የደች ሕግ ጉዳዮች ገንዘብን ማቃለል። እና ያልተለመዱ ግብይቶች እንደ የተለያዩ የህግ ፅንሰ ሀሳቦች፣ ምንም እንኳን ብዙ ሰዎች ግራ ቢጋቡም። የገንዘብ ማጽጃ ህገወጥ በሆነ መንገድ የተገኘ ገንዘብ ምንጭን መደበቅን የሚያካትት የወንጀል ወንጀል ነው።

በሌላ በኩል ደግሞ ያልተለመዱ ግብይቶች የገንዘብ ተቋማትና ሌሎች አካላት ለባለስልጣናት ሪፖርት ማድረግ ያለባቸው ተግባራት ናቸው ምክንያቱም የገንዘብ ዝውውርን ወይም የሽብርተኝነት ፋይናንስን ሊያመለክቱ ይችላሉ።

ዋናው ልዩነት ያልተለመዱ ግብይቶች በራስ-ሰር ሕገ-ወጥ አለመሆናቸው ነው፣ ነገር ግን ሁሉም የገንዘብ ማዘዋወር እንቅስቃሴዎች በኔዘርላንድስ ሕግ መሠረት ወንጀሎች ናቸው። ይህንን ልዩነት መረዳት በፋይናንስ፣ በሪል እስቴት፣ በሕግ አገልግሎቶች ወይም የገንዘብ ማጭበርበር እና የሽብርተኝነት ፋይናንስ (መከላከል) ህግ (Wwft) መከተል ባለበት ሌላ ዘርፍ ውስጥ የሚሰሩ ከሆነ አስፈላጊ ነው።

የተሳሳተ እርምጃ መውሰድ ቅጣትንና ክስን ጨምሮ ከባድ ቅጣቶችን ሊያስከትል ይችላል።

ይህ ጽሑፍ የደች ሕግ እነዚህን ሁለት ፅንሰ ሀሳቦች እንዴት እንደሚገልጽ እና የሪፖርት ማድረጊያ ግዴታዎችዎ ምን እንደሆኑ ያብራራል። ሁለቱንም የሚገዛውን የሕግ ማዕቀፍ፣ መከተል ያለብዎትን የተወሰኑ መስፈርቶች እና ደንቦቹን ማክበር ካልቻሉ ምን እንደሚፈጠር ይማራሉ።

የገንዘብ ማጽጃ እና ያልተለመዱ ግብይቶችን መግለጽ

የገንዘብ ዝውውር ሕገወጥ ገንዘቦችን የሚሸፍኑ የወንጀል ድርጊቶችን ያካትታል፣ ያልተለመዱ ግብይቶች ደግሞ ሕገወጥ የገንዘብ እንቅስቃሴዎች ሲሆኑ፣ ይህም ስህተትን ሊያመለክት ወይም ላይያመለክት ይችላል። በኔዘርላንድስ ሕግ መሠረት፣ እነዚህ ጽንሰ ሐሳቦች የተለያዩ የሕግ ክብደቶችን ይይዛሉ እና የተለያዩ ምክንያቶችን ያስከትላሉ። የሪፖርት መስፈርቶች.

የገንዘብ ማጽጃ ሕጋዊ ፍቺ

የገንዘብ ማጽጃ (Laundry) ማለት የገንዘብ ወንጀል አንድ ሰው በሕገወጥ መንገድ የተገኘ ገንዘብን አመጣጥ የሚደብቅበት። በኔዘርላንድስ፣ ይህ ወንጀል የገንዘብ ማጭበርበር እና የሽብርተኝነት ፋይናንስ (መከላከል) ሕግ (Wwft) ስር ይወድቃል።

ሕጉ ንብረትን ከንብረት እንደመጣ እያወቀ መለወጥ ወይም ማስተላለፍ እንደሆነ ይገልጻል የወንጀል እንቅስቃሴ. የቆሸሸ ገንዘብ ከየት እንደሚመጣ ደብቀው ሲደብቁ ወይም ሌላ ሰው ገንዘብ እንዲደብቀው ሲረዱ ገንዘብን በማጭበርበር ይጥራሉ።

ወንጀሉ ሶስት ዋና ዋና ደረጃዎችን ይሸፍናል። በመጀመሪያ፣ ወንጀለኞች ሕገወጥ ገንዘብን በፋይናንስ ስርዓቱ ውስጥ ያስቀምጣሉ።

ሁለተኛ፣ ገንዘቡን ምንጩን ለመደበቅ ውስብስብ ግብይቶችን በመጠቀም ያደራጃሉ። ሦስተኛ፣ የተጣራውን ገንዘብ ወደ ኢኮኖሚው ይመልሳሉ።

የደች ሕግ የገንዘብ ማጽጃን እንደ ከባድ በደልየወንጀል ክስ ይመሰረትብዎታል፤ የራስዎን የወንጀል ገንዘብ አጽድተው ወይም ሌላ ሰው የወንጀል ገንዘቡን እንዲያጸዳ በመርዳት ላይ።

ያልተለመደ ግብይት ምን ማለት ነው

ያልተለመደ ግብይት ማለት ከመደበኛ ቅጦች ወይም ከሚጠበቀው ባህሪ የሚለይ ማንኛውም የፋይናንስ እንቅስቃሴ ነው። በWwft መሠረት የፋይናንስ ተቋማት እነዚህን ግብይቶች ለFIU-the Netherlands ሪፖርት ማድረግ አለባቸው።

ግብይቱ ወንጀል መሆን የለበትም - ከተለመደው የተለየ መሆን ብቻ ነው የሚያስፈልገው። በተለያዩ እርምጃዎች ያልተለመደ የግብይት ሪፖርት ሊያስነሱ ይችላሉ።

ከመደበኛ የንግድ እንቅስቃሴዎችዎ ጋር የማይዛመዱ ትላልቅ የገንዘብ ተቀማጭ ገንዘቦች ባንዲራዎችን ያነሳሉ። ግልጽ ምክንያቶች ሳይኖሩ በድንገት የመለያ እንቅስቃሴ መጨመርም ብቁ ይሆናል።

ግልጽ የሆነ ኢኮኖሚያዊ ወይም ህጋዊ ዓላማ የሌላቸው ግብይቶች በዚህ ምድብ ውስጥ ይወድቃሉ። የኔዘርላንድስ ሕግ ተቋማት ለአምስት ዓመታት ያልተለመዱ የግብይት ሪፖርቶችን እንዲይዙ ይጠይቃል።

በ2022፣ FIU-ኔዘርላንድስ ከ1.8 ሚሊዮን በላይ ያልተለመዱ የግብይት ሪፖርቶችን ተቀብሏል። ሁሉም ያልተለመዱ ግብይቶች የገንዘብ ዝውውርን ወይም የገንዘብ ወንጀልን አያመለክቱም።

ይሁን እንጂ፣ መርማሪዎች እንቅስቃሴውን በምክንያታዊነት ማስረዳት ካልቻሉ፣ ተጨማሪ ምርመራ ሊያስፈልግ ይችላል።

ዓላማዊ እና ተጨባጭ አመልካቾች

የፋይናንስ ተቋማት ሊከሰቱ የሚችሉ ችግሮችን ለመለየት ሁለት አይነት አመልካቾችን ይጠቀማሉ፤ ተጨባጭ እና ተጨባጭ። ተጨባጭ አመልካቾች እንደ የግብይት መጠኖች፣ ድግግሞሽ ወይም ጊዜ ያሉ ሊለኩ የሚችሉ እውነታዎች ናቸው።

ተጨባጭ አመልካቾች ባህሪዎ ለእርስዎ የተለመደ መስሎ መታየት አለመሆኑ ላይ ሙያዊ ውሳኔን ያካትታሉ።

የዓላማ አመልካቾች የሚከተሉትን ያካትታሉ፡

• ከመደበኛ ገደቦች በላይ የሆኑ የግብይት መጠኖች
• ከሪፖርት ማድረጊያ ገደቦች በታች የሆኑ በርካታ ግብይቶች
• ያልተለመደ ከፍተኛ የገንዘብ ተቀማጭ ገንዘብ
• በሂሳቦች መካከል ፈጣን የገንዘብ ዝውውር

ተጨባጭ አመልካቾች የሚከተሉትን ያካትታሉ:

• የደንበኛ ባህሪ የሚያስፈራ ወይም የሚያሸሽ የሚመስል
• ከተገለጸው የንግድ ዓላማዎ ጋር የማይጣጣሙ ግብይቶች
• መደበኛ ሰነዶችን ለማቅረብ ፈቃደኛ አለመሆን
• ከሚታወቀው የገቢ ደረጃዎ ጋር የማይጣጣሙ እንቅስቃሴዎች

የፋይናንስ ተቋምዎ ሁለቱንም አይነት አመልካቾች አንድ ላይ ያመዛዝናል። ግብይቶችዎን ከተለመደው ቅጦችዎ እና የንግድ መገለጫዎ ጋር ያወዳድራሉ።

ይህ የተቀናጀ አካሄድ ያልተለመዱ ግብይቶችን ለመለየት ይረዳል፣ የምርመራ ሀብቶችን የሚያባክኑ የተሳሳቱ አወንታዊ ነገሮችን ይቀንሳል።

የደች የሕግ ማዕቀፍ፡ ቁልፍ ሕግ እና ባለሥልጣናት

ኔዘርላንድስ የምትሰራው የገንዘብ ማጽጃን በመከላከል ደንቦች እና በወንጀል ሕግ ድንጋጌዎች አማካኝነት በሚመለከት ባለሁለት ሥርዓት ነው። Wwft ለፋይናንስ ተቋማት የሪፖርት ማቅረቢያ ግዴታዎችን ያወጣል፣ የደች የወንጀል ሕግ ደግሞ የገንዘብ ማጽጃን በሕዝብ አቃቤ ሕግ አገልግሎት የሚከሰስ የወንጀል ወንጀል አድርጎ ይገልጸዋል።

የገንዘብ ማጭበርበር እና የሽብርተኝነት ፋይናንስ (መከላከል) ሕግ (Wwft)

የጸረ-ገንዘብ ማጭበርበር እና የጸረ-ሽብርተኝነት ፋይናንስ ሕግ፣ Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) በመባል የሚታወቀው፣ እ.ኤ.አ. ኦገስት 1፣ 2008 ተግባራዊ ሆነ። ይህ ሕግ በኔዘርላንድስ የገንዘብ ማጭበርበርን ለመዋጋት እንደ ዋና የመከላከያ ማዕቀፍ ሆኖ ያገለግላል።

Wwft በ2018 እና 2020 ከአውሮፓ ህግ የሚመነጩ ግዴታዎችን ተግባራዊ ለማድረግ ተሻሽሏል። በአሁኑ ስርዓት መሰረት፣ በኔዘርላንድስ ውስጥ እንደ የፋይናንስ ተቋም የሚሰሩ ከሆነ በተጨባጭ እና በተጨባጭ አመልካቾች ላይ የተመሰረቱ ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት ማድረግ አለብዎት።

በ Wwft ስር ያሉ ቁልፍ ግዴታዎች የሚከተሉትን ያካትታሉ:

• የደንበኛ ጥንቃቄ መስፈርቶች
• የግብይት ክትትል እና ሪፖርት ማድረግ
• የመዝገብ አያያዝ ደረጃዎች
• የውስጥ ቁጥጥር እና የሥልጠና ፕሮግራሞች

ሕጉ የሚመለከተው ባንኮችን፣ የኢንሹራንስ ኩባንያዎችን፣ የትረስት ቢሮዎች፣ የንብረት ወኪሎች እና የሂሳብ ባለሙያዎች። ከ2027 ጀምሮ፣ አዳዲስ የአውሮፓ ህጎች የWwft ክፍሎችን በአውሮፓ ህብረት አቀፍ ህጎች ይተካሉ።

የደች የወንጀል ሕግ ድንጋጌዎች

የ የደች የወንጀለኛ መቅጫ ሕግ በአንቀጽ 420bis፣ 420ter፣ 420quater እና 420bis በኩል የገንዘብ ማዘዋወርን እንደ ወንጀል ያስቀምጣል።1. እነዚህ ድንጋጌዎች አቃቤ ህጎች በደች የሕግ ሥርዓት በኩል ሊከተሏቸው የሚችሏቸውን የተለያዩ የገንዘብ ማዘዋወር ዓይነቶችን ይገልጻሉ።

በወንጀል ሕጉ መሠረት የገንዘብ ዝውውር የሀብት ወንጀል መነሻን መደበቅ ወይም መደበቅን ያካትታል። ንብረት ከወንጀል ድርጊት የተገኘ መሆኑን እያወቁ ከደበቁ፣ ካስተላለፉ፣ ከለወጡ ወይም ካገኙ ክስ ሊመሰረትብዎት ይችላል።

የገንዘብ ማጽጃ ጥፋቶች ቅጣቶች እንደ ወንጀሉ ክብደት ይለያያሉ። ቀላል የገንዘብ ማጽጃ ወንጀል ከተለመዱ ወንጀሎች ወይም ከትላልቅ ተግባራት ጋር ከተያያዙ ጉዳዮች የተለየ ውጤት ያስከትላል።

የሱፐርቫይዘሮች እና የምርመራ ባለስልጣናት ሚና

በርካታ የደች ባለስልጣናት የገንዘብ ማጽጃን የሚከለክል ህግን የሚጥስ ህግን የሚጥስ ህግን የሚጥስ ህግን የሚጥስ ህግን የሚጥስ ህግን የሚጥስ ህግን ይቆጣጠራሉ። የደች ማዕከላዊ ባንክ (DNB) እና የደች የፋይናንስ ገበያዎች ባለስልጣን (AFM) የፋይናንስ ተቋማትን ለWwft ህግ ተገዢነት ይቆጣጠራሉ።

የፋይናንስ ኢንተለጀንስ ዩኒት ኔዘርላንድስ (FIU-NL ወይም FIU-Nederland) ከተቋማት ያልተለመዱ የግብይት ሪፖርቶችን ይቀበላል እና አጠራጣሪ እንቅስቃሴዎችን ለመለየት ይተነትናቸዋል። FIU የተዘገቡ ያልተለመዱ ግብይቶች ጉዳዮችን ወደ ህግ አስከባሪዎች ከማስተላለፋቸው በፊት እንደ አጠራጣሪ ይቆጠራሉ ወይም አይቆጠሩም የሚለውን ይወስናል።

የደች የህዝብ አቃቤ ህግ አገልግሎት (ኦፕንባር ሚኒስትር) የገንዘብ ማዘዋወር ወንጀሎችን የመክሰስ ህጋዊ ስልጣን አለው። ይህ አካል ሊከሰቱ የሚችሉ ጥሰቶችን ይመረምራል እና የወንጀል ክሶችን በፍርድ ቤቶች ያቀርባል።

ከጁላይ 1፣ 2025 ጀምሮ የአውሮፓ የሽብርተኝነትን ፋይናንስ ለመከላከል እና ለመከላከል የሚያስችል የገንዘብ ማጽጃ ባለስልጣን (AMLA) በAMLAR ደንብ መሠረት ሥራውን ይጀምራል። AMLA የደች ባለስልጣናት በመላው አውሮፓ ህብረት ውስጥ የገንዘብ ማጽጃ ደንቦችን እንዴት ተግባራዊ እንደሚያደርጉ ላይ ተጽዕኖ የሚያሳድሩ መመሪያዎችን እና ቴክኒካዊ ደረጃዎችን ያዘጋጃል።

የሪፖርት ማድረግ ግዴታዎች እና ተገዢነት

በኔዘርላንድስ የገንዘብ ማጽጃን የሚከለክል ሕግ መሠረት፣ የፋይናንስ ተቋማት፣ ጠበቆች፣ የሂሳብ ባለሙያዎች፣ የኖተሪ ኖተሪዎች፣ የንብረት ወኪሎች እና ሌሎችም የተሾሙ ባለሙያዎች አስፈለገ ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት ያድርጉ ለ FIU-NL (የፋይናንስ ኢንተለጀንስ ዩኒት ኔዘርላንድስ)።

እነዚህ የሪፖርት ማድረጊያ ግዴታዎች ቋሚ ገደቦች ላሏቸው ተጨባጭ አመልካቾች እና በሙያዊ ፍርድ ላይ በተመሰረቱ ተጨባጭ አመልካቾች ላይ ተፈጻሚ ይሆናሉ።

ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት የማድረግ ግዴታ

ሪፖርት ማድረግ በህግ ይጠበቅብዎታል ያልተለመዱ ግብይቶች የተወሰኑ መስፈርቶችን የሚያሟሉ እንቅስቃሴዎች ሲያጋጥሙዎት ለ FIU-NL። ይህ ግዴታ ለባንኮች፣ ለፋይናንስ ተቋማት፣ ለሂሳብ ባለሙያዎች፣ ጠበቆችኖተሪዎች፣ የንብረት ወኪሎች፣ ገምጋሚዎች እና ሌሎች የተሰየሙ የአገልግሎት አቅራቢዎች።

የሪፖርት ማድረጊያ ግዴታ በሁለት መልኩ ይገኛል። ዓላማዊ አመልካቾች የሪፖርት ማድረጊያ መስፈርቶችን በራስ-ሰር የሚያስነሱ ግብይቶችን ያካትታሉ፣ ለምሳሌ ከ€15,000 በላይ የሆኑ የገንዘብ ግብይቶች ወይም በሕግ የተገለጹ የተወሰኑ ቅጦች።

ተጨባጭ አመልካቾች ከደንበኛው ከሚታወቅ መገለጫ ጋር የማይጣጣሙ ወይም ግልጽ የሆነ ኢኮኖሚያዊ ዓላማ የሌላቸውን ግብይቶች ለመለየት ሙያዊ ፍርድን እንዲጠቀሙ ይጠይቃሉ። እነዚህን ግብይቶች ከተለዩ በኋላ ወዲያውኑ ሪፖርት ማድረግ አለብዎት።

ሕጉ ሪፖርት እንዳቀረቡ ለደንበኛው እንዲያሳውቁ አይፈቅድልዎትም፣ ምክንያቱም ይህ ምርመራዎችን ሊያስተጓጉል ይችላል። የሪፖርት ማድረግ ግዴታዎን አለማክበር የአስተዳደር ቅጣቶችን፣ የወንጀል ማዕቀቦችን እና የሙያ ውጤቶችን ሊያስከትል ይችላል።

የምዝገባ እና የሪፖርት ማድረጊያ ሂደቶች

ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርቶች ከማስገባትዎ በፊት በFIU-NL መመዝገብ አለብዎት። የምዝገባ ሂደቱ ስለ ድርጅትዎ ዝርዝር መረጃ እንዲያቀርቡ እና በተቋምዎ ስም ሪፖርቶችን የሚያቀርቡ ስልጣን ያላቸውን ሰዎች እንዲመድቡ ይጠይቃል።

ሪፖርት ማድረግ የሚከናወነው በGOAML የመስመር ላይ ፖርታል በኩል ሲሆን ስለ ግብይቱ፣ ስለተሳተፉት ወገኖች እና ስለ ጥርጣሬ ምክንያቶች ዝርዝር መረጃ የሚያቀርቡበት ነው። ሁሉንም ተዛማጅ ሰነዶች ማካተት እና የሪፖርቶችዎን መዝገቦች ቢያንስ ለአምስት ዓመታት ማቆየት ያስፈልግዎታል።

በሪፖርት ማቅረቢያ ሂደቱ ውስጥ ዋና ዋና ደረጃዎች፡

• ተጨባጭ ወይም ተጨባጭ አመልካቾችን በመጠቀም ያልተለመደውን ግብይት ይለዩ
• የደንበኛውን ማንነት እና የግብይት ዝርዝሮችን ጨምሮ የተሟላ ሰነድ ይሰብስቡ
• ሪፖርቱን በ GOAML በኩል በሚፈለገው የጊዜ ገደብ ውስጥ ያስገቡ
• የሪፖርቱን መኖር በሚስጥር መጠበቅ
• የሁሉም ሪፖርቶች እና ደጋፊ ማስረጃዎች መዝገቦችን ደህንነቱ በተጠበቀ ሁኔታ ያስቀምጡ

የሪፖርት አመላካቾች

የዓላማ አመልካቾች በግልጽ የተገለጹ ገደቦች ሲሆኑ በራስ-ሰር ሪፖርት ማድረግ የሚያስፈልጋቸው ናቸው። እነዚህም ከ€15,000 በላይ የሆኑ የገንዘብ ግብይቶችን፣ ከፍተኛ ተጋላጭነት ያላቸውን ክልሎች የሚያካትቱ ግብይቶችን እና እንደ የመለየት ገደቦችን ለማስወገድ ክፍያዎችን ማዋቀር ያሉ የተወሰኑ ቅጦችን ያካትታሉ።

ተጨባጭ አመልካቾች ያልተለመዱ ባህሪያትን በሚገመግሙበት ሙያዊ ግምገማ ላይ የተመሰረቱ ናቸው። ግብይቶች ግልጽ የሆነ ኢኮኖሚያዊ ምክንያት ከሌላቸው፣ ያልተለመደ ውስብስብ መዋቅሮችን የሚያካትቱ ከሆነ ወይም ከደንበኛው መደበኛ የእንቅስቃሴ ቅጦች በእጅጉ የሚርቁ ከሆነ ሪፖርት ማድረግ አለብዎት።

የተለመዱ ተጨባጭ አመልካቾች የሚከተሉትን ያካትታሉ:

• ደንበኞች መደበኛ መለያ ወይም መረጃ ለመስጠት ፈቃደኛ አለመሆናቸው
• ከደንበኛው ከሚታወቁ የንግድ እንቅስቃሴዎች ጋር የማይጣጣሙ ግብይቶች
• ግብይቶችን በተመለከተ ያልተለመደ አጣዳፊነት ወይም ሚስጥራዊነት
• ምክንያታዊ ማብራሪያ ሳይኖር በግብይት መመሪያዎች ላይ ተደጋጋሚ ለውጦች

እያንዳንዱን ሁኔታ በደንበኛው እና በኢንዱስትሪው ልምዶች ላይ ባለዎት እውቀት ላይ በመመስረት መገምገም አለብዎት። አንድ ግብይት የሪፖርት ማድረጊያ መስፈርቶችን የሚያሟላ መሆኑን ወይም አለመሆኑን በተመለከተ ጥርጣሬ ሲኖርዎት፣ ጥንቃቄ ማድረግ እና ሪፖርት ለ FIU-NL ማቅረብ አለብዎት።

በገንዘብ ማጽጃ እና ባልተለመዱ ግብይቶች መካከል ያሉ ህጋዊ ልዩነቶች

የገንዘብ ዝውውር በሚከተሉት ወንጀሎች ወንጀል ነው የኔዘርላንድ ህግያልተለመዱ ግብይቶች የወንጀል ድርጊትን ሳያካትት የሪፖርት ግዴታዎችን ያስከትላሉ። ልዩነቱ የሚያተኩረው በዓላማ፣ በወንጀል ምክንያት የተገኘ ገቢ መኖር እና ከዚያ በኋላ በሚመጡት ህጋዊ ውጤቶች ላይ ነው።

የወንጀል ማጭበርበር እና ማዕቀቦች

ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር በኔዘርላንድ የወንጀል ህግ (Wetboek van Strafrecht) ስር ይወድቃል እና ከባድ ነው። የወንጀል ቅጣቶች. ለመሠረታዊ ወንጀሎች እስከ አራት ዓመት የሚደርስ እስራት ወይም እስከ 82,000 ዩሮ የሚደርስ ቅጣት ይደርስብዎታል።

በተባባሱ ሁኔታዎች ቅጣቱ ወደ ስድስት ዓመት የሚደርስ እስራት ይጨምራል። ወንጀሉ ከማንኛውም ወንጀል የተገኘውን ገንዘብ ሆን ብለው መለወጥ፣ ማስተላለፍ ወይም መደበቅን ይጠይቃል።

ይህም የወንጀል ሀብቶችን እውነተኛ ተፈጥሮ፣ ምንጭ ወይም ባለቤትነት መደበቅን ያካትታል። ያልተለመዱ ግብይቶች በራሳቸው የወንጀል ጥፋቶችን አይመሰርቱም።

በተለመደው ባህሪዎ ወይም የንግድ መገለጫዎ ላይ ተመስርተው በቀላሉ ከመደበኛ ቅጦች ይርቃሉ። የፋይናንስ ተቋማት እነዚህን ግብይቶች ለፋይናንሺያል ኢንተለጀንስ ክፍል (FIU-Nederland) በ Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) ስር ሪፖርት ማድረግ አለባቸው።

ተቋማት ያልተለመዱ ግብይቶችን በአግባቡ ሪፖርት ሳያደርጉ ሲቀሩ የአስተዳደር ቅጣቶች ተፈጻሚ ይሆናሉ። እነዚህ ቅጣቶች በ Wet op de Economicmische Delicten ማዕቀፍ ስር ይወድቃሉ።

ለህጋዊ አካላት ደንቡን አለማክበር የሚጣልባቸው ቅጣቶች 5 ሚሊዮን ዩሮ ወይም 10% ዓመታዊ የዝውውር መጠን ሊደርስ ይችላል።

የዓላማ እና የጥፋተኝነት ሚና

የገንዘብ ማጽጃ ወንጀልን ይጠይቃል (ኦፕዜት)። ንብረቶቹ ከወንጀል ድርጊት የመጡ መሆናቸውን ማወቅ ወይም ሆን ብለው መቀበል አለብዎት።

ይህ የአእምሮ ሁኔታ ከሌለ፣ በኔዘርላንድስ ሕግ መሠረት የገንዘብ ማዘዋወር ወንጀል አይፈጸምም። አቃቤ ሕጎች የገንዘቡን ወንጀል አመጣጥ እንደተረዱ ማረጋገጥ አለባቸው።

ሁኔታዊ ዓላማ በቂ ነው - ሀብቶች ከወንጀል የመጡ ናቸው የሚለውን ከባድ እድል መቀበል ገደቡን ያሟላል። ያልተለመዱ ግብይቶች የዓላማ መስፈርት አያካትቱም።

አንድ ግብይት ያልተለመደ የሚሆነው ከተጠበቀው ቅጦች የሚለዩ ተጨባጭ ባህሪያት ላይ ብቻ በመመስረት ነው። ምንም አይነት የወንጀል ዓላማ ወይም እውቀት ሊኖርዎት አይገባም።

የሪፖርት አድራጊነት ግዴታ ሊኖር የሚችለው የገንዘብ ዝውውር፣ የሽብርተኝነት ፋይናንስ ወይም ሌሎች የፋይናንስ ወንጀሎችን መለየት ነው። ሆኖም ግን፣ ያልተለመደ የግብይት ሪፖርት በስህተት አይከሰስዎትም።

የምርመራ ዘዴዎች

የገንዘብ ማጭበርበሪያ ምርመራዎች የሚከተሉትን ያካትታሉ የወንጀል ሂደቶች በደች የወንጀል ሥነ ሥርዓት ሕግ መሠረት። ፖሊስና ዐቃቤ ሕግ እነዚህን ምርመራዎች የሚያካሂዱት እንደ የፍተሻ ማዘዣ፣ የንብረት መውረስ እና የተጠርጣሪ ምርመራዎች ያሉ ሥልጣኖችን በመጠቀም ነው።

ምርመራዎች ብዙውን ጊዜ የሚጀምሩት አጠራጣሪ የግብይት ሪፖርቶች ወደ FIU ከደረሱ በኋላ ነው። ባለስልጣናት ማስረጃው የወንጀል ክሶችን የሚደግፍ መሆኑን እና ምክንያታዊ በሆነ ጥርጣሬ ውስጥ ሆን ብለው ማረጋገጥ ይችሉ እንደሆነ ይገመግማሉ።

ያልተለመዱ የግብይት ግምገማዎች የአስተዳደር ሂደቶችን ይከተላሉ። የፋይናንስ ተቋማት የግብይት ቅጦችዎን፣ የመለያ እንቅስቃሴዎን እና የንግድ መገለጫዎን ይተነትናሉ።

ባህሪዎን ከአደጋ አመልካቾች እና ከተገዢነት ፖሊሲዎች ጋር ያወዳድራሉ። የግብይቶችን ኢኮኖሚያዊ ዓላማ ለማብራራት ተጨማሪ መረጃ ለማግኘት ሊያነጋግሩዎት ይችላሉ።

እነዚህ ጥያቄዎች ሁኔታዎች አጠራጣሪ የግብይት ሪፖርት እንዲፈጠር ምክንያት መሆን አለመሆኑን ለመወሰን ያለሙ ሲሆን ተቋሙም ለFIU-Nederland ማቅረብ አለበት።

በተቋማት እና በባለሙያዎች ላይ የሚያሳድረው ተጽዕኖ

የደች የገንዘብ ማጽጃ ህግ በተለያዩ የፋይናንስ እና የፋይናንስ ያልሆኑ አካላት ላይ ግዴታዎችን ያስቀምጣል፣ እያንዳንዳቸው ያልተለመዱ ግብይቶችን ለመለየት እና ሪፖርት ለማድረግ የተወሰኑ ግዴታዎች አሏቸው። እነዚህ መስፈርቶች ድርጅቶችን እና የግል ባለሙያዎችን ይነካሉ፣ ተጠያቂነት ደግሞ እንደ ሚናቸው እና የተገዢነት ደረጃቸው ለኮርፖሬት አካላት እና ለተፈጥሮ ሰዎች የሚዘልቅ ነው።

ማን ማክበር አለበት፡ የተቆጣጠሩ አካላት ወሰን

የደች የፀረ-ገንዘብ ማጭበርበር እና የጸረ-ሽብርተኝነት ፋይናንስ ህግ (Wwft) ባንኮችን፣ የኢንሹራንስ ኩባንያዎችን እና የኢንቨስትመንት ድርጅቶችን ጨምሮ የፋይናንስ ተቋማትን ይመለከታል። የክፍያ አገልግሎቶችን፣ የገንዘብ ልውውጥን ወይም የብድር አገልግሎቶችን የሚያቀርብ የፋይናንስ አገልግሎት አቅራቢ ሆነው የሚሰሩ ከሆነ ማክበር አለብዎት።

ከገንዘብ ጋር ያልተያያዙ ሙያዎች በተመሳሳይ ማዕቀፍ ስር ይወድቃሉ። ጠበቆች፣ የኖተሪ እና የሂሳብ ባለሙያዎች ደንበኞችን በገንዘብ ወይም በንብረት ግብይቶች ሲረዱ ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት ማድረግ አለባቸው።

የንብረት ተወካዮች ንብረት ሲገዙ ወይም ሲሸጡ ለእነዚህ ደንቦች ተገዢ ይሆናሉ። ተጨማሪ ቁጥጥር የሚደረግባቸው አካላት የሚከተሉትን ያካትታሉ፡

• የትረስት አገልግሎት አቅራቢዎች የኩባንያ ምስረታ ወይም የአስተዳደር አገልግሎቶችን ይሰጣል
• የቤት ውስጥ አገልግሎት አቅራቢዎች የተመዘገቡ የቢሮ አድራሻዎችን የሚያቀርብ ማን ነው
• የሸቀጦች ሻጮች €10,000 ወይም ከዚያ በላይ የሆኑ የገንዘብ ክፍያዎችን በመቀበል ላይ
• አማላጆች የኮርፖሬት መዋቅሮችን ወይም ጠቃሚ የባለቤትነት ዝግጅቶችን ማመቻቸት

ግዴታዎችዎ የሚጀምሩት በWwft ወሰን ውስጥ አገልግሎቶችን ሲሰጡ ነው። እነዚህን ንግዶች የሚያስተዳድሩ ህጋዊ አካላት እና የተፈጥሮ ሰዎች ለደንቡ ተገዢነት ኃላፊነት ይጋራሉ።

የፋይናንስ እና የፋይናንስ ያልሆኑ ሙያዎች ግዴታዎች

የፋይናንስ ተቋማት ሊተገበሩ ይገባል የደንበኛ ተገቢ ትጋት የንግድ ግንኙነቶችን ከመመስረትዎ በፊት። የደንበኞቹን እና የጥቅማጥቅም ባለቤቶችን ማንነት ማረጋገጥ ያስፈልግዎታል፣ ይህም ለህጋዊ ሰዎች የ UBO መረጃን ጨምሮ።

ባንኮችና ሌሎች የፋይናንስ አገልግሎት ሰጪዎች ቀጣይነት ያላቸውን ግብይቶች መከታተል እና በተጨባጭ አመልካቾች ላይ በመመስረት ያልተለመዱ መሆናቸውን መገምገም አለባቸው። ባለሙያ አገልግሎት ሰጪዎች ተመሳሳይ መስፈርቶች ያጋጥሟቸዋል።

የኖተሪ ኖተሪዎች የንብረት ዝውውርን ሲያካሂዱ ወይም ህጋዊ አካላትን ሲያቋቁሙ ተገቢውን ጥንቃቄ ማድረግ አለባቸው። የሂሳብ ባለሙያዎች እና ጠበቆች የደንበኛ ገንዘብ ሲያስተዳድሩ ወይም የኮርፖሬት ግብይቶችን ሲያደርጉ የሪፖርት ግዴታዎችን ያስከትላሉ።

የእርስዎ ልዩ ተግባራት የሚከተሉትን ያካትታሉ፡

• ደንበኞችን መለየት እና የማንነት ሰነዶቻቸውን ማረጋገጥ
• ለህጋዊ አካላት እና ለህጋዊ አካላት ጠቃሚ የባለቤትነት መብትን መወሰን
• የግብይት ቅጦችን ከተለመዱት አመልካቾች ጋር መገምገም
• ያልተለመዱ ግብይቶችን ለ FIU-Netherlands በተወሰነ የጊዜ ገደብ ውስጥ ሪፖርት ማድረግ
• ለአምስት ዓመታት የደንበኞችን ተገቢ ጥንቃቄ እና የግብይት ክትትል መዝገቦችን መያዝ

ገምጋሚዎችና የንብረት ወኪሎች አገልግሎታቸው ከፍተኛ ዋጋ ያላቸውን ንብረቶች ወይም የንብረት ዝውውርን ሲያካትት እነዚህን እርምጃዎች ተግባራዊ ማድረግ አለባቸው።

የኮርፖሬት እና የግል ተጠያቂነት

ህጋዊ አካላት ዋና ኃላፊነት አለባቸው የተገዢነት ጉድለቶች በኔዘርላንድስ ሕግ መሠረት። ድርጅትዎ በቂ ቁጥጥርን ተግባራዊ ካላደረገ ወይም ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት ካላደረገ የአስተዳደር ቅጣት ይጠብቀዋል።

የፋይናንስ ተቋማት እስከ 5 ሚሊዮን ዩሮ ወይም 10% የሚሆነውን ዓመታዊ የዝውውር ቅጣት ሊቀበሉ ይችላሉ። በእነዚህ ድርጅቶች ውስጥ ያሉ የተፈጥሮ ሰዎች ሊያጋጥሟቸው ይችላሉ የግል ተጠያቂነት.

ዳይሬክተሮች እና የተገዢነት ኃላፊዎች የሪፖርት ማድረጊያ ግዴታቸውን ሆን ብለው ካላሟሉ ወይም የገንዘብ ዝውውርን ለማመቻቸት ካልቻሉ ተጠያቂ ሊሆኑ ይችላሉ። ድርጊቶችዎ ሆን ብለው የሚፈጸሙ ጥሰቶችን የሚያካትቱ ከሆነ የወንጀል ክስ ሊመሰረትብዎት ይችላል።

የቦርድ አባላትና ከፍተኛ አመራሮች የክትትል ኃላፊነቶችን ይይዛሉ። ተገቢ ፖሊሲዎችን አለማውጣት ወይም መቆጣጠር አለመቻልዎ የተገዢነት ተግባራት የግል ማዕቀቦችን ሊያስከትል ይችላል።

የሕጋዊ አካላትን ተጠቃሚ የሆኑ ባለቤቶችም ሕገወጥ ገንዘብን ለመደበቅ የኮርፖሬት መዋቅሮች ጥቅም ላይ ከዋሉ ምርመራ ሊደረግባቸው ይችላል። ሙያዊ አገልግሎት ሰጪዎች በተቆጣጣሪ አካሎቻቸው በኩል ተጨማሪ የዲሲፕሊን እርምጃዎች ይጠብቃሉ።

ጠበቆችና የኖተሪ ጠበቆች ከባድ የተገዢነት ጥሰት በመፈጸሙ ከባለሙያ መዝገብ ቤት መታገድ ወይም ከስራ መባረር አደጋ ላይ ይወድቃሉ።

የአደጋ አስተዳደር እና ተገቢ ጥንቃቄ መስፈርቶች

የደች የፋይናንስ ተቋማት በደንበኛ ተገቢ ጥንቃቄ እና ቀጣይነት ባለው ክትትል የገንዘብ ማጽጃ አደጋዎችን ለመለየት እና ለማስተዳደር የተዋቀሩ ሂደቶችን ተግባራዊ ማድረግ አለባቸው። እነዚህ ግዴታዎች እያንዳንዱ የደንበኛ ግንኙነት በሚያቀርባቸው ልዩ ስጋቶች መሰረት መለኪያዎችን የሚለካ በአደጋ ላይ የተመሰረተ አካሄድ ያስፈልጋቸዋል።

የደንበኛ እና የደንበኛ ተገቢ ትጋት

ሲመዘገቡ የደንበኛውን ተገቢ ምርመራ ማድረግ አለብዎት የንግድ ግንኙነት ከአዲስ ደንበኛ ጋር በኔዘርላንድስ የኤኤምኤል ደንቦች መሠረት። ይህ ሂደት የደንበኛዎን ማንነት አስተማማኝ እና ገለልተኛ ምንጮችን በመጠቀም ማረጋገጥን ያካትታል።

የደንበኛ ተገቢ ጥንቃቄ ስለ ንግድ ግንኙነቱ ተፈጥሮ እና ዓላማ የተወሰነ መረጃ እንዲሰበስቡ ይጠይቃል። የግል መለያ ሰነዶችን፣ የአድራሻ ማረጋገጫዎችን እና ስለሚጠበቁ የግብይት ቅጦች ዝርዝሮችን መሰብሰብ ያስፈልግዎታል።

የሚያመለክቱት የፍተሻ ደረጃ በአደጋ ምድብ ላይ የተመሰረተ ነው። መደበኛ የፍትህ ክትትል አብዛኛዎቹን የደንበኛ ግንኙነቶች የሚሸፍን ሲሆን የተሻሻለ የፍትህ ክትትል ደግሞ እንደ ፖለቲካዊ ተጋላጭነት ካላቸው ሰዎች ወይም ከፍተኛ ተጋላጭነት ካላቸው ክልሎች የመጡ ደንበኞች ባሉ ከፍተኛ ተጋላጭነት ላላቸው ሁኔታዎች ይሠራል።

ይህንን መረጃ በግንኙነቱ ውስጥ በየጊዜው ማደስ አለብዎት። ድግግሞሹ በእርስዎ ላይ የተመሠረተ ነው። የብድር ግምገማ እና በደንበኛው ሁኔታ ወይም የግብይት ባህሪ ላይ የሚደረጉ ማናቸውም ለውጦች።

በስጋት ላይ የተመሰረተ አቀራረብ

በአደጋ ላይ የተመሰረተው አካሄድ በከፍተኛ ተጋላጭነት ግንኙነቶች ላይ የተሻሻሉ እርምጃዎችን በማተኮር ሀብቶችን በብቃት እንዲመድቡ ያስችልዎታል። ለተቋምዎ የተለዩ የገንዘብ ማጽጃ እና የሽብርተኝነት ፋይናንስ አደጋዎችን መለየት፣ መገምገም እና መከታተል አለብዎት።

የአደጋ ግምገማዎ የደንበኛውን የንግድ እንቅስቃሴዎች፣ ጂኦግራፊያዊ አቀማመጥ፣ የግብይት ቅጦች እና የተሳተፉትን ምርቶች ወይም አገልግሎቶች ጨምሮ ነገሮችን ግምት ውስጥ ማስገባት አለበት። አደጋዎች ከፍ ባሉበት፣ የተሻሻለ የክትትል እና ተገቢ የክትትል እርምጃዎችን መተግበር አለብዎት።

ይህ አካሄድ ለአደጋ ተጋላጭ ለሆኑ ሁኔታዎች ቀለል ያሉ እርምጃዎችን ይፈቅዳል። ሆኖም ግን፣ የአደጋ ምደባዎ ምክንያታዊ እና በማስረጃ የተደገፈ መሆኑን ለማሳየት ኃላፊነቱን እርስዎ ይወስዳሉ።

ጠቃሚ ባለቤቶችን መለየት

የመጨረሻውን መለየት እና ማረጋገጥ አለብዎት ጠቃሚ ባለቤት ፡፡ (UBO) የንግድ ሥራ የሚያካሂዱበት የማንኛውም ህጋዊ አካል። ጠቃሚ ባለቤት ማለት በመጨረሻ ከ25% በላይ የአክሲዮን ወይም የመምረጥ መብቶችን የያዘ ወይም የሚቆጣጠር ማንኛውም ተፈጥሯዊ ሰው ነው።

የኔዘርላንድስ ሕግ ስለ የኮርፖሬት ደንበኞች የባለቤትነት መዋቅር እና የቁጥጥር ዘዴዎች መረጃ እንዲያገኙ ይጠይቃል። ከድርጅቱ ተጠቃሚ ወይም የሚቆጣጠሩትን የተፈጥሮ ሰዎች የሚያመጣውን የባለቤትነት ሰንሰለት መመዝገብ አለብዎት።

በባለቤትነት ድርሻ በኩል ጠቃሚ ባለቤትን መለየት በማይችሉበት ጊዜ፣ በሌሎች መንገዶች የሚተገበረውን ቁጥጥር መመልከት አለብዎት። ይህም የከፍተኛ አመራር ቦታዎችን ማን እንደያዘ መመርመርን ወይም በሌሎች ዝግጅቶች ቁጥጥር ማድረግን ያካትታል።

ማዕቀቦች፣ ማስፈጸሚያዎች እና አለማክበር ውጤቶች

የደች ባለስልጣናት የገንዘብ ማጽጃ ግዴታዎችን በመጣስ ከፍተኛ ቅጣት ይጥላሉ፣ ከእነዚህም ውስጥ የአስተዳደር ቅጣቶች በተቆጣጣሪ አካላት የተሰጡ የወንጀል ክስ በክፍት ባር ሚኒስትር (የሕዝብ አቃቤ ሕግ አገልግሎት)። የውጤቶቹ ክብደት የሚወሰነው እንደ ጥሰቱ ተፈጥሮ፣ ሆን ተብሎ የተፈፀመ ጥፋትን የሚያካትት መሆን አለመሆኑን እና በፋይናንስ ስርዓቱ ላይ ሊደርስ የሚችለውን ጉዳት ባሉ ነገሮች ላይ ነው።

የአስተዳደር ቅጣቶች እና ቅጣቶች

ድርጅትዎ በኔዘርላንድስ ፀረ-ገንዘብ ማጽጃ ሕግ መሠረት የሪፖርት ማቅረቢያ ግዴታዎችን ባለማሟላቱ ከፍተኛ የአስተዳደር ቅጣት ሊደርስበት ይችላል። የዴ ኔደርላንድሼ ባንክ (DNB) እና ሌሎች የተቆጣጣሪ ባለስልጣናት የወንጀል ክስ ሳይጠይቁ እነዚህን ማዕቀቦች የመጣል ሥልጣን አላቸው።

የአስተዳደር ቅጣቶች እንደ ጥሰቱ ክብደት እስከ ብዙ ሚሊዮን ዩሮ ሊደርስ ይችላል። ለምሳሌ፣ ያልተለመዱ ግብይቶችን ወይም አጠራጣሪ እንቅስቃሴዎችን ሪፖርት አለማድረግ ብዙውን ጊዜ የጥሰቱን ክብደት እና የድርጅትዎን መጠን የሚያንፀባርቁ ቅጣቶችን ያስከትላል።

ዲኤንቢ እንደ ደንቡን አለማክበር የሚፈጀውን ጊዜ፣ የእርምት እርምጃ ወስደህ እንደሆነ እና ቀደም ሲል የተፈጸሙ ጥሰቶች ካሉ ጉዳዮችን ይመለከታል። የአስተዳደር ቅጣቶችን የሚያስከትሉ የተለመዱ ጥሰቶች የሚከተሉትን ያካትታሉ፡

• ያልተለመዱ የግብይት ሪፖርቶችን በተፈለገው የጊዜ ገደብ ውስጥ አለማስገባት
• በቂ ያልሆነ የደንበኛ ክትትል ሂደቶች
• በቂ ያልሆነ የውስጥ ቁጥጥር እና የክትትል ስርዓቶች
• በገንዘብ ማዘዋወርን ለመከላከል በሚደረጉ ግዴታዎች ላይ በቂ የሰራተኞች ስልጠና አለመኖር

የቅጣቱ መጠን ብዙውን ጊዜ ከዓመታዊ የሥራ ማዞሪያዎ ጋር ይዛመዳል። DNB እንዲሁም እንደ የውጭ ተገዢነት ኃላፊዎችን እንዲሾሙ ወይም በቂ ማስተካከያ እስኪያሳዩ ድረስ የተወሰኑ የንግድ እንቅስቃሴዎችን መገደብ ያሉ ተጨማሪ እርምጃዎችን ሊጥል ይችላል።

የሕዝብ ክስ እና የወንጀል ክሶች

የደች የህዝብ አቃቤ ህግ አገልግሎት (ኦፕንባር ሚኒስትር) የወንጀል ምርመራ የሚያስፈልጋቸው ከባድ ጥሰቶችን ያስተናግዳል። ሊሆኑ የሚችሉ የወንጀል ክሶች አለማክበር ሆን ተብሎ የሚፈጸም ጥፋት፣ ሆን ተብሎ የሚደረግ ዓይነ ስውርነት ወይም የገንዘብ ማጽጃ እንቅስቃሴዎችን የሚያመቻቹ ስልታዊ ውድቀቶችን የሚያካትት ከሆነ።

የወንጀል ክስ በተለምዶ የሚመለከተው አጠራጣሪ ግብይቶችን ሆን ተብሎ ሪፖርት አለማድረግ፣ በገንዘብ ማጽጃ ዘዴዎች ውስጥ ንቁ ተሳትፎ ማድረግ ወይም ለባለሥልጣናት የውሸት መረጃ መስጠትን በሚያካትቱ ጉዳዮች ላይ ነው። የOpenbaar ሚኒስትር በድርጅትዎ እና በግለሰብ ዳይሬክተሮች ወይም በተገዢነት ኃላፊዎች ላይ ክስ ሊመሰርት ይችላል።

የወንጀል ቅጣቶች የሚከተሉትን ያካትታሉ፡

• እስራት ለከባድ ወንጀሎች እስከ ስድስት ዓመት ለሚደርስ ግለሰቦች
• የኮርፖሬት የወንጀል ቅጣቶች ያለ ህጋዊ ገደቦች
• የንግድ ክልከላ ትዕዛዞች በፋይናንስ ዘርፉ ውስጥ እንዳይሰሩ ይከለክልዎታል
• የንብረት መናድ እና የተረፈውን ገንዘብ መውረስ

አቃቤ ህግ በቸልተኝነት ውድቀቶች እና ሆን ተብሎ በሚፈጸሙ ጥሰቶች መካከል ይለያል። ሆን ተብሎ አለማክበር ወይም ምርመራዎችን ለማደናቀፍ የሚደረጉ ሙከራዎች በጣም ከባድ የሆኑ ቅጣቶችን ያስከትላሉ።

የድርጅትዎ በምርመራ ወቅት የሚያደርገው ትብብር የቅጣት ውሳኔዎችን ሊነካ ይችላል።

የቅርብ ጊዜ የደች ጉዳይ ህግ እና ቀደምት ጉዳዮች

የደች ፍርድ ቤቶች የማስፈጸሚያ ደረጃዎችን እና የቅጣት ደረጃዎችን የሚያብራሩ በርካታ ታሪካዊ ውሳኔዎችን አውጥተዋል። እ.ኤ.አ. በ2023 አንድ ዋና የደች ባንክ ለብዙ ዓመታት ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት በማድረግ ስልታዊ በሆነ መንገድ ባለመሳካቱ 2.6 ሚሊዮን ዩሮ ቅጣት ተቀብሏል።

ፍርድ ቤቱ በቂ ያልሆነ የውስጥ ሂደቶች ከፍተኛ ቸልተኝነትን የሚያስከትል እና ከፍተኛ ቅጣት የሚያስከትል መሆኑን አፅንዖት ሰጥቷል። ሌላው ጉልህ ጉዳይ ሆን ተብሎ ከፍተኛ አደጋ ያላቸውን ግብይቶች ሪፖርት ባለማድረግ የተከሰሰ የክፍያ አገልግሎት አቅራቢን ያካትታል።

የኦፕንባር ሚኒስትር በኩባንያው እና በተገዢነት ኃላፊው ላይ ጥፋተኛ ሆኖ ተገኝቷል፣ ይህም ለግለሰቡ 1.8 ሚሊዮን ዩሮ የገንዘብ ቅጣት እና ለ18 ወራት የታገደ የእስር ቅጣት አስከትሏል። በቅርብ ጊዜ የተደረጉ ቅድመ ሁኔታዎች ፍርድ ቤቶች ያልተለመዱ እንቅስቃሴዎችን ለመለየት እና ሪፖርት ለማድረግ ምክንያታዊ እርምጃዎችን ተግባራዊ ማድረግዎን እንደሚመረምሩ ያሳያሉ።

የአደጋ ግምገማዎች፣ የሥልጠና መዝገቦች እና የግብይት ክትትል ሂደቶች ሰነዶችዎ ወሳኝ ማስረጃ ይሆናሉ። ፍርድ ቤቶች ድርጅቶች ቴክኒካዊ ጉድለቶች ቢኖሩም ለማክበር እውነተኛ ጥረቶችን ያሳዩበትን ቅጣት ቀንሰዋል፣ ነገር ግን ሆን ብለው ግዴታዎችን ችላ በሚሉ አካላት ላይ ከፍተኛ ማዕቀብ ይጥላሉ።

ተደጋግሞ የሚነሱ ጥያቄዎች

የደች ሕግ የገንዘብ ማጽጃ ወንጀሎች እና ያልተለመዱ ግብይቶች መካከል ግልጽ የሆነ የሕግ ወሰን ይፈጥራል፣ እያንዳንዱ ምድብ የሪፖርት አቀራረብ መስፈርቶችን እና ቅጣቶችን ይይዛል። የገንዘብ ተቋማት በኔዘርላንድስ ውስጥ የሚሰሩ።

በኔዘርላንድስ ውስጥ የገንዘብ ማጽጃ እና ያልተለመዱ ግብይቶች መካከል ዋና ዋና የሕግ ልዩነቶች ምንድናቸው?

በኔዘርላንድስ ሕግ መሠረት የገንዘብ ዝውውር የገንዘብን ወንጀል መነሻ ለመደበቅ ሆን ተብሎ የሚወሰዱ እርምጃዎችን ያካትታል። ይህንን ወንጀል የሚፈጽሙት ንብረት ከወንጀል ድርጊት እንደመጣ እያወቁ ሲደብቁ፣ ሲያዛውሩ ወይም ሲቀይሩ ነው።

ያልተለመዱ ግብይቶች ከሚጠበቀው ሁኔታ የሚለዩ ነገር ግን ትክክለኛ ማብራሪያዎች ሊኖራቸው የሚችሉ የፋይናንስ እንቅስቃሴዎች ናቸው። ባንክዎ እነዚህን የወንጀል ዓላማ ሳያረጋግጥ ለፋይናንሺያል ኢንተለጀንስ ዩኒት (FIU-Nederland) ሪፖርት ማድረግ አለበት።

ዋናው ልዩነት በዓላማ እና በማስረጃ ላይ ነው። የገንዘብ ዝውውር የወንጀል ገቢን ማወቅ እና ሆን ተብሎ መደበቅን ይጠይቃል።

ያልተለመዱ ግብይቶች በተጨባጭ መስፈርቶች መሰረት ትኩረት የሚስቡ ባህሪያትን ብቻ ይፈልጋሉ።

የደች ሕግ በፋይናንስ ደንቦች አውድ ውስጥ 'ያልተለመደ ግብይት' የሚለውን እንዴት ይገልጸዋል?

የWet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) መከተል ያለብዎትን ፍቺ ያስቀምጣል። ያልተለመደ ግብይት ማለት ከመደበኛ ቅጦች የሚወጣ ወይም ግልጽ የሆነ ኢኮኖሚያዊ ወይም ህጋዊ ዓላማ የሌለው ማንኛውም ግብይት ነው።

የደች ደንቦች ተጨባጭ እና ተጨባጭ አመልካቾችን ያስቀምጣሉ። ዓላማዊ አመልካቾች ከ15,000 ዩሮ በላይ በጥሬ ገንዘብ ወይም ከሪፖርት ማድረጊያ ገደቦች በታች የተዋቀሩ ክፍያዎችን ያካትታሉ።

ተጨባጭ አመልካቾች ስለ ደንበኛ ባህሪ ወይም የግብይት ዓላማ ሙያዊ ውሳኔዎን ያካትታሉ። የደንበኛውን መገለጫ፣ የንግድ እንቅስቃሴዎችን እና የግብይት ታሪክን ግምት ውስጥ ማስገባት አለብዎት።

ለአንድ ደንበኛ ያልተለመደ ግብይት እንደ ሁኔታው ​​​​ለሌላኛው ደንበኛ የተለመደ ሊሆን ይችላል።

በኔዘርላንድስ ውስጥ የገንዘብ ዝውውርን ወይም ያልተለመዱ ግብይቶችን ሲያውቁ የፋይናንስ ተቋማት የሪፖርት ማድረጊያ ግዴታዎች ምንድናቸው?

ተቋምዎ ያልተለመዱ ግብይቶችን ለFIU-Nederland ያለምንም መዘግየት ሪፖርት ማድረግ አለበት። ሪፖርት ከማድረግዎ በፊት እውነተኛ የገንዘብ ዝውውር መፈጸሙን ለመመርመር ምንም አይነት ግዴታ አይኖርብዎትም።

Wwft ሪፖርቶችን በ FIU-Nederland ፖርታል በኩል በኤሌክትሮኒክ መንገድ እንዲያስገቡ ይጠይቃል። ስለ ግብይቱ፣ ስለተሳተፉት ወገኖች እና ስለ ጥርጣሬ ምክንያቶች ሁሉንም ተዛማጅ ዝርዝሮች ማካተት አለብዎት።

ስለ ሪፖርቱ ለደንበኛው ማሳወቅ አይችሉም። ይህ ክልከላ ሊሆኑ የሚችሉ ምርመራዎችን ትክክለኛነት ይጠብቃል።

ተቋምዎ ለአምስት ዓመታት የሁሉም ሪፖርቶች ውስጣዊ መዝገቦችን መያዝ አለበት። ለተጠረጠሩ የገንዘብ ዝውውር፣ ለFIU-Nederland ሪፖርት ማድረግ እና ተጨማሪ ሪፖርቶችን ለህግ አስከባሪዎች ማቅረብ ሊያስፈልግዎ ይችላል።

ቅጦችን በራስ-ሰር ለመለየት የግብይት ክትትል ስርዓቶችን መተግበር አለብዎት።

በኔዘርላንድስ ሕግ መሠረት የገንዘብ ማጽጃን የሚከላከሉ ደንቦችን አለማክበር ምን ዓይነት ቅጣቶች ሊጣሉ ይችላሉ?

የWwft መስፈርቶችን የማያሟሉ ተቋማት የአስተዳደር ቅጣቶች እስከ 5 ሚሊዮን ዩሮ ሊደርስ ይችላል። ጥሰቶቹ ስልታዊ ከሆኑ ወይም በርካታ ጥሰቶችን የሚያካትቱ ከሆነ ከፍተኛ ቅጣት ይደርስብዎታል።

የግለሰብ ሰራተኞች ለግል ጥሰቶች እስከ 1 ሚሊዮን ዩሮ ቅጣት ሊደርስባቸው ይችላል። ተቋምዎ ስምዎን እና የደንበኛዎን እምነት የሚጎዱ የህዝብ ማስጠንቀቂያዎችንም ሊያጋጥመው ይችላል።

የወንጀል ቅጣቶች የሚጣሉት ሆን ተብሎ ወይም በጣም ቸልተኛ በሆነ መልኩ ሲሆን ነው። ሆን ተብሎ በተፈጸመ ጥሰት እስከ ስድስት ዓመት የሚደርስ እስራት ሊያጋጥምዎት ይችላል።

ድርጅትዎ በፋይናንስ አገልግሎቶች ውስጥ ለመስራት የሚያስፈልጉትን ፈቃዶች ሊያጣ ይችላል። የደች ማዕከላዊ ባንክ (DNB) እና የኔዘርላንድስ የፋይናንስ ገበያዎች ባለስልጣን (AFM) ቁጥጥር ያደርጋሉ።

እነዚህ ተቆጣጣሪዎች የተሻሻሉ የክትትል መስፈርቶችን ወይም የአሠራር ገደቦችን ጨምሮ ተጨማሪ እርምጃዎችን ሊወስዱ ይችላሉ።

የደች ሕግ የገንዘብ ማዘዋወር ወንጀሎችን ክብደት እንዴት ይመድባል፣ እና ይህ በሕግ ሂደቶች ላይ ምን ተጽዕኖ ያሳድራል?

የደች ሕግ ቀላል የገንዘብ ዝውውርን እና የተለመደ ወይም ሙያዊ የገንዘብ ዝውውርን ይለያል። በወንጀል ሕጉ አንቀጽ 420bis መሠረት ቀላል ወንጀሎች እስከ አራት ዓመት የሚደርስ ቅጣት ያስከትላሉ።

በልማድ የሚደረግ የገንዘብ ዝውውር ተደጋጋሚ ወንጀሎችን ወይም እንደ ድርጅት አካል ሆኖ መሥራትን ያካትታል። ለእነዚህ ከባድ ጥሰቶች እስከ ስድስት ዓመት የሚደርስ እስራት ይደርስብዎታል።

ፍርድ ቤቱ የተሳተፉትን መጠኖች፣ የእንቅስቃሴ ቆይታ እና በመርሃግብሩ ውስጥ ያለዎትን ሚና ጨምሮ ጉዳዮችን ግምት ውስጥ ያስገባል። ምደባው የክስ ውሳኔዎችን እና የቅጣት ውሳኔዎችን ይነካል።

አቃቤ ህጎች ለአነስተኛ የመጀመሪያ ወንጀሎች ክፍያ ሊያቀርቡ ይችላሉ። ከባድ ጉዳዮች ጥብቅ የማስረጃ ደረጃዎችን በመጠቀም ሙሉ የወንጀል ችሎት ይቀጥላሉ።

የገንዘብ ዝውውር ሽብርተኝነትን በገንዘብ ፋይናንስ ወይም በተደራጀ ወንጀል የሚካተት ከሆነ የቅጣት ፍርዱ ይጨምራል። ፍርድ ቤቱ የንብረት መውረስ እና የሙያ እገዳዎችንም ሊጥል ይችላል።

የደች የፋይናንስ ተቋማት የገንዘብ ማጽጃ እና ያልተለመዱ ግብይቶችን በብቃት ለመለየት ምን ሂደቶችን መከተል አለባቸው?

በአደጋ ላይ የተመሰረቱ የደንበኛ ተገቢነት ያላቸውን የጥንቃቄ ሂደቶችን መተግበር አለብዎት። ይህም የደንበኛ ማንነትን ማረጋገጥ፣ የንግድ ግንኙነቶችን መረዳት እና በግንኙነቱ ውስጥ ያሉ ግብይቶችን መከታተልን ያካትታል።

የተገዢነት ፕሮግራምዎ አውቶማቲክ የግብይት ክትትል ስርዓቶችን ማካተት አለበት። እነዚህ ስርዓቶች ያልተለመዱ የግብይት አመልካቾችን የሚዛመዱ እንቅስቃሴዎችን ያመለክታሉ።

ውስብስብ ለሆኑ ጉዳዮች በእጅ የሚሰጡ ግምገማዎች አስፈላጊ ናቸው። ተጨባጭ አመልካቾችን እና ተጨባጭ የአደጋ ምክንያቶችን የሚረዱ የሰለጠኑ ሰራተኞች ያስፈልጉዎታል።

ቡድንዎ ያልተለመዱ ቅጦች ንፁህ ማብራሪያዎችን ወይም ሊሆኑ የሚችሉ የገንዘብ ማጽጃዎችን ይጠቁማሉ ወይ የሚለውን መገምገም አለበት። ለእያንዳንዱ ግምገማ የውሳኔ አሰጣጥ ሂደትዎን ይመዝግቡ።

ግብይቶች ለምን ያልተለመዱ እንደሆኑ እና ምን ተጨማሪ መረጃ እንደሰበሰቡ መመዝገብ አለብዎት። መደበኛ የሰራተኞች ስልጠና ስለ ዓይነቶች እና የቁጥጥር ግምቶች ወቅታዊ እውቀት እንዲኖርዎት ያረጋግጣል።

FIU-Nederland እና ሱፐርቫይዘሮች አዲስ መመሪያ ሲያወጡ ተቋምዎ ሂደቶችን ማዘመን አለበት።