የገንዘብ ማጽጃ እና ያልተለመዱ ግብይቶች፡- በኔዘርላንድስ ህግ ስር ያለው ልዩነት

በኔዘርላንድስ ሕግ ውስጥ የገንዘብ ማጽጃ እና ያልተለመዱ ግብይቶች ሁለት የተለያዩ ነገሮች ናቸው፣ እና ልዩነቱ በደረጃ ጉዳይ አይደለም። የገንዘብ ማጽጃ በአንቀጽ 420bis እና በዌትቦክ ቫን ስትራፍሬችት (የወንጀል ሕግ) መሠረት የወንጀል ወንጀል ነው፡- ከወንጀል የተገኘ ንብረት አመጣጥን መደበቅ ወይም መደበቅ፣ ወይም ከየት እንደመጣ እያወቁ እንደዚህ አይነት ንብረት ማግኘት፣ መያዝ፣ ማስተላለፍ ወይም መለወጥ። ያልተለመደ ግብይት ከዌት ተር voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft፣ የገንዘብ ማጽጃ እና የሽብርተኝነት ፋይናንስ መከላከል ሕግ) የሱፐርቫይዘሬ ጽንሰ-ሀሳብ ነው፡- አንድ ተቋም ተጨባጭ አመላካችን ስለሚያሟላ ወይም በዚያ ተቋም ሙያዊ ፍርድ መሠረት ከገንዘብ ማጽጃ ወይም ከሽብርተኝነት ፋይናንስ ጋር የተገናኘ ሊሆን ስለሚችል ለFIU-Nederland ሪፖርት ማድረግ ያለበት ግብይት። ያልተለመደ ግብይት ሪፖርት ማድረግ ክስ አይደለም፣ እና ሪፖርት ማድረግ ወንጀል አይደለም።

የገንዘብ ዝውውር እንደ ወንጀል

ዊትዋሰን በወንጀል ሕጉ ውስጥ እንጂ በWwft ውስጥ አይደለም። ስለዚህ ጉዳይ መረዳት ያለብን በጣም አስፈላጊው ነገር ይህ ነው፣ ምክንያቱም ሁለቱ ድርጊቶች የተለያዩ ዓላማዎች፣ የተለያዩ ተቀባዮች እና የተለያዩ ውጤቶች አሏቸው። Wwft መከላከል እና አስተዳደራዊ ነው፤ የወንጀል ሕጉ አፋኝ ነው። አንድ ተቋም ምንም ገንዘብ ሳይታጠብ Wwftን ሊጥስ ይችላል፣ እና አንድ ሰው ምንም ዓይነት ተቋም Wwftን ሳይጥስ ገንዘብ ማጠብ ይችላል።

ወንጀሉ ሁለት አካላት አሉት። በቀጥታም ሆነ በተዘዋዋሪ ከማንኛውም የወንጀል ወንጀል የተገኘ ንብረት መኖር አለበት፣ እና የሚመለከተው ሰው መነሻውን ደብቆ ወይም ደብቆ፣ ወይም ያንን ምንጭ እያወቀ አግኝቶ፣ ይዞት፣ አስተላልፎ፣ ቀይሮት ወይም ተጠቅሞበት መሆን አለበት። ገንዘቡን ያመጣው የትኛው ወንጀል እንደሆነ ማረጋገጥ አስፈላጊ አይደለም፤ ንብረቱ ከወንጀል ብቻ የመጣ መሆኑ በቂ ነው። እንዲሁም ዋናው ወንጀል በኔዘርላንድስ ወይም በውጭ አገር፣ ወይም በተከሳሹ ወይም በሌላ ሰው የተፈጸመ መሆኑ ምንም ለውጥ አያመጣም። ይህ ስፋት የገንዘብ ማጽጃ ክስን ብዙውን ጊዜ ለሌላ ክስ ተጨማሪ የሚያደርገው ነው።

የደች ሕግ ወንጀሉን ደረጃ ይሰጣል፣ እና ደረጃ አሰጣጥ ከፍተኛውን ቅጣት ይወስናል፡

• መሰረታዊው ወንጀል፣ አንቀጽ 420ቢስ፡ ቢበዛ ስድስት ዓመት እስራት ወይም የአምስተኛው ምድብ ቅጣት፤
• የተለመደ የገንዘብ ዝውውር፣ አንቀጽ 420ኛ፡ ቢበዛ ስምንት ዓመት፤
• ጥፋተኛ የገንዘብ ዝውውር፣ አንቀጽ 420ኳተር፣ ግለሰቡ በትክክል ከማወቅ ይልቅ የወንጀል ምንጩን በምክንያታዊነት መጠርጠር የነበረበት፡ ቢበዛ ሁለት ዓመት፤
• ቀላል የገንዘብ ማጽጃ፣ አንቀጽ 420bis.1፣ ይህም እራስዎን የፈጸሙትን ወንጀል ያለምንም የመደበቅ ድርጊት ማግኘት ወይም መያዝን ብቻ የሚሸፍን ነው፡ ቢበዛ ስድስት ወራት፣ ለጥፋተኛው ቅጽ ዝቅተኛ አማራጭ።

ዓላማው ማጠፊያው ነው። ለመሠረታዊ ወንጀሉ አቃቤ ህግ እውቀትን ማረጋገጥ አለበት፣ እና ቅድመ ሁኔታዊ ዓላማ በቂ ነው፡ ገንዘቡ ከወንጀል የተገኘበትን ከፍተኛ እድል ሆን ብሎ መቀበል በቂ ነው። ለጥፋተኛ ልዩነት፣ ቸልተኝነት በቂ ነው፣ ለዚህም ነው ግልጽ ከሆነ ችግር የሚያርቁ ባለሙያዎች የሚጋለጡት። ጥፋተኝነት በተደጋጋሚ የሚመጣበት ምክንያት በተለየ አሰራር የወንጀል ጥቅምን ከመውረስ ጋር ሲሆን ለንግድ ስራ ደግሞ የሙያ እንቅስቃሴን ከመከልከል ሊከተል ይችላል። በጥፋቱ እና በቅጣቱ መካከል ያለው ግንኙነት በገንዘብ ማጽጃ ቅጣቶች መመሪያችን እና የገንዘብ ማጽጃን ስለማወቅ እና ስለመዋጋት ባለው ሰፊ አውድ ውስጥ ተዘርዝሯል ።

ሁለት ተግባራዊ ነጥቦች ይከተላሉ። በመጀመሪያ፣ ክላሲክ የሆኑት ሶስት የጽዳት፣ የአቀማመጥ፣ የንብርብር እና የማዋሃድ ደረጃዎች እንዴት እንደሚከናወን መግለጫ እንጂ የሕግ ፈተና አይደሉም፤ ፍርድ ቤት የሚተገበረው የሕግ አካላትን እንጂ ሞዴሉን አይደለም። ሁለተኛ፣ የገንዘብ ማጽጃ በተደራጀ ወንጀል ብቻ የተወሰነ አይደለም። በንግድ ውስጥ ያለ ያልተገለፀ ገንዘብ፣ ሊከታተል የማይችል ከዘመድ የመጣ ብድር፣ ፈጽሞ ያልተሰጡ አገልግሎቶች ደረሰኝ ወይም ከመጠን በላይ ዋጋ ያለው ሽያጭ ሁሉም በፋይል ውስጥ ሊገቡ ይችላሉ፣ እና ከማጭበርበር እና ከሌሎች የፋይናንስ ወንጀሎች ጋር ያለው ግንኙነት ቅርብ ነው።

ምን አይነት ያልተለመደ ግብይት ነው

Wwft ኦገስት 1፣ 2008 ተግባራዊ ሆነ እና ተከታታይ የአውሮፓ መመሪያዎችን ተግባራዊ ለማድረግ በተደጋጋሚ ተሻሽሏል። የተወሰኑ ተቋማት ደንበኞቻቸውን እንዲያውቁ፣ ግብይቶቻቸውን እንዲከታተሉ እና ያልተለመዱትን ሪፖርት እንዲያደርጉ ያስገድዳል። ኔዘርላንድስ በአውሮፓ ይህንን ቃል በመጠቀም ያልተለመደች ናት፡ አብዛኛዎቹ የአባል ሀገራት አጠራጣሪ ግብይቶችን ሪፖርት ማድረግ ይፈልጋሉ፣ የደች ተቋማት ደግሞ ሆን ብለው ዝቅተኛ ገደብ ላይ ሪፖርት ያደርጋሉ እና የጥርጣሬ ግምገማውን ለፋይናንስ ኢንተለጀንስ ክፍል ይተዋሉ።

አንድ ግብይት በሕግ ከተቀመጡት አመልካቾች አንዱን የሚያሟላ ከሆነ ያልተለመደ ነው። ሁለት ዓይነቶች አሉ፣ እና እያንዳንዱ የሪፖርት አቅራቢ ተቋም ሁለቱንም መተግበር አለበት።

ዓላማዊ አመልካቾች ምንም አይነት ውሳኔ የማይሰጡ ጠንካራ ደንቦች ናቸው። እነዚህም በUitvoeringsbesluit Wwft 2018 አባሪ ውስጥ በተቋሙ ምድብ ውስጥ የተቀመጡ ሲሆን በዚያ ምድብ ላይ ከሚመለከተው ገደብ በላይ የገንዘብ ግብይቶችን፣ ከፍተኛ አደጋ ተብሎ በተሰየመ ክልል ውስጥ የተቋቋሙ ሰዎችን ወይም አካላትን የሚያካትቱ ግብይቶችን፣ ከገንዘብ ማጽጃ ወይም ከሽብርተኝነት ፋይናንስ ጋር በተያያዘ ለፖሊስ ወይም ለአቃቤ ህግ ሪፖርት የተደረጉ ግብይቶችን እና ከተወሰነ መጠን በላይ የገንዘብ ዝውውሮችን ያካትታሉ። አመላካቹ ሲሟላ ግብይቱ ሪፖርት መደረግ አለበት፣ ተቋሙ ፍጹም ጥሩ ማብራሪያ እንዳለው ቢያምንም።

ተጨባጭ አመላካች አንድ፣ ክፍት መስፈርት ነው፡- ተቋሙ ከገንዘብ ማጭበርበር ወይም ከሽብርተኝነት ፋይናንስ ጋር የተገናኘ ሊሆን እንደሚችል ለማመን የሚያስችል ምክንያት ሲኖረው ግብይት ሪፖርት መደረግ አለበት። ሙያዊ ፍርድ የሚሰራበት ቦታ ነው፣ ​​እና ሆን ተብሎ ሰፊ ነው። የተለመዱት ምልክቶች ግልጽ የሆነ ኢኮኖሚያዊ ወይም ህጋዊ ዓላማ የሌለው ግብይት፣ የደንበኛውን መገለጫ የማይመጥን መጠን ወይም ንድፍ፣ ንግዱ ከሚያረጋግጠው በላይ ውስብስብ የሆነ መዋቅር፣ ክፍያዎች ከገደቡ በታች የተከፈሉ፣ ያልተገለፀ አጣዳፊነት ወይም ሚስጥራዊነት፣ ተራ ሰነዶችን ለማቅረብ አለመፈለግ ወይም በአካውንት አጠቃቀም ላይ ድንገተኛ ለውጥ ናቸው። ደንበኛ የገንዘብ ምንጩን ለማስረዳት ፈቃደኛ አለመሆን ራሱ ምልክት ነው፣ ምክንያቱም ማጭበርበርን ለመለየት መመሪያችን በተዛማጅ አውድ ውስጥ እንደሚገልጸው።

የዚህ ዲዛይን ሁለት ውጤቶች ብዙ ጊዜ በተሳሳተ መንገድ የተረዱ ናቸው። ያልተለመደ ግብይት ክስ አይደለም እና ደንበኛው ምንም ስህተት ሰርቷል ማለት አይደለም፤ አብዛኛዎቹ ሪፖርቶች ወደ የትኛውም ቦታ አይመሩም። እና ፈጽሞ የማይከሰት የታሰበ ግብይትም ቢሆን ሪፖርት መደረግ አለበት፣ ይህም ደንበኛው ጥያቄዎቹ ሲጀምሩ ለተወገደላቸው አማካሪዎች አስፈላጊ ነው።

ከተለመደው ወደ አጠራጣሪ፡ ሰንሰለቱ እንዴት እንደሚሰራ

ሪፖርቶች የሚሄዱት ወደ FIU-Nederland ሲሆን ይህም የፖሊስ አገልግሎት ሳይሆን ራሱን የቻለ ባለስልጣን ነው። FIU ሪፖርቶችን ከራሱ የውሂብ ጎታዎች እና ከሌሎች ምንጮች ይቀበላል፣ ያበለጽጋል እና ይተነትናል፣ እና የተዘገበ ግብይት አጠራጣሪ መሆኑን ሊያረጋግጥ የሚችለው እሱ ብቻ ነው። አንዴ ከተደረገ፣ ግብይቱ ለምርመራ እና ለክስ አገልግሎቶች ተደራሽ በሆነ መዝገብ ውስጥ ይቀመጣል፣ እና የወንጀል ምርመራ መነሻ ነጥብ ሊሆን ይችላል። መጠኑ ከፍተኛ ነው፡ ተቋማት በየዓመቱ ከአንድ ሚሊዮን በላይ ያልተለመዱ የግብይት ሪፖርቶችን ያቀርባሉ፣ ከእነዚህም ውስጥ ጥቂቶቹ ብቻ አጠራጣሪ እንደሆኑ ይገለጻል፣ እና FIU አሃዞቹን በዓመታዊ ሪፖርቱ ውስጥ ያትማል።

ያ ባለ ሁለት ደረጃ ዲዛይን የስርዓቱ ዋና ማዕከል ነው። የሪፖርት አቅራቢው ተቋም ወንጀል ተፈጽሞ እንደሆነ ለመወሰን አይጠየቅም፤ እንዲያሳውቅና ሪፖርት እንዲያደርግ ይጠየቃል። የFIU ግምገማውን ያካሂዳል፣ እና የOpenbaar ሚኒስትር (የሕዝብ አቃቤ ህግ አገልግሎት) ክስን በተመለከተ ይወስናል። ስለዚህ ከሪፖርት ወደ ወንጀል ክሶች የሚወስደው እርምጃ ብዙ ነው፣ እና ሪፖርት መደረጉን የሚያገኝ ደንበኛ በዚያ እውነታ ብቻ ተጠርጣሪ አይደለም።

ሕጉ ሪፖርት የሚያደርገውን ተቋም ይጠብቃል። በሪፖርት ውስጥ በቅን ልቦና የቀረበ መረጃ በሪፖርት አቅራቢው ተቋም ላይ የገንዘብ ዝውውርን በተመለከተ በወንጀል ምርመራ ላይ ጥቅም ላይ ሊውል አይችልም፣ እና ተቋሙ እና ሰራተኞቹ በቅን ልቦና በቀረበ ሪፖርት ምክንያት ደንበኛው ለደረሰበት ጉዳት ተጠያቂ አይደሉም። ያልተጠበቀው ዝምታ ነው፡ ደንበኛውን ላለማጣት ስለሚመርጥ ሪፖርት ላለማድረግ የወሰነ ተቋም ሙሉውን አደጋ ይይዛል። በተመሳሳይ፣ የጥበቃ እገዳ ማለት ደንበኛውን ወይም ማንኛውንም ሶስተኛ ወገን ሪፖርት መደረጉን ወይም ምርመራ ሊከተል እንደሚችል ማሳወቅ አይችሉም ማለት ነው። ያ እገዳ በራሱ ፍጹም ነው እና ለአማካሪዎች እውነተኛ ችግር ይፈጥራል፣ ለዚህም ነው ምክር የመፈለግ ጊዜው ከሪፖርቱ በፊት እንጂ ደንበኛው ስለሱ ጥያቄ ከጠየቀ በኋላ አይደለም።

የWwftን ማክበር ያለበት ማነው?

Wwft ለተቋማት ዝርዝር ይሠራል፣ እና ዝርዝሩ አብዛኛዎቹ ንግዶች ከሚጠብቁት በላይ ረዘም ያለ ነው። ባንኮችን፣ የክፍያ ተቋማትን፣ የኤሌክትሮኒክስ ገንዘብ ተቋማትን፣ የኢንሹራንስ ኩባንያዎችን፣ የኢንቨስትመንት ድርጅቶችን እና የገንዘብ አስተዳዳሪዎችን፣ የልውውጥ ቢሮዎችን እና የክሪፕቶ አገልግሎት አቅራቢዎችን እና የትረስት ቢሮዎችን ይሸፍናል ፣ እነዚህም በራሳቸው የቁጥጥር ህግ የሚተዳደሩ ናቸው። እንዲሁም የተለያዩ የፋይናንስ ያልሆኑ ሙያዎችን ይሸፍናል፡ የሲቪል ህግ ኖተሪዎች፣ የሂሳብ ባለሙያዎች፣ የግብር አማካሪዎች፣ የአስተዳደር ቢሮዎች፣ የንብረት ወኪሎች እና ገምጋሚዎች፣ አስር ሺህ ዩሮ ወይም ከዚያ በላይ የገንዘብ ክፍያዎችን የሚቀበሉ ከፍተኛ ዋጋ ያላቸው እቃዎች አከፋፋዮች እና የቤት ውስጥ አገልግሎት አቅራቢዎች።

ጠበቆችም እንዲሁ ይሸፈናሉ፣ ነገር ግን በከፊል ብቻ ነው፣ እና ልዩነቱ አስፈላጊ ነው። አንድ ጠበቃ እንደ የማይንቀሳቀስ ንብረት ወይም ንግድ መግዛትና መሸጥ፣ የገንዘብ እና የዋስትናዎች አስተዳደር፣ የኩባንያዎች መመስረት ወይም አስተዳደር ወይም መዋቅሮችን ማቋቋም ባሉ የተወሰኑ ግብይቶች ላይ ምክር ሲሰጥ ወይም ሲረዳ በWwft ስር ይወድቃል። አንድ ጠበቃ የደንበኛን ህጋዊ አቋም ሲወስን ወይም ከሂደቶች ጋር በተያያዘ እርምጃ ሲወስድ በWwft ስር አይወድቅም፣ ይህም እነሱን ስለማቋቋም ወይም ስለማስወገድ ምክርን ያካትታል። ያ ቆራጭ የሕግ ሙያዊ መብትን ይጠብቃል፣ እና ለዚህም ነው የፋይናንስ ተቆጣጣሪዎች ሳይሆን የሙያ አካላት የሕግ ሙያዎችን ተገዢነት የሚቆጣጠሩት። በኔዘርላንድስ ውስጥ ያሉ የሕግ ሙያዎች አጠቃላይ እይታችን ማን ምን እንደሚያደርግ ያስቀምጣል።

ቁጥጥር በዚሁ መሰረት ይከፈላል። ደ ኔደርላንድሼ ባንክ ባንኮችን፣ የክፍያ ተቋማትን፣ የኢንሹራንስ ኩባንያዎችን፣ የትረስት ቢሮዎችን እና የክሪፕቶ አገልግሎት ሰጪዎችን ይቆጣጠራል፤ አውቶራይት ፋይናንሺየል ማርከን የኢንቨስትመንት ድርጅቶችን እና የገንዘብ አስተዳዳሪዎችን ይቆጣጠራል፤ የቢሮ ፋይናንሺየል ቶዚችት ኖተሪዎችን፣ የሂሳብ ባለሙያዎችን እና የግብር አማካሪዎችን ይቆጣጠራል፤ የግብር አስተዳደር አካል የሆነው ቢሮ ቶዚችት ዉፍት የንብረት ወኪሎችን፣ ገምጋሚዎችን እና በእቃዎች ላይ ነጋዴዎችን ይቆጣጠራል፤ የአካባቢው የጠበቆች ባለስልጣናት ደግሞ ጠበቆችን ይቆጣጠራሉ። እያንዳንዱ ተቆጣጣሪ የራሱ የሆነ የማስፈጸሚያ መሳሪያዎች አሉት፣ እና እያንዳንዱ የራሱ ዘርፍ መከተል የሚጠበቅበትን መመሪያ ያትማል። በየትኛው ምድብ ውስጥ እንደሚወድቁ እርግጠኛ ካልሆኑ፣ መልሱ ሌላውን ነገር ይወስናል፣ እና የተገዢነት ጠበቃ የሚያቋቁመው የመጀመሪያው ነገር ነው።

Wwft በእርግጥ ምን ይፈልጋል?

ግዴታዎቹ የማረጋገጫ ዝርዝር ሳይሆን ዑደት ይፈጥራሉ፣ እና በአደጋ ላይ የተመሰረቱ ናቸው፡ የሚያደርጉት ነገር ጥልቀት ከለዩት አደጋ ጋር ተመጣጣኝ መሆን አለበት፣ እና ያንን ግምገማ እንዴት እንደደረሱ ማሳየት መቻል አለብዎት።

የሚጀምረው የራስዎን ንግድ በሰነድ የተደገፈ የአደጋ ግምገማ ሲሆን የደንበኛ አይነቶችን፣ ምርቶችን እና አገልግሎቶችን፣ የማድረሻ መንገዶችን እና አገሮችን እንዲሁም ከእሱ የሚከተሉ የውስጥ ፖሊሲዎችን፣ ሂደቶችን እና ስልጠናዎችን ያካትታል። ከዚያም የደንበኛ ምርመራ፣ cliëntenonderzoek ይመጣል፣ ይህም የንግድ ግንኙነቱ ከመጀመሩ ወይም ግብይቱ ከመከናወኑ በፊት መጠናቀቅ አለበት። የደንበኛውን እና በእነሱ ምትክ የሚሠራውን ማንኛውንም ሰው ማንነት ያረጋግጣሉ እና ያረጋግጣሉ፣ እና የመጨረሻውን ጠቃሚ ባለቤት፣ በመጨረሻም ድርጅቱን የሚቆጣጠረውን ወይም የሚቆጣጠረውን የተፈጥሮ ሰው ማንነት ለማረጋገጥ ምክንያታዊ እርምጃዎችን ያቋቁማሉ እና ይወስዳሉ፣ ይህም ለኩባንያ በተለምዶ ከሃያ አምስት በመቶ በላይ የአክሲዮን ወይም የመምረጥ መብቶችን ወይም በሌሎች መንገዶች ቁጥጥርን ያመለክታል። የግንኙነቱን ዓላማ እና የታሰበውን ተፈጥሮ እና አስፈላጊ በሚሆንበት ጊዜ የገንዘቡን ምንጭ ይወስናሉ። ስለ ተገቢነት ምርመራዎች ማስታወሻችን እና ስለ ደች የኮርፖሬት ህግ መመሪያችን የ BV የባለቤትነት ሰንሰለት በተለምዶ እንዴት እንደሚመዘገብ ያብራራሉ።

የተሻሻሉ እርምጃዎች በከፍተኛ ተጋላጭነት ሁኔታዎች ውስጥ ይተገበራሉ፣ ይህም በፖለቲካ የተጋለጡ ሰዎችን፣ ግልጽ የሆነ ኢኮኖሚያዊ ዓላማ የሌላቸው ውስብስብ ወይም ያልተለመደ ትልቅ ግብይቶችን፣ ከፍተኛ ተጋላጭነት ካለው ሶስተኛ ሀገር ጋር የተገናኙ ደንበኞችን ወይም ገንዘቦችን እና ሙሉ በሙሉ በሩቅ የሚደረጉ ግንኙነቶችን ያካትታል። አደጋው በግልጽ ዝቅተኛ በሆነበት ጊዜ ቀላል እርምጃዎች ይፈቀዳሉ፣ ነገር ግን በጭራሽ ምንም እርምጃዎች የሉም። የደንበኛውን ምርመራ ማጠናቀቅ በማይችሉበት ጊዜ፣ ደንቡ ከባድ ነው፡ ግንኙነቱን ውስጥ መግባት ወይም መቀጠል አይችሉም እና ግብይቱን መፈጸም አይችሉም፣ እና ሁኔታው ​​ሪፖርት መደረግ አለበት ወይ የሚለውን ግምት ውስጥ ማስገባት አለብዎት። በውጭ አገር ለተቋቋሙ ንግዶች፣ ይህ ለውጭ ኩባንያዎች ወጥመዶች ማስታወሻችን እንደሚያሳየው ተደጋጋሚ የግጭት ምንጭ ነው።

ከዚያም ግንኙነቱ እስከቆየበት ጊዜ ድረስ ክትትል ሊደረግበት ይገባል፣ በዚህም ግብይቶች ስለ ደንበኛው ከሚያውቁት ጋር እንዲጣሩ እና ፋይሉ ወቅታዊ ሆኖ እንዲቆይ ማድረግ አለበት። የደንበኛው ምርመራ እና የግብይቶች መዝገቦች ለአምስት ዓመታት መቆየት አለባቸው፣ ከግንኙነቱ መጨረሻ ወይም ከግብይቱ አፈፃፀም ጀምሮ መቆጠር አለባቸው። እና አመላካች ሲሟላ ግብይቱ ያለምንም መዘግየት ለFIU-Nederland ሪፖርት መደረግ አለበት።

ሪፖርት እንዴት እንደሚደረግ

ሪፖርት ማድረግ በ FIU ፖርታል ማለትም በ goAML በኩል ያልፋል። አንድ ተቋም አንድ ጊዜ ይመዘግባል፣ ፋይል ለማድረግ የተፈቀደላቸውን ሰዎች ይመድባል፣ ከዚያም ሪፖርቶችን በኤሌክትሮኒክ መንገድ ያቀርባል። ሪፖርት ደንበኛውን እና ማንኛውንም ጠቃሚ ባለቤት ይለያል፣ ግብይቱን፣ መጠኑን፣ ጊዜውን እና የተሳተፉትን ሂሳቦች ወይም መሳሪያዎች ይገልፃል፣ እና በተለይም ግብይቱ ያልተለመደ እንደሆነ የሚቆጠርበትን ምክንያት ያስቀምጣል። ያ የመጨረሻው አካል ሪፖርቱን ጠቃሚ የሚያደርገው ነው፤ አንድ መጠን ትልቅ እንደነበር ብቻ የሚገልጽ ሪፖርት ለትንታኔው ምንም አይጨምርም።

የጊዜ አቆጣጠር የግዴታው አካል ነው። ሕጉ የግብይቱ ያልተለመደ ባህሪ ከታወቀ በኋላ ሪፖርቱ ሳይዘገይ እንዲቀርብ ይጠይቃል፣ እና ሱፐርቫይዘሮች መዋቅራዊ መዘግየትን እንደ ጥሰት ይቆጥሩታል። መሰረታዊ ሰነዶቹን ያስቀምጡ፣ የተዘገበውን እና መቼ መዝግበው ያስቀምጡ፣ እና ውሳኔውን ያስከተለውን ውስጣዊ ግምገማ፣ ሪፖርት ላለማድረግ የወሰኑባቸውን ጉዳዮች ጨምሮ ያስቀምጡ። ያ ፋይል ስርዓቱ እንደሚሰራ የሚያሳይ ማስረጃዎ ነው፣ እና ሱፐርቫይዘር ይጠይቀዋል። እንዲሁም ለFIU ሪፖርት ማድረግ የፖሊስ ሪፖርት ከማቅረብ ጋር ተመሳሳይ እንዳልሆነ ልብ ይበሉ ፡ ሁለቱም የተለያዩ ተቀባዮች እና የተለያዩ ውጤቶች ያሏቸው የተለያዩ ድርጊቶች ናቸው።

ካልተከተሉ ምን ይከሰታል

የWwftን አለማክበር በሁለት ትራኮች ላይ ተፈጻሚ ይሆናል፤ እነዚህም በቅደም ተከተል ወይም በትይዩ ጥቅም ላይ ሊውሉ ይችላሉ።

የመጀመሪያው አስተዳደራዊ ነው። ብቃት ያለው ተቆጣጣሪ መመሪያ መስጠት፣ የቅጣት ክፍያ የሚከፈልበት ትዕዛዝ መስጠት፣ የአስተዳደር ቅጣት መጣል እና ከባድ በሆኑ ጉዳዮች ውሳኔውን ማተም ይችላል። ከፍተኛው ቅጣት በWwft ውስጥ ባለው የምድብ ስርዓት የሚከተል ሲሆን እንደ ቋሚ ከፍተኛ መጠን፣ የተገኘውን ጥቅም በእጥፍ ወይም የዝውውር መቶኛ ይገለጻል፣ የትኛውም ከፍ ያለ ከሆነ፣ ከፍተኛው ቅንፍ በትልልቅ ተቋማት ለሚፈጸሙ ከባድ፣ ጥፋተኛ እና ተደጋጋሚ ጥሰቶች የተያዘ ነው። ህትመት ብዙውን ጊዜ ከቅጣቱ የበለጠ ጉዳት ያስከትላል።

ሁለተኛው ወንጀል ነው። የዋና ዋና የWwft ግዴታዎች መጣስ በ Wet op de Economicmische delicten ስር የኢኮኖሚ ጥፋቶች ናቸው፣ ስለዚህም በድርጅቱ ላይ እና መመሪያውን በሰጡ ወይም ውጤታማ በሆነ ቁጥጥር ስር በነበሩ የተፈጥሮ ሰዎች ላይ ሊከሰሱ ይችላሉ። የህዝብ አቃቤ ህግ አገልግሎት በደንበኛ ምርመራ እና በግብይት ክትትል ውስጥ መዋቅራዊ ውድቀቶችን በተመለከተ ከፋይናንስ ተቋማት ጋር ከፍተኛ መጠን ያላቸውን ስምምነቶች አጠናቋል፣ እና የግለሰብ ዳይሬክተሮች እና የተገዢነት ኃላፊዎች ወሰን ውስጥ እንዳሉ ግልጽ አድርጓል። አንድ ተቋም ሪፖርት ማድረግ ብቻ ሳይሆን በንቃት ረድቶት ከሆነ፣ ክሱ ከWwft ወንጀል ወደ ገንዘብ ማዘዋወር እራሱን ይሸጋገራል፣ ከላይ በተገለጸው ከፍተኛ ደረጃ። ዳይሬክተሮች ይህ የዳይሬክተሮች የግል ተጠያቂነት ቲዎሪቲካል ያልሆነባቸው ዘርፎች አንዱ መሆኑን ማወቅ አለባቸው።

ከሁለቱም ትራኮች ጎን ለጎን የሙያ ውጤቶች አሉ። የኖተሪ፣ የሂሳብ ባለሙያዎች፣ የግብር አማካሪዎች እና ጠበቆች በራሳቸው ፍርድ ቤቶች የዲሲፕሊን ሂደቶችን ይጠብቃሉ፣ ይህም እገዳ ወይም ማቋረጥ ይችላል። እና ቁጥጥር ለሚደረግባቸው ተቋማት ከማንኛውም ቅጣት የሚበልጥ የቁጥጥር ውጤት አለ፡ የተጠናከረ የቁጥጥር ስርዓት፣ በፈቃዱ ላይ ያሉ ሁኔታዎች ወይም የዳይሬክተሮችን ብቃት እና ተገቢነት እንደገና መገምገም። እንደ የቅጣት ትዕዛዝ የሚጀምር ፋይል እንደ የፈቃድ ችግር ሊቆም ይችላል።

የምርመራ ጉዳይ ከሆኑ፣ የደች የወንጀል ሥነ ሥርዓት መደበኛ ደንቦች ተፈጻሚ ይሆናሉ፡ ዝም የማለት መብት፣ ከጥያቄ በፊት እና በጥያቄ ወቅት ጠበቃን የማማከር መብት፣ እና ፋይሉን የማየት መብት። በወንጀል ከተጠረጠሩ ምን ማድረግ እንዳለብዎት ለብቻው የተቀመጠ ሲሆን በኔዘርላንድስ ውስጥ ለሚደረገው የወንጀል ጉዳይም ተመሳሳይ ነው ። ከክስ በኋላ መዝገቦችን እንደገና አያድሱ እና ግብይቱ ከተዘገበበት ደንበኛ ጋር ፋይሉን አይወያዩ፤ ሁለቱም የመከላከያ አቋምን ወደ አዲስ ወንጀል ይለውጡታል።

ያልተለመዱ ግብይቶች በብዛት የሚታዩበት ቦታ

አራት ቅንብሮች ለኔዘርላንድስ ሪፖርቶች ከፍተኛ ድርሻ አላቸው፣ እና እነዚህን ሪፖርቶች ማወቅ ተቋማትንም ሆነ ደንበኞቻቸውን ሊወገድ የሚችል ችግርን ለማስወገድ ይረዳል።

የመጀመሪያው ንብረት ነው። መነሻው ያልተመዘገበ ገንዘብ በመጠቀም የሚፈጸም ግዢ፣ ከገበያው በግልጽ የሚወጣ ዋጋ፣ ፈጣን ዳግም ሽያጭ ወይም በተለያዩ አካላት ሰንሰለት የሚፈጸም ግዢ ሁሉም ትኩረትን ይስባል፣ እና ሰነዱን የሚያስፈጽመው የሲቪል ሕግ ኖተሪ የመመርመር እና ሪፖርት የማድረግ ነጻ ግዴታ አለበት። ሁለተኛው ጥሬ ገንዘብ ነው። እንደ እንግዳ ተቀባይነት፣ የመኪና ሽያጭ፣ የጅምላ ሽያጭ እና ህንፃ ያሉ በጥሬ ገንዘብ የሚፈለጉ ንግዶች ሙሉ በሙሉ ህጋዊ ሊሆኑ እና አሁንም ሪፖርቶችን ሊያመነጩ ይችላሉ፣ ምክንያቱም ተጨባጭ አመልካቾች ስለተሟሉ ብቻ፤ መልሱ የዝውውር ሂደቱን የሚያብራራ የተረጋገጠ የገንዘብ አስተዳደር ነው እንጂ ከባንክ ጋር የሚደረግ ክርክር አይደለም።

ሦስተኛው የኮርፖሬት መዋቅሮች ናቸው። ምንም አይነት የኢኮኖሚ እንቅስቃሴ የሌላቸው አዲስ የተቋቋሙ አካላት፣ ለመለየት አስቸጋሪ የሆነ ጠቃሚ ባለቤት፣ ያለ ሰነድ በተያያዙ ወገኖች መካከል የሚደረጉ ብድሮች ወይም ከማንኛውም አቅርቦት ጋር የማይጣጣም የክፍያ መጠየቂያ ክላሲካል ተጨባጭ አመልካቾች ናቸው። አራተኛው የክሪፕቶ እና የድንበር ተሻጋሪ የክፍያ ፍሰቶች ሲሆን የገንዘብ ምንጮችን አመጣጥ ለማረጋገጥ ብዙውን ጊዜ በእውነት አስቸጋሪ እና ተቆጣጣሪው ያነሰ ማስረጃ ከመጠበቅ ይልቅ ብዙ ማስረጃዎችን የሚጠብቅበት ነው።

በእያንዳንዱ በእነዚህ ሁኔታዎች ውስጥ ተመሳሳይ የመከላከያ ስራዎች፡ የገንዘብ ምንጭ እና የግብይቱን ኢኮኖሚያዊ ዓላማ የሚያሳይ ወቅታዊ ሰነድ። የሽያጭ ውል ማቅረብ የሚችል ደንበኛ፣ ገንዘቡ ከየት እንደመጣ የሚያሳይ የባንክ መግለጫ እና አሳማኝ የንግድ ምክንያት ጠቋሚዎች ምንም ቢሉ እምብዛም ችግር አያጋጥመውም። ባንኩ ግንኙነቱን እንደሚያቋርጥ እና ፋይሉ አስቀድሞ ሪፖርት እንደተደረገለት ማግኘት የማይችል ደንበኛ። በኔዘርላንድስ ውስጥ ስለ ገንዘብ ማጽጃ የተሟላ መመሪያችን ምልክቶቹን በዝርዝር ያስቀምጣል፣ እና አንድ ሪፖርት አስቀድሞ ከአንድ መርማሪ ጥያቄዎች ካመጣ፣ የገንዘብ ማጽጃ ክስን በተመለከተ የተሰጠን የመከላከያ ማስታወሻ አደጋ ላይ ያለውን ነገር ያብራራል።

ከ2027 ጀምሮ ምን ለውጦች ተደርገዋል?

የአውሮፓ ማዕቀፍ እየተተካ ነው። በ2024 የፀደቀው የገንዘብ ማጽጃ ፓኬጅ በቀጥታ የሚተገበር ደንብ፣ ስድስተኛ መመሪያ እና የአውሮፓ ተቆጣጣሪን የሚያቋቁም ደንብ ያካትታል። በፍራንክፈርት የሚገኘው የፀረ-ገንዘብ ማጽጃ ባለስልጣን AMLA በ2025 ሥራ ጀመረ እና ብሔራዊ ተቆጣጣሪዎችን ከማስተባበር በተጨማሪ የተመረጡ ከፍተኛ አደጋ ያላቸውን ድንበር ተሻጋሪ ተቋማት ቡድን በቀጥታ ይቆጣጠራል። ደንቡ እና አዲሱ መመሪያ ከሐምሌ 10 ቀን 2027 ጀምሮ ተፈጻሚ ይሆናሉ፣ አንዳንድ ልዩ ሁኔታዎችም አሉ።

ለደች ልምምድ ሦስት ለውጦች አስፈላጊ ናቸው። አሁን በWwft ውስጥ ያለው አብዛኛው ዝርዝር በቀጥታ በደንቡ የሚወሰን ሲሆን ይህም ብሄራዊ ልዩነትን የሚቀንስ እና የደች መመሪያ ከአውሮፓውያን ጽሑፍ ጋር እንደገና መነበብ አለበት ማለት ነው። በተለይም ለክሪፕቶ አገልግሎት አቅራቢዎች፣ ለእግር ኳስ ክለቦች እና በሙያዊ ጨዋታ ውስጥ ላሉ ወኪሎች እና ለቅንጦት ዕቃዎች ነጋዴዎች ወሰን የበለጠ ይሰፋል። እና በንግድ ወይም በንግድ ሂደት ውስጥ በአስር ሺህ ዩሮ የተቀመጠው የገንዘብ ክፍያ በአውሮፓ ህብረት አቀፍ ገደብ ተፈጻሚ ይሆናል፣ ይህም ከዝቅተኛ ገደብ በላይ ለሆኑ የገንዘብ ግብይቶች መታወቂያ ያስፈልገዋል። ተቋማት በ2027 ሳይሆን ሽግግሩን አሁን ማቀድ አለባቸው፣ ምክንያቱም አዲሱን መስፈርት የማያሟሉ የደንበኛ ፋይሎች መጠገን ብቻ ሳይሆን መታረም አለባቸው።

ይህ በተግባር ምን ማለት ነው

በWwft ስር ላለ ንግድ ወይም ባለሙያ፣ አደጋው ወንጀለኛን ማግኘት አለመቻልዎ ነው። ምን እንዳደረጉ እና ለምን እንደሰሩ ማሳየት አለመቻልዎ ነው። የአደጋ ግምገማውን ይፃፉ፣ እርምጃ ከመውሰድዎ በፊት የደንበኛውን ምርመራ ያጠናቅቁ፣ የደረሱበትን መደምደሚያ ምክንያቶች ይመዝግቡ፣ አመላካች ሲሟላ ያለምንም መዘግየት ሪፖርት ያድርጉ እና ፋይሉን ለአምስት ዓመታት ያቆዩ። ስለ ግብይት ጥርጣሬ ካለዎት፣ በጽሑፍ እና በሰዓቱ ይፍቱት፤ ምክንያታዊ እና በሰነድ የተመዘገበ ሪፖርት ላለማድረግ ውሳኔው ሊከላከለው የሚችል ሲሆን፣ ያልተመዘገበው ተመሳሳይ ውሳኔ ግን አይመዘገብም።

ግብይቱ ሪፖርት የተደረገለት ደንበኛ፣ አስፈላጊው ነጥብ ሪፖርት ክፍያ አለመሆኑ ነው። ጥያቄዎች ከባንኩ፣ ከሱፐርቫይዘር ወይም ከመርማሪ የሚከተሉ ከሆነ፣ መልሱ የገንዘብ ምንጩን እና ዓላማውን በሰነዶች ማስረዳት ነው፣ ግንኙነቱን ለመቀነስ አይደለም። ጥያቄዎቹ ወደ ወንጀል ምርመራ ሲቀየሩ፣ የደች የወንጀል ሕግ ማዕቀፍ ይረከባል፣ እና የደች ሕግ ደንቦች በማስረጃ እና በሂደቱ ላይ ቀጥሎ ምን እንደሚፈጠር ይወስናል።

Law and More ተቋማትን ስለ Wwft ተገዢነት፣ የደንበኛ ምርመራ እና የሪፖርት አቀራረብ ፖሊሲ ​​ምክር ይሰጣል፣ በሱፐርቫይዘሮች ምርመራዎች እና የማስፈጸሚያ ሂደቶች ላይ እገዛ ያደርጋል፣ እንዲሁም በገንዘብ ማዘዋወር የተከሰሱ ኩባንያዎችን እና ግለሰቦችን ይከላከላል። ጠበቆቻችንም ይገመግማሉ ተገዢነት ማዕቀፎች አንድ ተቆጣጣሪ ከማድረጉ በፊት። የመረጃ ጥያቄ ከተቀበሉ፣ አንድ ግብይት ሪፖርት መደረግ አለበት ወይ የሚለውን እያሰቡ ከሆነ ወይም ምርመራ እያደረጉ ከሆነ፣ ፋይሉን ከእርስዎ ጋር ለማጥናት ዝግጁ ነን።

የገንዘብ ዝውውር ወይስ ያልተለመዱ ግብይቶች?