በኔዘርላንድስ የገንዘብ ማጽጃ ቅጣቶች

የገንዘብ ማጽጃ ወንጀል በኔዘርላንድስ ውስጥ በኔዘርላንድስ የወንጀል ሕግ አንቀጽ 420ቢስ (ዌትቦክ ቫን ስትራፍሬችት፣ ሲኒየር) መሠረት ቢበዛ ስድስት ዓመት እስራት ወይም አዘውትረው የሚያጥቡ ከሆነ ስምንት ዓመት እስራት ያስከትላል። ገንዘቡ የመጣው ከወንጀል እንደሆነ የማያውቁ ከሆነ ግን ምክንያታዊ በሆነ መንገድ የሚጠረጥሩ ከሆነ፣ ከፍተኛው አንቀጽ 420ኳተር ሲኒየር መሠረት ሁለት ዓመት ነው።

ከአምስተኛው ምድብ ቅጣት ይልቅ ወይም ከእስር ቅጣት ጋር አብሮ ሊጣል ይችላል። በተግባር፣ ለገቢው የተለየ የመውረስ ትዕዛዝ ብዙውን ጊዜ ይከተላል፣ እና ይህ ብዙውን ጊዜ የውጤቱ በጣም ከባድ ክፍል ነው።

የገንዘብ ማጽጃ በገንዘብ ማጽጃ እና በሽብርተኝነት ፋይናንስ (መከላከል) ሕግ (Wwft) መሠረት ወንጀል አይደለም፣ ምንም እንኳን ብዙ ሰዎች እንደዚያ ቢያስቡም። Wwft የመከላከያ ሥርዓት ነው፡ ባንኮች፣ ኖተሪዎች፣ የሂሳብ ባለሙያዎች እና ጠበቆች የደንበኛውን ተገቢ ጥንቃቄ እንዲያደርጉ እና ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት እንዲያደርጉ ይጠይቃል። የወንጀል ጥፋቱ ራሱ በወንጀል ሕጉ ርዕስ XXXA፣ ከአንቀጽ 420bis እስከ 420quater ውስጥ ይገኛል። ይህ ጽሑፍ ስለ ቅጣቶቹ ይናገራል። ለመከላከያ ጎን፣ የገንዘብ ማጽጃን ስለማወቅ፣ ስለመከላከል እና ስለ ሪፖርት ማድረግ መመሪያችንን ይመልከቱ ።

በኔዘርላንድስ ሕግ መሠረት እንደ ገንዘብ ማሸሽ የሚቆጠረው ምንድን ነው?

ገንዘብን ማሸሽ ማለት ከወንጀል የመጣ ዕቃን አመጣጥ መደበቅ ወይም ከየት እንደመጣ እያወቁ ማግኘት፣ መያዝ፣ ማስተላለፍ ወይም መጠቀም ማለት ነው። ዕቃው ጥሬ ገንዘብ ወይም የባንክ ቀሪ ሂሳብ ሊሆን ይችላል፣ ነገር ግን መኪና፣ ቤት፣ ሰዓት፣ ክሪፕቶ ምንዛሬ ወይም የይገባኛል ጥያቄ ሊሆን ይችላል፣ እና ዝቅተኛው መጠን የለም።

የደች ወንጀል ሁለት ገጽታዎች ብዙ ሰዎችን ያስደንቃሉ። የመጀመሪያው የሕዝብ አቃቤ ሕግ አገልግሎት (ኦፕንባር ሚኒስትሪ፣ ኦኤም) ገንዘቡን ያስገኘው የትኛው ወንጀል እንደሆነ ማረጋገጥ አያስፈልገውም። ጉዳዩ ከተወሰነ ወንጀል መምጣቱ በቂ ነው። ፍርድ ቤቶች ይህንን እንዴት እንደሚይዙ ከዚህ በታች የወንጀል መነሻውን በማረጋገጥ ላይ ተብራርቷል።

ሁለተኛው ደግሞ የራሱን የወንጀለኛነት ገቢ ብቻ የሚያገኝ ወይም የሚይዝ ሰው በራሱ ወንጀል ምክንያት ወንጀል ፈጽሟል ማለት አይደለም። አለበለዚያ እያንዳንዱ ሌባም ጨርቃ ጨርቅ አራጊ ይሆናል። ለዋናው ወንጀል መነሻውን ለመደበቅ የታሰበ ድርጊት ያስፈልጋል። ክፍተቱን ለመዝጋት፣ ሕግ አውጪው በአንቀጽ 420bis.1 Sr እና በአንቀጽ 420quater.1 Sr ላይ ቀላል የገንዘብ ማጭበርበር (eenvoudig witwassen) አስተዋውቋል። እነዚህ ድንጋጌዎች የራስዎን ወንጀል ገቢ ማግኘት ወይም መያዝ ብቻ የሚሸፍኑ ሲሆን ከፍተኛ ቅጣትም ያስከትላሉ።

የትኞቹ ጥፋቶች አሉ፣ እና ከፍተኛ ቅጣቶች ምንድናቸው?

የደች ሕግ የገንዘብ ዝውውርን በአእምሮ ሁኔታ እና በድርጊቱ ምን ያህል ዘላቂ እንደሆነ ይመድባል። ከፍተኛው ቅጣት ከሶስት ወር እስከ ስምንት ዓመት የሚደርስ እስራት ነው።

• ሆን ተብሎ የገንዘብ ዝውውር (አንቀጽ 420bis ሲኒየር)፡- ጉዳዩ ከወንጀል የመጣ መሆኑን ያውቃሉ። ቢበዛ የስድስት ዓመት እስራት ወይም የአምስተኛ ምድብ ቅጣት።
• የተለመደ የገንዘብ ማጽጃ (አንቀጽ 420ኛ ክፍል)፡- ንፁህ ጽዳት የተለመደ ወይም የንግድ ሥራ ሆኗል። ቢበዛ የስምንት ዓመት እስራት ወይም የአምስተኛ ምድብ ቅጣት።
• የጥፋተኝነት የገንዘብ ዝውውር (አንቀጽ 420quater Sr): የወንጀል መንስኤን በምክንያታዊነት መጠርጠር አለብዎት። ቢበዛ የሁለት ዓመት እስራት ወይም የአምስተኛ ምድብ ቅጣት።
• ቀላል የገንዘብ ዝውውር (አንቀጽ 420bis.1 ሲኒየር)፡- የራስዎን የወንጀል ገቢ ሳይደብቁ መያዝ። ከፍተኛ የስድስት ወር እስራት ወይም የአራተኛ ደረጃ ቅጣት፤ ለጥፋተኛ ልዩነት (አንቀጽ 420quater.1 ሲኒየር) የሶስት ወር ወይም የሁለተኛ ደረጃ ቅጣት።

ጥፋተኛ የገንዘብ ዝውውር ወንጀል ማለት አጠራጣሪ በሆነ መልኩ ጥሩ ስምምነት የተቀበሉ ወይም የባንክ ሂሳባቸውን ያለምንም ጥያቄ ያበደሩ ሰዎችን የሚይዝ ክስ ነው። ልማዳዊ የጽዳት ወንጀል በተለምዶ በተደራጀ ወንጀል ውስጥ በተሳተፉ ሰዎች ላይ ይከሰሳል።

ሆን ብለን ለቅጣት ምድቦች የዩሮ መጠኖችን አንጠቅስም። በአንቀጽ 23 Sr ውስጥ የተቀመጡ እና በየጊዜው የተጠቆሙ ናቸው፣ ስለዚህ በአንድ ጽሑፍ ውስጥ ያለ ማንኛውም አሃዝ በፍጥነት ይደርሳል። የአሁኑ መጠኖች በመንግስት የሕግ ፖርታል ላይ ባለው የወንጀል ሕግ ውስጥ ይገኛሉ ።

የሕዝብ አቃቤ ሕግ አገልግሎት ምን ዓይነት ቅጣት ይጠይቃል?

በተግባር፣ ከፍተኛው የሕግ መስፈርት እምብዛም አይደለም። ዋናው ነገር የኦኤም የገንዘብ ማጽጃን በተመለከተ የቀረበ የአቃቤ ህግ መመሪያ (ሪችትሊጅን ቮር strafvordering witwassen) ሲሆን ይህም ከ25,000 ዩሮ ጀምሮ ለታጠቡ መጠኖች የሚውል ሲሆን ሶስት የተጠርጣሪዎችን ምድቦች ይለያል።

• ምድብ ፩ የገንዘብ መልእክተኞችን፣ የገንዘብ መልእክተኞችን እና የባንክ አካውንታቸውን ወይም የኩባንያ ስማቸውን በትንሽ ክፍያ የሚያበድሩ ሰዎችን ይሸፍናል።
• ምድብ II የራሳቸውን የወንጀል ገቢ የሚያወጡ ሰዎችን ያጠቃልላል፣ ለምሳሌ ከማጭበርበር ወይም ከአደንዛዥ ዕፅ ዝውውር ገንዘብ በመቀየር።
• ምድብ III የተደራጀ ወንጀል ያለእነሱ ሊሠራባቸው የማይችሉ አመቻቾችን ይሸፍናል፤ እነሱም የሥራ ቦታቸውን፣ የደንበኛ ሂሳባቸውን ወይም የኮርፖሬት መዋቅራቸውን በመጠቀም የገንዘብን አመጣጥ የሚደብቁ ባለሙያዎች ናቸው።

በእያንዳንዱ ምድብ ውስጥ፣ የተጠየቀው ቅጣት ከታጠበው መጠን ጋር ይጨምራል፣ ስለዚህ 100,000 ዩሮ ወይም 1 ሚሊዮን ዩሮን የሚመለከት ተመሳሳይ ድርጊት በጣም የተለያዩ ጥያቄዎችን ያስከትላል። መመሪያው ለጥፋተኛ ጽዳት ዝቅተኛ መነሻ ነጥብ እና ለተለመደ ጽዳት እና ተደጋጋሚ ጥፋት ከፍ ያለ ነጥብ ያስቀምጣል። የሙያ ቦታን አላግባብ መጠቀም እንደ አስከፊ ይቆጠራል።

መመሪያው አቃቤ ህግን እንጂ ፍርድ ቤቱን አያይዞታል። ዳኞች ከሱ የመራቅ ነፃነት አላቸው እና በሁለቱም አቅጣጫዎች ዘወትር ያደርጋሉ። ፍርድ ቤቶች የተከሳሹን ሚና፣ የድርጊቱን ቆይታ፣ የሙያ ደረጃን፣ ማንኛውንም የወንጀል ሪከርድ፣ የሂደቱን ርዝመት እና የግል ሁኔታዎችን ግምት ውስጥ ያስገባሉ። ገንዘብ በራሱ ሂሳብ ውስጥ በትንሽ ክፍያ እንዲያልፍ የፈቀደ የመጀመሪያ ወንጀለኛ ከህንፃው ነዳፊው ሰው በጣም የተለየ አቋም ላይ ይገኛል፣ ምንም እንኳን ሁለቱም በአንቀጽ 420bis Sr. መሠረት ቢከሰሱም።

በንብረትዎ ላይ ምን ይሆናል፡ መውረስ እና መውረስ?

የኦኤም ፍርድ ቤት ከወንጀሉ ያገኙትን ጥቅም ዋጋ እንዲከፍሉ ሊያዝዝዎት ይችላል። ንብረቶች ብዙውን ጊዜ በምርመራው መጀመሪያ ላይ ይያዛሉ ስለዚህ ለዚያ ክፍያ ዝግጁ ሆነው ይቆያሉ።

በአንቀጽ 36e Sr መሠረት፣ የኦኤም ፍርድ ቤት የተፈረደበትን ሰው ያገኘውን ጥቅም ለመሰረዝ የተለየ የውርስ ጥያቄ (ontnemingsvordering) ሊያቀርብ ይችላል። ክሱ የሚስተናገደው በራሱ አሰራር ነው፣ ብዙውን ጊዜ ከወንጀል ጉዳዩ በኋላ፣ እና ትክክለኛ ስሌት የማይቻል ከሆነ ፍርድ ቤቱ ጥቅሙን ሊገምት ይችላል። የመውረስ ትዕዛዝ ካልከፈሉ፣ ፍርድ ቤቱ ለማስፈጸም እስር ማዘዝ ይችላል (lijfsdawng)። ያ እስር ዕዳውን አይሰርዝም።

ከወንጀሉ ጋር የተያያዙ እቃዎችም ሊወረሱ ይችላሉ። विष्ट (beslag) ብዙውን ጊዜ ከማንኛውም ጥፋተኝነት በፊት ከረጅም ጊዜ በፊት ይከሰታል፣ ምክንያቱም ጉዳዩ በሚካሄድበት ጊዜ የባንክ ሂሳቦች እና ንብረቶች ይቀዘቅዛሉ። በወንጀል ሥነ ሥርዓት ሕግ አንቀጽ 552a (Wetboek van Strafvordering, Sv) መሠረት ለፍርድ ቤት አቤቱታ በማቅረብ (klaagschrift) ን በመቃወም विष्टን መቃወም ይችላሉ። የወንጀል ገቢ ስለመውረስ የኛ ጽሑፍ विष्ट እና መውረስ እንዴት እንደሚገናኙ እና መከላከያ እንዴት ሊነሳ እንደሚችል ያብራራል።

የጥፋተኝነት ውሳኔ ምን ሌሎች ውጤቶች ሊኖሩት ይችላል?

ለባለሙያዎች የሙያ እገዳ እና የዲሲፕሊን ሂደቶች ሊከተሉ ይችላሉ። የጥፋተኝነት ውሳኔ የባህሪዎን የምስክር ወረቀት እና ምናልባትም የደች ዜግነት ለሌላቸው ሰዎች የመኖሪያ ፈቃድዎንም ይነካል።

በአንቀጽ 420 ክዊንኪውስ ሲኒየር መሠረት፣ ፍርድ ቤቱ አንድን ጥፋተኛ የተፈረደበትን ሰው ወንጀሉ የተፈጸመበትን ሙያ ከመለማመድ ሊያግደው ይችላል። ከወንጀል ጉዳዩ በተለየ፣ ጠበቆች፣ የኖተሪዎች፣ የሂሳብ ባለሙያዎች እና የግብር አማካሪዎች የዲሲፕሊን ክስ ሊመሰረትባቸው ይችላል፣ እና የወንጀል ፍርድ ቤቱ የማህበረሰብ አገልግሎት ትዕዛዝ ብቻ ቢያስቀምጥም የዲሲፕሊን እርምጃ የሙያ ስራን ሊያቆም ይችላል። ሁለቱ ትራኮች ለየብቻ ይሰራሉ፣ እና በአንደኛው ውስጥ ያለው ነፃ መውጣት ሌላኛውን አይወስንም።

የጥፋተኝነት ውሳኔ በፍትህ ሰነዶች ስርዓት ውስጥ ይመዘገባል። ይህም የባህሪ ሰርተፊኬት (verklaring omtrent het gedrag, VOG) ማመልከቻዎችን እና በዚህም ምክንያት ብዙ ስራዎችን የማግኘት እድልን ይነካል። ስለ ወንጀል ጥፋተኝነት እና የመኖሪያ ፈቃድዎ ላይ በጽሑፋችን ላይ እንደገለጽነው፣ የደች ላልሆኑ ዜጎች በኔዘርላንድስ የመቆየት መብትን ሊጎዳ ይችላል ።

የገንዘብ ማሸሽ ጉዳይ እንዴት ይፈጠራል?

አብዛኛዎቹ ጉዳዮች የሚጀምሩት በWwft በተሸፈነ ሌላ ባንክ ወይም ተቋም ያልተለመደ ግብይት ሪፖርት በማድረግ ነው። ምርመራው በዋናነት የገንዘብ ነው፣ እና ተጠርጣሪዎች ብዙውን ጊዜ መለያቸው ሲታገድ ወይም ለጥያቄ ሲጋበዙ መጀመሪያ ያስተውሉታል።

ባንኮች፣ የኖተሪዎች፣ የሂሳብ ባለሙያዎች፣ የንብረት ወኪሎች፣ የመኪና አከፋፋዮች እና ሌሎች የWwft ተቋማት ተጨባጭ አመልካቾችን የሚያሟሉ ወይም ያልተለመዱ እንደሆኑ የሚያስቧቸውን ግብይቶች ሪፖርት ማድረግ አለባቸው። የፋይናንስ ኢንተለጀንስ ክፍል (FIU-Nederland) እነዚያን ሪፖርቶች ይገመግማል እና አንዳንዶቹ አጠራጣሪ እንደሆኑ ያስታውቃል፣ ከዚያ በኋላ መርማሪዎች ሊጠቀሙባቸው ይችላሉ። አሳማኝ ምንጭ የሌላቸው የገንዘብ ተቀማጭ ገንዘብ፣ በግል አካውንት በኩል ድንገተኛ ትላልቅ ዝውውሮች እና ከተገለጸው ገቢ ጋር የማይዛመዱ የንብረት ግዢዎች የተለመዱ ቀስቅሴዎች ናቸው። ባልተለመደ እና አጠራጣሪ ግብይት መካከል ያለው ልዩነት ስለ ገንዘብ ማጽጃ እና ያልተለመዱ ግብይቶች በሚለው ጽሑፋችን ላይ ተብራርቷል ።

ቀጥሎ የሚደረገው ምርመራ የሂሳብ መግለጫዎችን፣ የኩባንያ መዝገቦችን፣ የስልክ መረጃዎችን እና ከጊዜ ወደ ጊዜ የብሎክቼይን ትንተናን ይመለከታል። የመጀመሪያው የፖሊስ ቃለ መጠይቅ በጉዳዩ ውስጥ በጣም አስፈላጊው ጊዜ ነው። ስለ ገንዘቡ አመጣጥ የሚናገሩት ማንኛውም ነገር ከሰነዶቹ ጋር ይጣመራል፣ እና በፍጥነት እና በኋላ ላይ የተሰጠው ማብራሪያ ከታሰበው ዝምታ የበለጠ ጉዳት ያስከትላል። ከቃለ መጠይቁ በፊት ጠበቃ ማማከር እና በዚህ ወቅት ጠበቃ እንዲኖርዎት መብት አለዎት፤ ስለ እስራት እና ስለ ፖሊስ ጥያቄዎች መመሪያችን እነዚያን መብቶች ያስቀምጣል።

ከምርመራው በኋላ፣ የኦኤም ጉዳይ ጉዳዩን ወደ ፍርድ ቤት ለማቅረብ፣ ከፍርድ ቤት ለመፍታት ወይም ለመሰረዝ ይወስናል። እንደ የገንዘብ ወንበዴዎች ያሉ ትናንሽ ጉዳዮች ብዙውን ጊዜ በአንድ ዳኛ (ፖሊቲዬችተር) የሚሰሙ ሲሆን እስከ አንድ ዓመት የሚደርስ የእስር ቅጣት ሊጣልባቸው ይችላል። ትላልቅ እና ውስብስብ ጉዳዮች ወደ ሶስት ዳኞች የወንጀል ክፍል ይሄዳሉ። ውስብስብ በሆኑ የፋይናንስ ጉዳዮች፣ የመከላከያ እና የኦኤም አንዳንድ ጊዜ የጉዳዩን ወሰን እና የሚጠየቀውን ቅጣት በተመለከተ የሥርዓት ስምምነቶችን ያደርጋሉ። እንደዚህ ያሉ ስምምነቶች ፍርድ ቤቱን አያስሩም፣ እና የጠቅላይ ፍርድ ቤት (ሆጅ ራድ) በእነሱ ላይ ገደቦችን አስቀምጧል። በአሜሪካዊ መልኩ የይግባኝ ድርድር በደች ሕግ ውስጥ የለም።

ተጠርጣሪ መሆንዎን ከተነገረዎት፣ አፋጣኝ እርምጃዎች በገንዘብ ማጽጃ ስለመጠርጠር በሚለው ጽሑፋችን ላይ ተቀምጠዋል ። ባጭሩ፡ ገንዘቡ ከየት እንደመጣ የሚያሳዩ ሰነዶችን ያስቀምጡ፣ ንብረቶችን አያንቀሳቅሱ፣ ጉዳዩን ከተጠርጣሪዎች ጋር አይወያዩ፣ እና ከመጀመሪያው ቃለ መጠይቅ በፊት ምክር ያግኙ፣ ከቃለ መጠይቁ በኋላ ሳይሆን።

የገንዘብ ማጽጃ ቅጣቶች ለምን እየጨመሩ ነው?

የደች ፖሊሲ እየጨመረ የመጣው የወንጀል ትርፍን በማስወገድ እና በሙያዊ አመቻቾች ላይ ነው። ይህም ከፍተኛ ፍላጎት እና በተደጋጋሚ የመውረስ የይገባኛል ጥያቄዎችን አስከትሏል።

የገንዘብ ማጽጃን ለመከላከል ዓለም አቀፍ ደረጃውን የጠበቀ የፋይናንስ እርምጃ ግብረ ኃይል (FATF)፣ የኔዘርላንድስን ግምገማ በ2022 አሳትሟል። በደንብ የዳበረ የመከላከያ ሥርዓት እንዳለው እውቅና ሰጥቷል ነገር ግን ጠንካራ የማስፈጸሚያ ምላሽ እንዲሰጥ ጠይቋል። ይህ ግምገማ ከባድ ጥያቄዎችን፣ ሰፋ ያለ የመውረስ አጠቃቀምን እና ለሙያዊ አመቻቾች የበለጠ ትኩረት የሚሰጥ ፖሊሲን አስገኝቷል።

ምክንያታዊነቱ ተግባራዊ ነው። ከባድ ወንጀልን ትርፋማ የሚያደርገው የልብስ ማጠቢያ መሳሪያ ነው፡ ወደ ህጋዊ ኢኮኖሚ የሚወስድ መንገድ ከሌለ ገቢው ብዙም ጥቅም የለውም። ስለዚህ ትርፍውን መውሰድ ከእስር ቅጣት ብቻ የበለጠ ውጤታማ እንደሆነ ተደርጎ ይታያል፣ ለዚህም ነው የመውረስ ጥያቄ አሁን መደበኛ የሆነው። እንዲሁም በሦስተኛው የተጠርጣሪዎች ምድብ ላይ ያለውን ትኩረት ያብራራል። ተላላኪ ሊተካ ይችላል፤ ለአንድ መዋቅር ተዓማኒነት የሚሰጥ ባለሙያ ሊተካ አይችልም።

የኦኤም ድርጅት ገንዘቡ የመጣው ከወንጀል መሆኑን እንዴት ያረጋግጣል?

ዋናው ወንጀል የሚታወቅ ከሆነ ማስረጃው ግልጽ ነው። ካልሆነ ግን ፍርድ ቤቶች በተወሰነ ደረጃ ገንዘቡ ከየት እንደመጣ እንዲያብራሩ የሚጠበቅብዎትን የተወሰነ ቅደም ተከተል ይከተላሉ።

በመጀመሪያ፣ የኦኤም ድርጅት የጽዳት ወንጀልን ጥርጣሬ የሚያረጋግጡ እውነታዎችን እና ሁኔታዎችን ማዘጋጀት አለበት፡- ያልተገለፀ ገንዘብ፣ ከተገለጸው ገቢዎ ጋር የማይጣጣም የአኗኗር ዘይቤ፣ ኢኮኖሚያዊ ዓላማ የሌላቸው ግብይቶች፣ የሼል ኩባንያዎችን መጠቀም ወይም ተቀማጭ ገንዘብ በትንሽ መጠን መከፋፈል። ሁለተኛ፣ ከዚያም በግልጽ የማይታሰብ፣ ስለ መነሻው ተጨባጭ እና የተረጋገጠ ማብራሪያ መስጠት ይጠበቅብዎታል። ሦስተኛ፣ እንዲህ ዓይነቱን ማብራሪያ ከሰጡ የኦኤም ድርጅት መመርመር አለበት። ምንም ማብራሪያ ካልተሰጠ ወይም ማብራሪያው ካልተቋረጠ ብቻ ፍርድ ቤቱ ገንዘቡ የወንጀል ምንጭ ብቻ ሊኖረው ይችላል ብሎ መደምደም ይችላል።

ሁለት ነገሮች ይከተላሉ። ዝም ማለት መብት አለህ፣ እና ዝምታህ የጥፋተኝነት ማረጋገጫ ሆኖ ሊያገለግል አይችልም፣ ነገር ግን ባልተገለጹ ንብረቶች ላይ በተገነባ ጉዳይ ላይ የጥፋተኝነት ሁኔታዎችን መልስ አይሰጥም። እና ማብራሪያ ሊረጋገጥ የሚችል መሆን አለበት፡ የተሰየመ አበዳሪ፣ የቆየ ውል፣ የባንክ ዱካ፣ የውጭ የግብር ተመላሽ። በጣም ደካማው አቋም ዘግይቶ የሚታይ እና ሊረጋገጥ የማይችል ማብራሪያ ነው።

ክሪፕቶ ምንዛሬ ይህንን ማዕቀፍ አልለወጠውም፤ ማስረጃውን ብቻ ነው። በሕዝብ ብሎክቼይን ላይ የሚደረጉ ግብይቶች ሊከታተሉ ይችላሉ፣ እና መርማሪዎች አድራሻዎችን ከልውውጦች እና ከዚያ ወደተለዩ ደንበኞች ለማገናኘት የሰንሰለት ትንተና ይጠቀማሉ። የማደባለቅ አገልግሎት ወይም የግላዊነት ሳንቲም መጠቀም ብዙውን ጊዜ ወደ መደበቅ የሚያመላክት ሁኔታ ተደርጎ ይወሰዳል፣ እንደ ገለልተኛ ቴክኒካዊ ምርጫ አይደለም።

የትኞቹ ስህተቶች አንድን ጉዳይ ያባብሳሉ?

በጣም ጎጂ የሆኑት ስህተቶች ሊመዘገብ የማይችል ማብራሪያ፣ የተበደረ የባንክ አካውንት ምንም ጉዳት እንደሌለው አድርጎ መመልከት እና ምክር ከማግኘትዎ በፊት በጣም ረጅም ጊዜ መጠበቅ ናቸው።

ፍርድ ቤቶች ገንዘብ ከውጭ አገር ከሚገኝ ዘመድ የተሰጠ ስጦታ፣ የቁማር ጨዋታ ወይም መደበኛ ያልሆነ ብድር እንደሆነ በሚገልጽ መግለጫ አያምኑም። እውነተኛ የሕግ ምንጭ ካለ፣ በችሎቱ ላይ ዝርዝሩን ከማዘጋጀት ይልቅ ከመጀመሪያው ቃለ መጠይቅ በፊት ማስረጃውን ይሰብስቡ።

የባንክ አካውንታቸውን በትንሽ ክፍያ የሚያቀርቡ ሰዎች ክስ ይመሰረትባቸዋል፣ ጥፋተኛ ይሆናሉ እና ጨርሶ ያላቆዩትን ገንዘብ የመውረስ ጥያቄ ይቀርብባቸዋል። ባንኮችም ግንኙነቱን ያቋርጣሉ እና ደንበኛውን በባንኮች የጋራ የክስ መዝገብ ውስጥ ሊመዘግቡ ይችላሉ፣ ይህም ከወንጀል ጉዳዩ ረዘም ላለ ጊዜ የሚቆይ ውጤት ያስከትላል።

የገንዘብ ማጽጃ ምርመራዎች ረጅም ጊዜ የሚወስዱ ሲሆን እንደ ኦሪጅናል ደረሰኝ፣ የክፍያ ማጣቀሻ ወይም ግልጽ የሆነ የማስታወስ ችሎታ ያለው ምስክር ያሉ ጠቃሚ ማስረጃዎች በጊዜ ሂደት ይጠፋሉ። መለያዎ ሲታገድ ጠበቃን ማግኘት፣ መጥሪያው ሲደርስ ሳይሆን፣ አብዛኛውን ጊዜ በሰነዶች ላይ በተገነባ መከላከያ እና በመግለጫዎች ላይ ብቻ በተገነባ መከላከያ መካከል ያለው ልዩነት ነው።

ተጠርጣሪው ኩባንያ ከሆነስ?

አንድ ኩባንያ ገንዘብን በሕገወጥ መንገድ ማዘዋወርን ሊፈጽም ይችላል። ለድርጊቱ መመሪያ የሰጡ ወይም በትክክል የመሩ ሰዎች ከኩባንያው ጋር አብረው ሊከሰሱ ይችላሉ።

በአንቀጽ 51 Sr መሠረት፣ ድርጊቱ በኩባንያው ውስጥ ከተፈጸመ ወንጀል ሊመሰረት ይችላል። ተዛማጅ ምክንያቶች በንግዱ ሂደት ውስጥ መከሰቱን፣ ኩባንያው መከላከል መቻሉን እና እንዲህ ዓይነቱን ድርጊት መቀበሉን ወይም መቀበሉን ያካትታሉ። የተከለከለውን ድርጊት የሰጡት ወይም በትክክል የመሩት ግለሰቦች (feitelijk leidinggevers) እንዲሁ ሊከሰሱ ይችላሉ።

የፋይናንስ ውጤቶቹ ይለያያሉ። የአምስተኛ ምድብ ቅጣት ለአንድ ኩባንያ ተገቢ ቅጣት ካልሆነ፣ ፍርድ ቤቱ በአንቀጽ 23(7) Sr መሠረት ከሚቀጥለው ምድብ ቅጣት ሊጥል ይችላል፣ ይህም በጣም ከፍ ያለ ነው። መውረስ ለኩባንያውም ይሠራል። የተፈረደበት ኩባንያ ከሕዝብ ጨረታዎች ሊገለል፣ ባንኩን ሊያጣ እና በተቆጣጠሩ ዘርፎች ፈቃዱን ሊያጣ ይችላል። ዳይሬክተሮች የወንጀል ክስ ሊመሰረትባቸው እና ምናልባትም በኩባንያው እና በአበዳሪዎቹ ላይ የፍትሐ ብሔር ተጠያቂነት ሊገጥማቸው ይችላል።

መከላከል የአስተዳደር ጉዳይ ነው። ገንዘብ የሚያስተዳድሩ፣ በዓለም አቀፍ ደረጃ የሚሰሩ ወይም የእምነት አገልግሎቶችን የሚሰጡ ኩባንያዎች የተመዘገበ የደንበኛ ተቀባይነት ሂደት፣ የተከናወኑ ቼኮች መዝገብ እና አመልካቾች በሚፈልጉበት ቦታ ሪፖርቶች መሰጠታቸውን የሚያሳይ ማስረጃ ማሳየት መቻል አለባቸው። በ KYC ምርመራ ላይ የወጣነው ጽሑፍ እነዚያ ቼኮች በተግባር ምን እንደሚያካትቱ ያብራራል።

በማጠቃለያው

• የገንዘብ ዝውውር ወንጀል በ Wwft ስር ሳይሆን በአንቀጽ 420bis እስከ 420quater Sr መሠረት የወንጀል ወንጀል ነው።
• ከፍተኛው ቅጣት ሆን ተብሎ ለታጠበ ጽዳት ስድስት ዓመት፣ ለተለመደው የታጠበ ጽዳት ስምንት ዓመት እና ለጥፋተኛ የታጠበ ጽዳት ሁለት ዓመት ሲሆን እያንዳንዳቸው አምስተኛ ምድብ ቅጣት ሊኖራቸው ይችላል።
• የኦኤም መመሪያ የሚመለከተው ከ25,000 ዩሮ ሲሆን ጥያቄውንም በተጠርጣሪው ሚና እና በታጠበው መጠን ላይ ያተኩራል፤ ፍርድ ቤቱ በዚህ አይገደድም።
• አብዛኛውን ጊዜ ገቢውን የመውረስ ትዕዛዝ ይከተላል፣ እና ንብረቶች ብዙውን ጊዜ መጀመሪያ ላይ ይያዛሉ።
• ከመጀመሪያው ቃለ መጠይቅዎ በፊት ምክር ያግኙ እና ገንዘቡ ከየት እንደመጣ የሚያሳዩ ሰነዶችን ይሰብስቡ።

ተደጋግሞ የሚነሱ ጥያቄዎች

Law & More ከመጀመሪያው የፖሊስ ቃለ መጠይቅ እስከ ይግባኝ ድረስ የገንዘብ ዝውውር ወንጀል የተጠረጠሩ ግለሰቦችን እና ኩባንያዎችን ይከላከላል፣ እና ብዙውን ጊዜ በሚከተሉት የመውረስ ሂደቶች ላይ እርምጃ ይወስዳል። የደች የወንጀል ሕግ መመሪያዎች ተዛማጅ ጽሑፎቻችንን ሰብስብ። የት እንደቆምክ እርግጠኛ አይደለህም? ስለሁኔታህ ንገረን። አማራጮችህን በአንድ የስራ ቀን ውስጥ እናሳውቅሃለን።

እንዴት Law & More በዚህ ረገድ ሊረዳዎት ይችላል? በእኛ ላይ ተብራርቷል የወንጀል ጠበቃ ገጽ.