዩ ተግባራት ለ Wwft ተገዢ አይደሉም ፣ ግን እነዚህ ተግባራት አንድ ላይ ሲጣመሩ የ Wwft ግዴታን የሚጨምሩበት ሁኔታም ሊሆን ይችላል። ስለዚህ የእርስዎ ተቋም ለ Wwft ተገዢ መሆን አለመሆኑ አስቀድሞ መወሰን አስፈላጊ ነው።

በአንዳንድ ሁኔታዎች አንድ ተቋም ከ Wwft ይልቅ በኔዘርላንድስ የትረስት ቢሮ ቁጥጥር ህግ (Wtt) ውስጥ ሊወድቅ ይችላል። Wtt ከደንበኛ ትጋት ጋር በተያያዘ ጥብቅ መስፈርቶችን ይዟል እና ለ Wtt ተገዢ የሆኑ ተቋማት ተግባራቸውን ለማከናወን ፈቃድ ያስፈልጋቸዋል። እንደ Wtt መሠረት፣ መኖሪያ ቤት የሚያቀርቡ እና ተጨማሪ ተግባራትን የሚያከናውኑ ተቋማት በ Wtt.

እነዚህ ተጨማሪ ተግባራት የሕግ ምክር መስጠትን፣ የታክስ መግለጫዎችን መንከባከብ፣ ዓመታዊ ሒሳቦችን ማርቀቅ፣ መገምገም እና ክትትልን ወይም የአስተዳደር ሥራን ወይም የኮርፖሬሽን ወይም ህጋዊ አካል ዳይሬክተርን ማግኘትን በተመለከተ ተግባራትን ማከናወንን ያካትታል። በተግባራዊ ሁኔታ, መኖሪያ ቤትን መስጠት እና ተጨማሪ ተግባራትን ማከናወን ብዙውን ጊዜ በሁለት የተለያዩ ተቋማት የሚተዳደሩ ናቸው, እነዚህ ተቋማት በ Wtt ወሰን ውስጥ እንዳይወድቁ ለማረጋገጥ.

ሆኖም፣ የተሻሻለው Wtt ተግባራዊ በሚሆንበት ጊዜ ይህ ከአሁን በኋላ የሚቻል አይሆንም። ይህ የሕግ ማሻሻያ ሥራ ላይ ከዋለ በኋላ የመኖሪያ ቦታን ማረጋገጥ እና በሁለቱ ተቋማት መካከል ተጨማሪ ተግባራትን የሚያከናውኑ ተቋማት እንዲሁ በ Wtt.

ይህ ራሳቸው ተጨማሪ ተግባራትን የሚያከናውኑ ተቋማትን ይመለከታል ነገር ግን ደንበኛው ወደ ሌላ ተቋም መላክ ወይም መኖሪያ ቤት (ወይም በግልባጩ) እንዲሁም በአማላጅነት የሚሰሩ ተቋማትን ከተለያዩ አካላት ጋር በመገናኘት መኖሪያ ቤት ሊሰጡ የሚችሉ እና ሊያካሂዱ ይችላሉ. ተጨማሪ እንቅስቃሴዎች [2] የትኛውን ለመወሰን ተቋማቱ በእንቅስቃሴዎቻቸው ላይ ጥሩ እይታ እንዲኖራቸው አስፈላጊ ነው ሕግ በእነርሱ ላይ ተግባራዊ ይሆናል.

2. ደንበኛ ተገቢ ትጋት

እንደ ዊውፍፍ እንደሚገልፀው ለዊwft የሚገዛ ተቋም ደንበኛውን በተገቢው ሁኔታ ማከናወን አለበት ፡፡ ደንበኛው ከደንበኛው ጋር ወደ ንግድ ስምምነት ከመግባቱ በፊትና አገልግሎቶቹ ከመሰጠታቸው በፊት የደንበኛ ተግቶ መከናወን አለበት ፡፡ የደንበኛ ትክክለኛ ትጋትነት ከሌሎች ነገሮች መካከል አንድ ተቋም የደንበኞቹን ማንነት መጠየቅ አለበት ፣ ይህንን መረጃ መፈተሽ ፣ መመዝገብ እና ለአምስት ዓመታት ያህል መያዝ አለበት ፡፡

በ Wwft መሠረት የደንበኛ ተገቢ ትጋት በአደጋ ላይ ያተኮረ ነው። ይህ ማለት አንድ ተቋም የራሱን ኩባንያ ባህሪ እና መጠን እና ልዩ የንግድ ግንኙነትን ወይም ግብይቶችን ከግምት ውስጥ በማስገባት አደጋዎችን መውሰድ አለበት. የፍትህ ትጋት ጥንካሬ በነዚህ አደጋዎች መሰረት መሆን አለበት።[3] Wwft ሶስት የደንበኛ ትጋትን ያካትታል፡ መደበኛ፣ ቀላል እና የተሻሻለ።

ከስጋቶቹ በመነሳት አንድ ተቋም ከላይ ከተጠቀሱት ባለጉዳዮች መካከል የትኛውን ጥንቃቄ ማድረግ እንዳለበት መወሰን አለበት። በመደበኛ ጉዳዮች ላይ መከናወን ያለበት የደንበኛ ተገቢ ጥንቃቄን ከአደጋ ላይ ከተመሠረተ ትርጓሜ በተጨማሪ፣ የአደጋ ግምገማ ቀለል ያለ ወይም የተሻሻለ ደንበኛን ተገቢውን ጥንቃቄ ለማድረግ ምክንያት ሊሆን ይችላል። አደጋዎቹን በሚገመግሙበት ጊዜ የሚከተሉትን ነጥቦች ግምት ውስጥ ማስገባት አለባቸው፡ ደንበኞቹ፣ ተቋሙ የሚሠራባቸው አገሮች እና ጂኦግራፊያዊ ምክንያቶች እና የሚቀርቡ ምርቶችና አገልግሎቶች።[4]

Wwft ደንበኛው ተገቢውን ትጋት ከግብይቱ ስጋት-ስሜታዊነት ጋር ለማመጣጠን የትኞቹን እርምጃዎች መውሰድ እንዳለባቸው አይገልጽም። ይሁን እንጂ የደንበኛ ተገቢ ትጋት በየትኛው ጥንካሬ መከናወን እንዳለበት ለመወሰን ተቋማት በአደጋ ላይ የተመሰረቱ ሂደቶችን ማዘጋጀት አስፈላጊ ነው. ለምሳሌ, የሚከተሉት እርምጃዎች ሊተገበሩ ይችላሉ-የአደጋ ማትሪክስ ማቋቋም, የአደጋ ፖሊሲ ወይም ፕሮፋይል ማዘጋጀት, ደንበኛን ለመቀበል ሂደቶችን መጫን, የውስጥ ቁጥጥር እርምጃዎችን መውሰድ ወይም የእነዚህ እርምጃዎች ጥምረት.

በተጨማሪም የፋይል አስተዳደርን ለማከናወን እና ሁሉንም ግብይቶች እና ተዛማጅ የአደጋ ግምገማዎችን መዝግቦ ለመያዝ ይመከራል. የ Wwftን በተመለከተ ኃላፊነት ያለው ባለስልጣን አንድ ተቋም የገንዘብ ማጭበርበርን እና የሽብርተኝነትን የገንዘብ ድጋፍን በተመለከተ ያለውን አደጋ ለመለየት እና ግምገማ እንዲያቀርብ መጠየቅ ይችላል። አንድ ተቋም እንዲህ ያለውን ጥያቄ የማሟላት ግዴታ አለበት።[5] Wwft በተጨማሪም የደንበኛ ተገቢ ትጋት መከናወን እንዳለበት የሚጠቁሙ ጠቋሚዎችን ይዟል።

2.1 መደበኛ ደንበኛ በትጋት

በተለምዶ ተቋማት መደበኛ ደንበኛውን የጠበቀ ትጋት ማከናወን አለባቸው ፡፡ ይህ ተገቢ ትጋት የሚከተሉትን አካላት ያቀፈ ነው-

• የደንበኛውን ማንነት መወሰን ፣ ማረጋገጥ እና መቅዳት ፣
• የዋና ተጠቃሚ መብት ባለቤቱን (ዩዩቢ) ማንነትን መወሰን ፣ ማረጋገጥ እና መቅዳት ፣
• የምደባውን ወይም የግብይቱን ዓላማ እና ተፈጥሮ መወሰን እና መመዝገብ።

የደንበኛው ማንነት

አገልግሎቶቹ ለማን እንደተሰጡ ለማወቅ ተቋሙ አገልግሎቱን መስጠት ከመጀመሩ በፊት የደንበኛው ማንነት መታወቅ አለበት ፡፡ ደንበኛውን ለመለየት ደንበኛው የማንነት ዝርዝሩ እንዲጠየቅ ያስፈልጋል ፡፡ በመቀጠል የደንበኛው ማንነት መረጋገጥ አለበት ፡፡ ለተፈጥሮ ሰው ይህ ማረጋገጫ የመጀመሪያውን ፓስፖርት ፣ የመንጃ ፈቃድ ወይም የመታወቂያ ካርድ በመጠየቅ ሊከናወን ይችላል ፡፡ የሕጋዊ አካላት ደንበኞች ከዓለም አቀፍ ትራፊክ ውስጥ ልማዳዊ ልማድ ከንግድ መዝገብ ወይም ከሌሎች አስተማማኝ ሰነዶች ወይም መረጃዎች ለማውጣት ይጠየቃሉ ፡፡ ከዚያ ይህ መረጃ በተቋሙ ለአምስት ዓመታት መቆየት አለበት ፡፡

የ. ማንነት ኡቦ

ደንበኛው ሕጋዊ ሰው ፣ አጋር ፣ መሠረት ወይም እምነት የሚጣልበት ከሆነ UBO ተለይቶ መታወቅ አለበት። የሕግ ሰው UBO የተፈጥሮ ሰው ነው-

• በደንበኛው ካፒታል ውስጥ ከ 25% በላይ የሚይዝ ወለድ ይይዛል ፣ ወይም
• በደንበኛው ጠቅላላ ባለአክሲዮኖች ጠቅላላ ስብሰባ 25% ወይም ከዚያ በላይ ድርሻዎችን ወይም የምርጫ መብቶችን ሊጠቀም ይችላል ፣ ወይም
• በደንበኛው ውስጥ ትክክለኛውን ቁጥጥር ሊሠራ ይችላል ፣ ወይም
• የመሠረት ወይም የታመነ ንብረት 25% ወይም ከዚያ በላይ ተጠቃሚ ነው ፣ ወይም
• ከ 25% ወይም ከዚያ በላይ የደንበኞቹን ንብረቶች በተመለከተ ልዩ ቁጥጥር አለው።

የሽርክና UBO በሽርክናው በሚፈርስ ሁኔታ በ 25 በመቶ ወይም ከዚያ በላይ በሆነ ንብረት ውስጥ ድርሻ የማግኘት መብት ያለው ወይም በ 25% ወይም ከዚያ በላይ ትርፍ ውስጥ መብት ያለው ተፈጥሮአዊ ሰው ነው ፡፡ በመተማመኛ አቅራቢው (ች) እና ባለአደራ (ች) መታወቅ አለባቸው።

የ UBO ማንነት ሲታወቅ ይህ ማንነት መረጋገጥ አለበት። አንድ ተቋም የገንዘብ ዝውውርን እና የአሸባሪዎችን የገንዘብ ድጋፍን በተመለከተ ያለውን ስጋቶች መገምገም አለበት; የ UBO ማረጋገጫ በእነዚህ አደጋዎች መሰረት መከናወን አለበት. ይህ በስጋት ላይ የተመሰረተ ማረጋገጫ ይባላል። በጣም ጥልቅ የሆነው የማረጋገጫ ዘዴ እንደ ሰነዶች, ኮንትራቶች እና ምዝገባዎች በሕዝብ መመዝገቢያ ወይም ሌሎች ታማኝ ምንጮች ያሉ ሰነዶችን በመጠቀም በጥያቄ ውስጥ ያለው UBO ለ 25% ወይም ከዚያ በላይ የተፈቀደ መሆኑን ማረጋገጥ ነው.

ይህ መረጃ በህገወጥ የገንዘብ ዝውውር እና በአሸባሪዎች የገንዘብ ድጋፍ ላይ ከፍተኛ ስጋት ሲኖር ሊጠየቅ ይችላል። ዝቅተኛ ስጋት ሲኖር አንድ ተቋም ደንበኛው የ UBO መግለጫ እንዲፈርም ሊያደርግ ይችላል። ይህንን መግለጫ በመፈረም ደንበኛው የ UBO ማንነት ትክክለኛነት ያረጋግጣል።

ዓላማው እና የሥራው ግብይትና ግብይት

ተቋማት በታቀደው የንግድ ግንኙነት ወይም ግብይት ዳራ እና ዓላማ ላይ ጥናት ማካሄድ አለባቸው ፡፡ ይህ የተቋማት አገልግሎት ለህገ-ወጥ የገንዘብ ዝውውር ወይም ለሽብርተኝነት ፋይናንስ እንዳይውል መከላከል አለበት ፡፡ በምደባው ወይም በግብይቱ ምንነት ላይ ምርመራው በስጋት ላይ የተመሠረተ መሆን አለበት ፡፡ [6] የምደባው ወይም የግብይቱ ሁኔታ ሲታወቅ ይህ በመመዝገቢያ ውስጥ መመዝገብ አለበት ፡፡

2.2 ቀለል ያለ ደንበኛ በትጋት

እንዲሁም አንድ ተቋም ቀለል ያለ የደንበኛ ትጋትን በማካሄድ Wwftን የሚያሟላ ሊሆን ይችላል። ቀደም ሲል እንደተገለፀው የደንበኛ ትጋትን የማካሄድ ጥንካሬ የሚወሰነው በአደጋ ትንተና ላይ ነው. ይህ ትንታኔ የገንዘብ ማጭበርበር እና የአሸባሪዎች የገንዘብ ድጋፍ ዝቅተኛ መሆኑን ካሳየ ቀለል ያለ የደንበኛ ትጋትን ማካሄድ ይቻላል.

እንደ Wwft ገለፃ፣ ደንበኛው ባንክ፣ የህይወት መድህን ወይም ሌላ የፋይናንስ ተቋም፣ የተዘረዘረ ኩባንያ ወይም የአውሮፓ ህብረት የመንግስት ተቋም ከሆነ ቀለል ያለ የደንበኛ ትጋት በማንኛውም ሁኔታ በቂ ነው። በእንደዚህ ዓይነት ሁኔታዎች ውስጥ የደንበኛውን ማንነት እና የግብይቱን ዓላማ እና ባህሪ ብቻ መወሰን እና መመዝገብ በ 2.1. በዚህ ጉዳይ ላይ የደንበኛውን ማረጋገጥ እና የ UBOን መለየት እና ማረጋገጥ አስፈላጊ አይደለም.

2.3 ደንበኛው ተገቢ ትጋት

ደንበኛው በተገቢው ጊዜ በትጋት መከናወን ያለበት ጉዳይም ሊሆን ይችላል ፡፡ የገንዘብ ማጭበርበር እና የሽብርተኝነት ፋይናንስ አደጋ ከፍተኛ ሲሆን ይህ ነው ፡፡ እንደ ዊውተር ገለፃ የተሻሻለ ደንበኛው በተገቢው ሁኔታ በሚከተሉት ሁኔታዎች መካሄድ አለበት ፡፡

• አስቀድሞ የገንዘብ ማጭበርበር ወይም የሽብርተኝነት ፋይናንስ አደጋ የመፍጠር ስጋት ከፍተኛ ነው ፣
• ደንበኛው በሚታወቅበት ጊዜ በአካል አይገኝም ፣
• ደንበኛው ወይም UBO በፖለቲካ የተጋለጠ ሰው ነው።

ገንዘብን የማስፈራራት ወይም የሽብርተኝነት የገንዘብ አቅምን የሚያባብሱ ጥርጣሬ

የአደጋ ተጋላጭነት ትንታኔ ገንዘብን የማጭበርበር እና የሽብርተኝነትን የመዋጋት ከፍተኛ ስጋት ካለበት የተሻሻለ ደንበኛው በትጋት መከናወን አለበት ፡፡ ይህ የተሻሻለው ደንበኛ በትጋት የተጎናፀፈ ለምሳሌ ለምሳሌ ከደንበኛው የመልካም ባህሪ ማረጋገጫ የምስክር ወረቀት በመጠየቅ ፣ የዳይሬክተሮች ቦርድ ባለሥልጣናትንና ሥራዎችን በበለጠ በማጣራት ወይም የባንኩን መጠየቅን ጨምሮ የገንዘብ ምንጮችን መነሻ እና መድረሻ በመመርመር ሊከናወን ይችላል ፡፡ መግለጫዎች መወሰድ ያለበት እርምጃዎች እንደሁኔታው ላይ የተመካ ነው ፡፡

መለያው በሚታወቅበት ጊዜ ደንበኛው በአካል አይገኝም

አንድ ደንበኛው በተጠቀሰው መታወቂያ ላይ ከሌለ ይህ የገንዘብ ማነስ እና የአሸባሪዎች ፋይናንስ ከፍተኛ አደጋን ያስከትላል ፡፡ በዚህ ጊዜ ይህንን የተወሰነ አደጋ ለማካካስ እርምጃዎች መወሰድ አለባቸው። Wwft የሚያመለክተው የትኞቹ አማራጮች ተቋማት አደጋውን ማካካሻ እንዳለባቸው ነው-

• ደንበኞችን በተጨማሪ ሰነዶች ፣ መረጃዎች ወይም መረጃዎች መሠረት በመመርኮዝ መለየት (ለምሳሌ ያልታየ የፓስፖርት ወይም የ ‹ማስረጃ› ሰነድ);
• የቀረቡትን ሰነዶች ትክክለኛነት መገምገም ፤
• ከንግድ ግንኙነቱ ወይም ከግብይት ጋር የተገናኘ የመጀመሪያው ክፍያ የተከናወነው በደንበኞች ክልል ውስጥ የተመዘገበ ጽ / ቤት ካለው ወይም በተጠቀሰው መንግሥት ውስጥ ካለው ባንክ ጋር የደንበኛው ሂሳብ በመወከል ወይም ወጭ መደረጉን ማረጋገጥ ፡፡ በዚህ ግዛት ውስጥ ንግድ ለማካሄድ ፈቃድ.

የመታወቂያ ክፍያ ከተደረገ ፣ ስለ ተገኘ መታወቂያ እንናገራለን ፡፡ ይህ ማለት አንድ ተቋም ውሂቡን ቀደም ሲል ከተከናወነው የደንበኛ ትጋት የተነሳ ውሂቡን ሊጠቀም ይችላል። የመታወቂያ ክፍያው የሚካሄድበት ባንክ በዊውዘር ወይም በሌላ የአባላት ግዛት ውስጥ ተመሳሳይ ቁጥጥር የሚደረግበት ተቋም ስለሆነ የተገኘ መታወቂያ ይፈቀዳል። በመርህ ደረጃ ደንበኛው ይህንን የመታወቂያ ክፍያ ሲያከናውን ደንበኛው ቀድሞውኑ በባንኩ ተለይቷል ፡፡

ደንበኛው ወይም UBO በፖለቲካ የተጋለጠ ሰው ነው

በፖለቲካ የተጋለጡ ሰዎች (ፒ.ፒ.ፒ.) በኔዘርላንድስ ወይም በውጭ አገር ታዋቂ የፖለቲካ አቋም ያላቸው ወይም እስከ አንድ ዓመት በፊት ድረስ እንደዚህ ዓይነት አቋም የያዙ ግለሰቦች ናቸው ፡፡

• በውጭ አገር መኖር (የደች ዜግነት ወይም ሌላ ዜግነት ቢኖራቸውም) በውጭ አገር መኖር ፤

OR

• በኔዘርላንድስ ውስጥ መኖር ግን የደች ዜግነት የለዎትም።

አንድ ሰው የ ‹ፒፒ› ይሁን አይሁን ለደንበኛው እና ለማንኛውም ለደንበኛው UBO መመርመር አለበት ፡፡ የሚከተሉት ሰዎች በማንኛውም ሁኔታ ፒ.ፒ.ፒ.

• የመንግሥት መሪዎች ፣ የመንግሥት ኃላፊዎች ፣ ሚኒስትሮችና የመንግሥት ፀሐፊዎች ፣
• ፓርላማ አባላት;
• የከፍተኛ የዳኝነት ባለሥልጣናት አባላት
• የኦዲት መስሪያ ቤቶች እና የማዕከላዊ ባንኮች የአስተዳደር ቦርድ አባላት ፣
• አምባሳደሮች ፣ የካሳ አባሪዎች እና ከፍተኛ ወታደራዊ መኮንኖች ፣
• የአስተዳደር አካላት አባላት ፣ ሥራ አስፈፃሚ እና ተቆጣጣሪ
• የመንግሥት ኩባንያዎች አካላት;
• የቅርብ የቤተሰብ አባላት ወይም ከላይ የተጠቀሱት ሰዎች የቅርብ አጋሮች [7]

ፒኢፒ በሚሳተፍበት ጊዜ ተቋሙ ተጨማሪ መረጃዎችን መሰብሰብ እና ማረጋገጥ አለበት ፣ በሕገ-ወጥ የገንዘብ ዝውውር እና በአሸባሪዎች ፋይናንስ ላይ የሚደርሰውን ከፍተኛ አደጋ በበቂ ሁኔታ ለመቀነስ እና ለመቆጣጠር ፡፡ [8]

3. ያልተለመደ ግብይት ሪፖርት ማድረግ

ደንበኛው የጠበቀ ትብብር ሲያጠናቅቅ ተቋሙ የቀረበው ግብይት ያልተለመደ መሆኑን መወሰን አለበት ፡፡ ጉዳዩ ይህ ከሆነ ፣ እና የገንዘብ ማጭበርበር ወይም የሽብርተኝነት ገንዘብ ሊኖርበት ይችላል ፣ ግብይቱን ሪፖርት ማድረግ አለበት።

ደንበኛው በቅንዓት በትእዛዝ የታዘዘውን መረጃ ካላቀረበ ወይም በገንዘብ ማጭበርበር ወይም በአሸባሪ ገንዘብ ድጋፍ ውስጥ ተሳትፎ ካለ አመላካች ለ FIU ሪፖርት መደረግ አለበት ፡፡ ይህ እንደ ዊውፍፍፍ ነው ፡፡ የደች ባለስልጣናት ለየት ያሉ ግብይትዎች መኖራቸውን መወሰን እንዲችሉ በየትኞቹ ተቋማት ላይ ተጨባጭ እና ተጨባጭ አመላካች አቋቁመዋል ፡፡ ከአመላካቾች አንዱ ችግሩ ካለበት ግብይቱ ያልተለመደ ነው ተብሎ ይገመታል። ይህ ግብይት ከዚያ በኋላ በተቻለ ፍጥነት ለ FIU ሪፖርት መደረግ አለበት ፡፡ የሚከተሉት ጠቋሚዎች ተቋቁመዋል-

የርዕሰ አንቀሳቃሾች

1. ተቋሙ ከገንዘብ አያያዝ ወይም ከአሸባሪ የገንዘብ ድጋፍ ጋር ሊዛመድ ይችላል ብሎ የሚያምንበት ግብይት ፡፡ የተለያዩ የአደጋ ተጋላጭ አገራትም በፋይናንስ እርምጃ ግብረ ኃይል ተለይተዋል ፡፡

ዓላማ አመላካቾች

1. ገንዘብን ከማቃለል ወይም ከአሸባሪ የገንዘብ ድጋፍ ጋር በተያያዘ ለፖሊስ ወይም ለህዝባዊ ክስ አገልግሎት ሪፖርት የተደረጉ ግብይቶች ለ ‹FIU› ሪፖርት መደረግ አለባቸው ፡፡ ምክንያቱም እነዚህ ግብይቶች ከገንዘብ ማባከን እና ከአሸባሪ የገንዘብ ድጋፍ ጋር ይዛመዳሉ የሚል ግምት አለ ፡፡
2. ገንዘብን ማንሳትን የመከላከል እና የሽብርተኝነትን የገንዘብ ድጋፍ የሚደግፍ በስትራቴጂካዊ ደንብ በተገለፀ ሁኔታ ውስጥ ለሚኖር ወይም በሕጋዊነት የተመዘገበ አድራሻን ለሚይዝ (ህጋዊ) ሰው ወይም ግብይት ፡፡
3. አንድ ወይም ከዚያ በላይ ተሽከርካሪዎች ፣ መርከቦች ፣ የጥበብ ዕቃዎች ወይም የጌጣጌጥ ዕቃዎች ለ (ከፊል) በጥሬ ገንዘብ የሚሸጡበት የገንዘብ መጠን በገንዘቡ መጠን እስከ 25,000 ዩሮ ወይም ከዚያ በላይ።
4. ለሌላ ምንዛሬ ወይም ከትናንሽ ወደ ትልልቅ ሃይማኖቶች የሚደረግ የገንዘብ ልውውጥ የሚካሄድበት የ 15,000 € ወይም ከዚያ በላይ ዋጋ ያለው ግብይት።
5. ለክሬዲት ካርድ ወይም ለቅድመ-ክፍያ የክፍያ መሣሪያ በ 15,000 ወይም ከዚያ በላይ የሚሆን የገንዘብ ተቀማጭ ገንዘብ።
6. ከግብይት ጋር በተያያዘ ከ 15,000 € ወይም ከዚያ በላይ € ወይም ከዚያ በላይ ለሆነ ግብይት ጋር በተያያዘ የብድር ካርድ ወይም ቀድሞ የተከፈለ የክፍያ መሣሪያ አጠቃቀም።
7. ለተከፈለ ቼኮች ፣ ከቅድመ-ክፍያ መሣሪያ ጋር ወይም በተመሳሳይ የክፍያ መንገድ የ 15,000 ዶላር ወይም ከዚያ በላይ የሆነ የገንዘብ ዝውውር።
8. አንድ ጥሩ ወይም ብዙ ዕቃዎች በፓስሾፕ ቁጥጥር ስር የሚደረጉበት ፣ በ pawnshop የቀረበው የገንዘብ መጠን በ 25,000 ዩሮ ወይም ከዚያ በላይ በሆነ መጠን።
9. የቅድሚያ ክፍያ መሣሪያን ወይም በውጭ ምንዛሪ በገንዘብ ፣ በቼኮች ፣ በቅድመ-ክፍያ መሣሪያ ወይም በውጭ ምንዛሪ የተከፈለውን 15,000 € ወይም ከዚያ በላይ የሚሆን የግብይት።
10. ሳንቲሞችን ፣ የባንክ ወረቀቶችን ወይም ሌሎች ውድ ንብረቶችን በ 15,000 € ወይም ከዚያ በላይ በሆነ ገንዘብ ውስጥ በማስቀመጥ ላይ።
11. የጊሮ ክፍያ ግብይት ለ 15,000 ወይም ከዚያ በላይ € ወይም ከዚያ በላይ።
12. ከ Wwft የሚገኘውን ያልተለመደ ግብይት ሪፖርት የማድረግ ግዴታ ላለው ለሌላ የዚህ ማስተላለፍ ስምሪት ትቶ ወደ ሌላ ተቋም የሚደረግ የገንዘብ ማስተላለፍን የሚመለከት ካልሆነ በስተቀር of 2,000 ወይም ከዚያ በላይ በሆነ ገንዘብ የሚደረግ የገንዘብ ማስተላለፍ [9]

ሁሉም ጠቋሚዎች ለሁሉም ተቋማት አይተገበሩም ፡፡ እሱ አመላካቾች ለተቋሙ በሚተገበሩበት ተቋም ዓይነት ላይ የተመሠረተ ነው። ከላይ ከተገለጹት ግብይቶች ውስጥ በአንዱ ተቋም ውስጥ ሲከናወን ፣ ይህ ያልተለመደ ግብይት ተደርጎ ይቆጠራል። ይህ ግብይት ለ FIU ሪፖርት መደረግ አለበት። FIU ሪፖርቱን እንደ ያልተለመደ የግብይት ዘገባ ይመዘግባል ፡፡ ከዚያ FIU ያልተለመደ ግብይት አጠራጣሪ ስለመሆኑ ይገመግማል እናም በወንጀል ምርመራ ባለስልጣን ወይም በፀጥታ አገልግሎት መመርመር አለበት።

4. መሰጠት

አንድ ተቋም ያልተለመደ ግብይትን ለ FIU ሪፖርት ካደረገ, ይህ ሪፖርት ማካካሻን ያካትታል. እንደ Wwft ገለጻ፣ በሪፖርቱ አውድ ላይ በቅን ልቦና ለ FIU የቀረበ መረጃ ወይም መረጃ፣ የገንዘብ ማጭበርበር ጥርጣሬን በተመለከተ ሪፖርት ላደረገው ተቋም ምርመራ ወይም ክስ እንደ መነሻ ወይም ዓላማ ሊያገለግል አይችልም። ወይም በዚህ ተቋም የአሸባሪዎች የገንዘብ ድጋፍ። በተጨማሪም እነዚህ መረጃዎች እንደ ክስ ሆነው ሊያገለግሉ አይችሉም። ይህ በተቋም ለ FIU የቀረበውን መረጃም ይመለከታል።

ይህ ማለት አንድ ተቋም ለ FIU ያቀረበው መረጃ ያልተለመደ የግብይት ሪፖርትን በተመለከተ በገንዘብ ማጭበርበር ወይም በሽብርተኝነት የገንዘብ ድጋፍ ላይ በወንጀል ምርመራ ላይ በተቋሙ ላይ ጥቅም ላይ ሊውል አይችልም. ይህ ማካካሻ መረጃውን እና መረጃውን ለ FIU ላቀረበው ተቋም ለሚሰሩ ሰዎችም ይሠራል። በቅን ልቦና ያልተለመደ ግብይት ሪፖርት በማድረግ የወንጀል ካሳ ተሰጥቷል።

በተጨማሪም ያልተለመደ ልውውጥን ሪፖርት ያደረገ ወይም በዊተርፍ ላይ የተመሠረተ ተጨማሪ መረጃ የሰጠው ተቋም ሶስተኛ ወገን ለደረሰበት ጉዳት ተጠያቂ አይሆንም ፡፡ ይህ ማለት ባልተለመዱት ግብይቶች ሪፖርት መሠረት አንድ ደንበኛ ለደረሰበት ጉዳት ተጠያቂ ሊሆን አይችልም ማለት ነው። ስለዚህ ያልተለመደ ግብይት ሪፖርት የማድረግ ግዴታን በማክበር የሲቪል ሰርተፊኬት እንዲሁ ለተቋሙ ይሰጣል። ይህ የፍትሐብሄር ክፍያ ያልተለመደ ግብይት ሪፖርት ካደረጉ ወይም መረጃውን ለ ‹‹UU›› ለሚያቀርበው ተቋም ለሚሠሩ ሰዎች ይሠራል ፡፡

5. ከዊልፋው የሚመጡ ሌሎች ግዴታዎች

ደንበኛውን በተገቢ ሁኔታ የመከታተል እና ለ FIU ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት የማድረግ ግዴታ በተጨማሪ Wwft እንዲሁም ለተቋማቶች የሥልጠና ግዴታ እና የሥልጠና ግዴታ ያስከትላል ፡፡

የምስጢራዊነት ግዴታ

የምስጢርነት ግዴታው አንድ ተቋም ለ ‹‹ ‹‹ ‹‹››››› ዘገባ ዘገባ ለማንም ለማንም ሊያሳውቅ አለመቻሉንና የገንዘብ ማጭበርበሪያ ወይም የሽብርተኝነት የገንዘብ ዝውውር ውስጥ የተሳተፈ ስለመሆኑ ጥርጣሬ ያስከትላል ፡፡ ተቋሙ ይህንን በተመለከተ ለጉዳዩ ለማሳወቅ የተከለከለ ነው ፡፡ ለዚህ ምክንያቱ FIU ባልተለመዱት ግብይት ላይ ምርመራ ይጀምራል። የምንተገብረው ግዴታ ተጠቂ የሆኑ አካላት ለምሳሌ የምስክር ወረቀቶችን የማስወገድ እድሉ እንዳይሰጣቸው ለመከላከል ሲባል የምስጢራዊነት ግዴታ ተጭኗል።

የሥልጠና ግዴታ

እንደ ዊውፍፍ አባባል ከሆነ ተቋማት የሥልጠና ግዴታ አለባቸው ፡፡ ይህ የሥልጠና ግዴታ የተቋሙ ሠራተኞች ከዊንፍፈርን ድንጋጌዎች ጋር መተዋወቅ እንዳለባቸው ይገነዘባል ፣ ይህ ደግሞ ለሥራቸው አፈፃፀም ተገቢ ነው ፡፡ ሰራተኞችም እንዲሁ ደንበኛውን በተገቢው ሁኔታ ለማከናወን እና ያልተለመዱ ግብይት እውቅና ለመስጠት መቻል አለባቸው። ይህንን ለማሳካት ወቅታዊ ሥልጠና መከተል አለበት ፡፡

6. የዊልፋርን አለመታዘዝ ውጤቶች

ከ Wwft የተለያዩ ግዴታዎች የሚመጡ ናቸው-ደንበኛውን በተገቢ ሁኔታ የመከታተል ፣ ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት የማድረግ ፣ የምስጢራዊነት ግዴታ እና የሥልጠና ግዴታ ፡፡ የተለያዩ መረጃዎች መመዝገብ እና ማከማቸት አለባቸው እና አንድ ተቋም የገንዘብ ማቃለያ እና የአሸባሪዎች ፋይናንስ አደጋን ለመቀነስ እርምጃዎችን መውሰድ አለበት።

አንድ ተቋም ከላይ የተዘረዘሩትን ግዴታዎች ካላከበረ እርምጃዎች ይወሰዳሉ. እንደ ተቋሙ ዓይነት ከ Wwft ጋር የሚጣጣም ቁጥጥር የሚከናወነው በታክስ ባለሥልጣኖች / በቢሮ ቁጥጥር Wwft ፣ በኔዘርላንድ ማዕከላዊ ባንክ ፣ በኔዘርላንድ የፋይናንስ ገበያዎች ባለሥልጣን ፣ በፋይናንሺያል ቁጥጥር ጽ / ቤት ወይም በሆላንድ ጠበቆች ማህበር ነው ። እነዚህ ተቆጣጣሪዎች አንድ ተቋም ከ Wwft ድንጋጌዎች ጋር በትክክል መፈጸሙን ለማረጋገጥ የቁጥጥር ምርመራዎችን ያካሂዳሉ. በነዚህ ምርመራዎች ውስጥ፣ የአደጋ ፖሊሲ ረቂቅ እና መኖር ይገመገማል።

ምርመራው ተቋማቱ ያልተለመዱ ግብይቶችን በትክክል ሪፖርት እንዲያደርጉም ያለመ ነው። የ Wwft ድንጋጌዎች ከተጣሱ ተቆጣጣሪ ባለሥልጣኖች ተጨማሪ ቅጣት ወይም አስተዳደራዊ መቀጮ የሚያስከትል ትእዛዝ እንዲሰጡ ተፈቅዶላቸዋል. እንዲሁም የውስጥ አሰራርን እና የሰራተኞችን ስልጠናን በተመለከተ አንድ ተቋም የተወሰነ እርምጃ እንዲከተል የማዘዝ እድል አላቸው.

አንድ ተቋም ያልተለመደ ግብይት ሪፖርት ማድረጉን ካልተሳካ የዊውፍፍ ጥሰት ይከሰታል ፡፡ ሪፖርት ማድረጉ አለመሳካቱ ሆን ብሎ ወይም በአጋጣሚ ቢሆን ችግር የለውም። አንድ ተቋም Wwft ን የሚጥስ ከሆነ ይህ በደች የኢኮኖሚ ጥፋቶች ሕግ መሠረት የኢኮኖሚ ጥፋትን ያስከትላል። FIU እንዲሁም በተቋሙ ሪፖርት የማድረግ ባህሪ ላይ ተጨማሪ ምርመራዎችን ሊያደርግ ይችላል ፡፡ በጣም ከባድ በሆኑ ጉዳዮች ፣ የተቆጣጣሪ ባለሥልጣኖቹ ጥሰቱን ለኔዘርላንድ የሕዝብ አቃቤ ህግ ሪፖርት ሊያደርጉ ይችላሉ ፣ ከዚያም በተቋሙ ላይ የወንጀል ምርመራ ሊጀምር ይችላል ፡፡ የ Wwft ድንጋጌዎችን ስለማያከብር ተቋሙ ይከሠታል ፡፡

7. መደምደሚያ

Wwft ለብዙ ተቋማት ተፈጻሚ የሚሆን ህግ ነው። ስለዚህ እነዚህ ተቋማት ከ Wwft ጋር ለመጣጣም የትኞቹን ግዴታዎች መወጣት እንዳለባቸው ማወቅ አስፈላጊ ነው. የደንበኛ ትጋትን ማካሄድ፣ ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት ማድረግ፣ የምስጢርነት ግዴታ እና ከWwft የሚገኘውን የስልጠና ግዴታ።

እነዚህ ግዴታዎች የተቋቋሙት የገንዘብ ዝውውሩ እና የአሸባሪዎች የገንዘብ ድጋፍ አደጋ በተቻለ መጠን አነስተኛ መሆኑን እና እነዚህ ተግባራት እየተከናወኑ ነው የሚል ጥርጣሬ ሲፈጠር አፋጣኝ እርምጃ ሊወሰድ ይችላል። ለተቋማት, አደጋዎችን መገምገም እና እርምጃዎችን መውሰድ አስፈላጊ ነው. እንደ ተቋሙ አይነት እና አንድ ተቋም በሚያከናውናቸው ተግባራት የተለያዩ ህጎች ሊተገበሩ ይችላሉ።

Wwft ተቋማቱ ከ Wwft የሚመነጩትን ግዴታዎች መወጣት አለባቸው ብቻ ሳይሆን በተቋማት ላይም ሌሎች መዘዞችን ያስከትላል። በቅን ልቦና ለ FIU ሪፖርት ሲደረግ, የወንጀል እና የፍትሐ ብሔር ካሳ ለተቋሙ ይሰጣል. በዚህ ጊዜ ተቋሙ ያቀረበው መረጃ በእሱ ላይ ጥቅም ላይ ሊውል አይችልም. ለ FIU ሪፖርት ደንበኛው ለደረሰው ጉዳት የፍትሐ ብሔር ተጠያቂነት እንዲሁ አይካተትም።

በሌላ በኩል, Wwft ሲጣስ መዘዞች አሉ. በጣም በከፋ ሁኔታ አንድ ተቋም በወንጀል ሊከሰስ ይችላል። ስለሆነም ተቋማት የገንዘብ ማጭበርበርን እና የሽብርተኝነትን የገንዘብ ድጋፍ አደጋን ለመቀነስ ብቻ ሳይሆን እራሳቸውን ለመከላከልም የ Wwft ድንጋጌዎችን ማክበር በጣም አስፈላጊ ነው.
_____________________________

[1] 'ዋት ደ ውውft' ፣ ደካማነት 09-07-2018, www.bextydienst.nl.

[2] ካምrstukken II 2017/18 ፣ 34 910 ፣ 7 (ኖታ ቫን ዊጂዚግ)።

[3] ካምrstukken II 2017/18 ፣ 34 808 ፣ 3 ፣ ገጽ 3 (MvT)።

[4] ካምrstukken II 2017/18 ፣ 34 808 ፣ 3 ፣ ገጽ 3 (MvT)።

[5] ካምrstukken II 2017/18 ፣ 34 808 ፣ 3 ፣ ገጽ 8 (MvT)።

[6] ካምrstukken II 2017/18 ፣ 34 808 ፣ 3 ፣ ገጽ 3 (MvT)።

[7] 'ዋት een PEP ነው ፣ Autoriteit Financiele Markten 09-07-2018 ፣ www.afm.nl.

[8] ካምrstukken II 2017/18 ፣ 34 808 ፣ 3 ፣ ገጽ 4 (MvT)።

[9] 'መልደርግሮፔን' ፣ FIU 09-07-2018 ፣ www.fiu-nederland.nl