የገንዘብ ማጽጃ (Crushing Money) የወንጀል ገቢን ህጋዊ ምንጭ አድርጎ የመስጠት ሂደት ሲሆን በኔዘርላንድስ ደግሞ በአንቀጽ 420bis እና በኔዘርላንድስ የወንጀል ሕግ መሠረት ይቀጣል። ይሁን እንጂ ለአብዛኛዎቹ ንግዶች መጋለጥ ወንጀል ሳይሆን ደንብ ነው፡ የገንዘብ ማጽጃ እና የሽብርተኝነት ፋይናንስ (መከላከል) ሕግ፣ Wwft፣ የደንበኛን ተገቢ ጥንቃቄ እና በተለያዩ ተቋማት ላይ ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት የማድረግ ግዴታዎችን ያስገድዳል፣ እና ሱፐርቫይዘሮች ማንኛውንም የጽዳት ሥራ ቢከሰትም እነዚህን ግዴታዎች ያስፈጽማሉ።
መከላከል ወንጀል ከመሆኑ በፊት የቁጥጥር ጥያቄ የሆነው ለምንድነው?
የገንዘብ ማጽጃ የወንጀል ገቢን ህጋዊ ምንጭ አድርጎ የመስጠት ሂደት ነው። በኔዘርላንድስ በአንቀጽ 420bis እና በኔዘርላንድስ የወንጀል ሕግ መሠረት ቅጣት ይጣልበታል፡ የአንድን ንብረት ተፈጥሮ፣ አመጣጥ ወይም ቦታ መደበቅ ወይም መደበቅ፣ ነገር ግን ከወንጀል የተገኘ መሆኑን እያወቁ ወይም ለመጠርጠር በቂ ምክንያት ሲኖር ንብረት ማግኘት፣ መያዝ ወይም መጠቀም። ሆኖም ግን፣ ለአብዛኛዎቹ ንግዶች እና ባለሙያዎች፣ ከጉዳዩ ጋር የመጀመሪያው ግንኙነት የወንጀል ፍርድ ቤት ሳይሆን ቁጥጥር ነው። የገንዘብ ማጽጃ እና የሽብርተኝነት ፋይናንስ (መከላከል) ሕግ፣ Wwft፣ በተወሰኑ የተቋማት እና የበር ጠባቂዎች ቡድን ላይ የመከላከያ ግዴታዎችን ያስገድዳል። እነዚህን ግዴታዎች ሳያሟሉ እና መጋለጥ ወንጀል ከመሆኑ በፊት ተቆጣጣሪ ነው፡ መደበኛ መመሪያ፣ ለቅጣት ክፍያ የሚከፈል ትዕዛዝ፣ የአስተዳደር ቅጣት እና ከህትመት በኋላ የሚመጡ የዝና ውጤቶች። ይህ መመሪያ የመከላከያውን ጎን ይሸፍናል። የጽዳት ወንጀል መዘዞችን በተመለከተ፣ መመሪያችንን ይመልከቱ የገንዘብ ማጽጃ ቅጣቶች.ሶስት ንብርብሮች እርስ በእርስ መተያየት አለባቸው
ስለ ገንዘብ ማጽጃ የሚደረጉ ውይይቶች ሦስት የተለያዩ ጥያቄዎችን ወደ አንድ ይከፍላሉ። ከሌላ ከማንኛውም ነገር በፊት መለየት ተገቢ ነው። የመጀመሪያው በአንቀጽ 420bis እና በወንጀል ሕጉ መሠረት ለሕገወጥ ማጽጃ የወንጀል ተጠያቂነት ነው። ይህ አንድ ሰው ወንጀል ፈጽሟል ወይ የሚለው ሲሆን በወንጀል ፍርድ ቤት የሚወሰን ነው። ሁለተኛው በWwft ስር የተሰጡ የመከላከያ ተግባራት ስብስብ ነው። እነዚህ ለተቋማት ተፈጻሚ ይሆናሉ እንጂ ለሁሉም አይደሉም፣ እና ማንኛውም ወንጀል እንደተፈጸመ እንዲያረጋግጡ አይጠይቁም። የሪፖርት የማድረግ ግዴታ በሕግ አመልካቾች ትርጉም መሠረት ያልተለመደ ግብይትን ያካትታል። ሦስተኛው አለማክበር የሚያስከትለው ውጤት ነው፡ በመጀመሪያ ደረጃ የተቆጣጣሪ እርምጃዎች እና የአስተዳደር ቅጣቶች፣ በፍትሐ ብሔር እና በተወሰኑ ጉዳዮች ደግሞ የወንጀል መጋለጥ። ያልተለመደ ግብይት፣ በቃላት፣ የገንዘብ ማጽጃ አይደለም። የዘገበ ግብይት ክስ አይደለም። ሦስቱን ደረጃዎች ለያይቶ ማቆየት አንድ ተቋም ደንበኞቹን እንደ ተጠርጣሪዎች ሳይቆጥራቸው እንዲታዘዝ የሚያስችለው ነው።ማን በ Wwft ስር ይወድቃል
የWwft አንቀጽ 1a በወሰን ውስጥ ያሉትን ተቋማት እና ባለሙያዎችን ይወክላል። በሰፊው፡ የፋይናንስ ዘርፍ፡ ባንኮች፣ የኢንቨስትመንት ድርጅቶች፣ የኤሌክትሮኒክስ ገንዘብ ተቋማት፣ የክፍያ አገልግሎት አቅራቢዎች፣ የልውውጥ ተቋማት እና ኢንሹራንስ ሰጪዎች ሕጉ በሚገልጸው ምድብ ውስጥ። የክሪፕቶ ዘርፍ፡ የክሪፕቶ-ሀብት አገልግሎት አቅራቢዎች። የሕግ እና የፋይናንስ ባለሙያዎች፡ የሲቪል-ሕግ ኖተሪዎች፣ ጠበቆች፣ የሂሳብ ባለሙያዎች፣ የግብር አማካሪዎች እና የትረስት ቢሮዎች፣ በተለዩ አገልግሎቶች ረገድ። የሪል እስቴት እና ንግድ፡ የንብረት ወኪሎች፣ ገምጋሚዎች፣ ካሲኖዎች፣ የርቀት የቁማር አቅራቢዎች እና ህጉ በሚገልጸው ምድብ ውስጥ ባሉ እቃዎች ውስጥ ያሉ ባለሙያ ነጋዴዎች፣ የጥበብ ነጋዴዎች፣ የጌጣጌጥ ነጋዴዎች፣ የመኪና አከፋፋዮች እና የጀልባ ደላሎች።በእቃዎች ውስጥ ያሉ ሻጮች
አንድ ነጋዴ የሚሸፈንበት ወይም የሚሸፈንበት ወይም የሚሸፈንበት ግዴታዎች፣ ነጋዴው በሚወድቅበት የሕግ ምድብ፣ በንግድ ባህሪ እና በሚመለከተው ግብይት ላይ የተመካ ነው። ከፍተኛ የገንዘብ ክፍያ መቀበል ነጋዴውን ወደ ወሰን ሊያመጣው ይችላል፣ ነገር ግን ክፍያው የተወሰነ ቁጥር ላይ እንደደረሰ እያንዳንዱ ቸርቻሪ ለWwft ሙሉ ግዴታዎች ተገዢ ይሆናል ማለት አይደለም። ትክክለኛው ጥያቄ የአንቀጽ 1a ምድብ ከእንቅስቃሴው ጋር የሚስማማው የትኛው ነው፣ እና ከዚያ ምድብ ጋር የሚዛመዱት ግዴታዎች ናቸው።ጠበቆች እና notaries
መስመሩ በሙግት እና በንግድ ሥራ መካከል አይሄድም። Wwft የሚመለከተው በሕጉ ውስጥ በተገለጹት አገልግሎቶች ላይ ብቻ ነው። የደንበኛውን ሕጋዊ አቋም እና ከሕግ ሂደቶች ጋር በተያያዘ ወይም ከእሱ ጋር በተያያዘ ውክልና መወሰን ከሪፖርት ማቅረቢያ ግዴታው ውጭ ይወድቃል፤ የሕግ ባለሙያ መብት ከዚያ ማግለል ጎን ለጎን ይሠራል ነገር ግን የተለየ ጽንሰ-ሀሳብ ነው እና ለእሱ እንደ አጭር ቃል ጥቅም ላይ መዋል የለበትም። ስለዚህ አጠቃላይ የሕግ ምክር በራስ-ሰር ከ Wwft ውጭ አይደለም። ዋናው ነገር እንቅስቃሴው ከተመደቡት አገልግሎቶች አንዱ መሆን አለመሆኑ ነው፣ ይህም በፋይሉ ላይ ስላለው መለያ ሳይሆን በእውነቱ ስለተከናወነው ሥራ ጥያቄ ነው። በግብይት ውስጥ እንደ መካከለኛ ወይም ማዋቀር ሆኖ መሥራት በማግለሉ አይሸፈንም። እንቅስቃሴዎችዎ የተገዢነት ግዴታዎችን ያስከትላሉ ወይ የሚለውን እርግጠኛ ካልሆኑ፣ የደች የገንዘብ ማጽጃ ሕግ መመሪያችን የሕግ ወሰንን በዝርዝር ያስቀምጣል።የመከላከያ ሦስቱ ዋና ዋና ነገሮች
ተገዢነት በሦስት የተያያዙ ምሰሶዎች ላይ የተመሠረተ ነው፡- የተመዘገበ የአደጋ ግምገማ፣ ከዚያ ግምገማ ጋር ተመጣጣኝ የሆነ የደንበኛ ተገቢነት ጥንቃቄ እና ደንበኛው የሚያደርገውን ነገር እና ፋይሉ ደንበኛው የሚያደርገውን ነገር የሚያወዳድር ክትትል።አደጋ ግምገማ
Wwft በአደጋ ላይ የተመሰረተ አካሄድን ይጠቀማል። አንድ ተቋም ቁጥጥር ከመንደፉ በፊት፣ በፋይናንስ ዘርፍ ውስጥ ብዙውን ጊዜ ስልታዊ የታማኝነት ስጋት ትንተና ተብሎ የሚጠራውን የራሱን የአደጋ ግምገማ ይመዘግባል። ግምገማው ቢያንስ የተሳተፉ አገሮችን እና ጂኦግራፊዎችን፣ የሚቀርቡ ምርቶችን እና አገልግሎቶችን፣ ጥቅም ላይ የዋሉ የማድረሻ መንገዶችን እና የደንበኛውን ዓይነቶች እና የአወቃቀራቸውን ውስብስብነት ይሸፍናል። ሱፐርቫይዘሮች የአደጋ ግምገማውን መጀመሪያ ያነባሉ እና የቀረውን ፋይል በእሱ ላይ ይፈርዳሉ። ምንም አይነት ቁሳዊ አደጋን የማይመዘግብ ተቋም ለሱፐርቫይዘሩ ስለ አደጋው ሳይሆን ስለ አደጋ መለያው የሆነ ነገር እየነገረው ነው።የደንበኛው ተገቢ ጥንቃቄ
የWwft አንቀጽ 3 እስከ 8 የደንበኛውን ተገቢ ጥንቃቄ ያስተዳድራል። ዋናው መስፈርት ደንበኛውን መለየት እና ያንን ማንነት ማረጋገጥ፣ የመጨረሻውን ተጠቃሚ ባለቤት መለየት እና ማን እንደሆነ ለማረጋገጥ ምክንያታዊ እርምጃዎችን መውሰድ፣ የግንኙነቱን ዓላማ እና የታሰበውን ባህሪ ማረጋገጥ እና ግንኙነቱን በተከታታይ መከታተል ነው። በአንቀጽ 3(5) መሠረት፣ ወደ ንግድ ግንኙነት ሲገቡ፣ አልፎ አልፎ ለሚደረግ ግብይት €15,000 ወይም ከዚያ በላይ፣ የገንዘብ ማጭበርበር ወይም የሽብርተኝነት ፋይናንስ ምልክቶች ካሉ፣ ቀደም ሲል የተገኘው መረጃ ትክክለኛነት ላይ ጥርጣሬ ካለ፣ የነባር ደንበኛ የአደጋ መገለጫ ሲለወጥ፣ የሀገር ስጋት መጨመር ሲከሰት እና €1,000 ወይም ከዚያ በላይ ለሚሆኑ የገንዘብ ዝውውሮች። እነዚህ መጠኖች በዚያ ድንጋጌ ውስጥ ከተገለጹት ሁኔታዎች ጋር የተያያዙ ናቸው። ለእያንዳንዱ ግዴታ ወይም ለእያንዳንዱ የተቋም ምድብ የሚተገበሩ አጠቃላይ የWwft ገደቦች አይደሉም፣ እና የሪፖርት ማድረጊያ ገደቦች አይደሉም። የሪፖርት ማድረጊያ ገደቦች ከዚህ በታች በተገለጸው የአመላካች ዝርዝር ውስጥ ለብቻቸው ተቀምጠዋል።እጅግ በጣም ጠቃሚ ባለቤትነት
የንግድ ምክር ቤት ማውጣት የአስተዳደር መነሻ ነጥብ እንጂ መልስ አይደለም። ተግባሩ የባለቤትነት እና የቁጥጥር ሰንሰለትን በመከተል፣ የተደራረቡ ይዞታዎችን፣ የውጭ አካላትን፣ መሠረቶችን፣ ትረስቶችን እና የድምጽ አሰጣጥ ዝግጅቶችን በመከተል ካርታ መስጠት ነው፣ በአንድ አንቀጽ ውስጥ ደንበኛውን በትክክል ማን በባለቤትነት ወይም በበላይነት የሚቆጣጠረው እና እንዴት እንዳረጋገጡት መግለጽ ይችላሉ። ከ25 በመቶ በላይ የሚሆነው ቁጥር፣ ከአተገባበሩ ህጎች የሚታወቀው፣ የባለቤትነት ወይም የቁጥጥር አመላካች ነው፣ የጠቃሚ ባለቤትነት ፍቺ አይደለም። ቁጥጥር በሌላ ቦታ ሊቀመጥ ይችላል፡ በድምጽ ስምምነቶች፣ ዳይሬክተሮችን የመሾም መብት፣ ያለ መደበኛ የአክሲዮን ባለቤትነት በኢኮኖሚያዊ መብት። ሁሉንም ምክንያታዊ መንገዶች ከጨረሰ በኋላ፣ ምንም ተፈጥሯዊ ሰው እንደ ባለቤት ወይም ተቆጣጣሪ ሊታወቅ በማይችልበት ጊዜ፣ ህጋዊ ውድቀት ተፈጻሚ ይሆናል እና ከፍተኛ የአስተዳደር ባለስልጣናት ይመዘገባሉ። ያ ውድቀት የመጨረሻ አማራጭ ነው፣ እና ፍለጋው እና በእሱ ላይ የመመለስ ምክንያት መመዝገብ አለባቸው። ማስታወሻችን በ በተግባር ተገቢ የሆነ ጥንቃቄ ከእነዚህ ፋይሎች ውስጥ የሚቀሩትን ነገሮች ይሸፍናል።ቀጣይነት ያለው ክትትል
የቦርድ ስራ አንድ ደንበኛ ምን እንደሚያደርግ ይመዘግባል። ክትትል የሚያደርገውን ያሳያል። ንጽጽሩ ያልተለመደ ባህሪን የሚያሳይ ነው፡- ከተዛማጅ ክልሎች ክፍያዎችን መቀበል የሚጀምር የአካባቢ ንግድ የተከፈተ ሂሳብ፣ በሠራተኞች ወይም በግቢው ውስጥ ምንም ለውጥ ሳይኖር በሩብ እጥፍ የሚጨምር የዝውውር ገቢ፣ ከተገለጸው የገቢ ምንጭ ጋር የማይጣጣሙ ተቀማጮች።የዩቢኦ መዝገብ
የደንበኛውን ተገቢ ጥንቃቄ አካል አድርጎ የመጨረሻውን ተጠቃሚ ባለቤት መለየት አንድ ነገር ነው፤ መዝገቡ ሌላ ነው፣ እና ሁለቱም ዘወትር ግራ ይጋባሉ። መዝገቡ በድርጅቱ ላይ የተመሰረተ የመዝገብ ግዴታ ነው፣ እና ከተቋቋመበት ጊዜ ጀምሮ ያለው ነገር በመሠረቱ ተለውጧል።የማመልከቻ ግዴታ
የደች ህጋዊ አካላት እና ሽርክናዎች - ቢቪ፣ ኤንቪ፣ ፋውንዴሽኖች፣ ማህበራት፣ ቪኦኤፍ፣ ሲቪ እና ማታትቻፕ - የመጨረሻ ተጠቃሚ ባለቤቶቻቸውን ለንግድ ምክር ቤት ማስገባት አለባቸው። ግዴታው በድርጅቱ ላይ የተመሰረተ ሲሆን ቦርዱም ወቅታዊ እንዲሆን ማድረግ አለበት፡ የአክሲዮን ባለቤትነት ወይም የቁጥጥር ለውጥ ሪፖርት መደረግ አለበት። በስህተት ፋይል አለማድረግ ወይም ፋይል አለማድረግ ኢኮኖሚያዊ ጥፋት ሲሆን በአስተዳደራዊ መንገድ ተፈጻሚ ይሆናል፣ ስለዚህ ይህ የሚቀጥለውን ዓመታዊ ፋይል መጠበቅ የሚችል መደበኛ አሰራር አይደለም።መዝገቡ ይፋዊ አይደለም
ይህ የኛን የቆዩ ቁሳቁሶችን ጨምሮ አብዛኛዎቹ የታተሙ መመሪያዎች ጊዜ ያለፈባቸውበት ነጥብ ነው። መዝገቡ ሲጀመር፣ የውሂቡ አንድ ክፍል ለማንኛውም ሰው ክፍት መሆን ነበረበት። እ.ኤ.አ. ህዳር 22 ቀን 2022 የአውሮፓ ህብረት የፍትህ ፍርድ ቤት በተቀላቀሉት ጉዳዮች C-37/20 እና C-601/20 ላይ አጠቃላይ የህዝብ መዳረሻ በግል ሕይወት እና በግል መረጃ ጥበቃ ላይ ፍትሃዊ ያልሆነ ጣልቃ ገብነት መሆኑን ወስኗል። የደች መዝገብ በዚያው ሳምንት ለሕዝብ ተዘግቶ ነበር እና እንደገና አልተከፈተም። መዳረሻው አሁን በደረጃዎች ውስጥ ይሰራል። በWwft ስር ያሉ ግዴታዎች ያላቸው ተቋማት - ባንኮች፣ ኢንሹራንስ ሰጪዎች፣ የሂሳብ ባለሙያዎች፣ ጠበቆች፣ የሲቪል ህግ ኖተሪዎች እና ሌሎች በር ጠባቂዎች - ለደንበኛቸው ተገቢውን ጥንቃቄ የሚፈልጉትን ማማከር ይችላሉ፣ እና አንድ ድርጅት የራሱን መግቢያ ማየት ይችላል። ብቃት ያላቸው ባለስልጣናት፣ FIU-Nederland፣ De Nederlandsche Bank፣ AFM፣ የግብር አስተዳደር፣ ፖሊስ እና የህዝብ አቃቤ ህግ አገልግሎት ሙሉውን የትውልድ ቀን፣ አድራሻዎችን እና መሰረታዊ ሰነዶችን ጨምሮ ሙሉውን መዝገብ ማግኘት ይችላሉ። ከጁላይ 16 ቀን 2025 ጀምሮ በሥራ ላይ የዋለው የUBO መዝገቦችን መዳረሻ የሚገድበው ሕግ ይህንን የተደራረበ መዳረሻ ሕጋዊ መሠረት ይሰጠዋል። ሦስተኛው መንገድ እየተገነባ ነው፡- በሕጋዊ ጥቅም ላይ የተመሠረተ መዳረሻ፣ ይህም መመሪያ (EU) 2024/1640 አባል አገራት እንዲያቀርቡ ይጠይቃል። የገንዘብ ማዘዋወርን እና የሽብርተኝነት ፋይናንስን የሚመረምሩ ጋዜጠኞች እና የሲቪል ማህበረሰብ ድርጅቶች የታሰቡ ተጠቃሚዎች ናቸው። የደች ተግባራዊ ድንጋጌ በሚያዝያ 2026 ለፓርላማ ቀርቦ ተግባራዊ መንገዱ በ2026 ይከፈታል። ተግባራዊ መንገዱ እስኪሰራ ድረስ ማንም ሰው በዚያ ቦታ መዳረሻ አያገኝም።ልዩነትን ሪፖርት የማድረግ ግዴታ
የWwft አንቀጽ 10c ከላይ በተገለጸው የደንበኛው የክስ ሂደት መካከል ያለውን ክብ ይዘጋል። ደንበኛውን የሚመለከት እና እዚያ ያለው ነገር የራሱ ምርመራ ከሚያሳየው ጋር የማይጣጣም ሆኖ ያገኘ ተቋም ያንን ልዩነት ለንግድ ምክር ቤቱ ሪፖርት ማድረግ አለበት። ግዴታው በፍላጎት ላይ የተመሰረተ አይደለም፣ እና በደንበኛው ፋይል ውስጥ ያለውን ልዩነት ማጤን አያስወግደውም። በተግባር ይህ መዝገቡ ትክክለኛ ሆኖ የሚቀመጥበት ዘዴ ነው፣ ምክንያቱም የድርጅቱ የራሱ የክስ ሂደት መጀመሪያ የሚስተካከለው አልፎ አልፎ ነው።የተሻሻለ ተገቢ ትጋት
አንቀጽ 8 የገንዘብ ማዘዋወር ወይም የሽብርተኝነት ፋይናንስ አደጋ ከፍተኛ በሚሆንበት ጊዜ የተሻሻሉ እርምጃዎችን ይፈልጋል። የእነዚህ እርምጃዎች መጠን እርስዎ ካዘጋጁት አደጋ ጋር ይጣጣማል፡ የተሻሻለው ተገቢ ጥንቃቄ የተለየ የጥያቄዎች ስብስብ ነው፣ ረጅም ቅርፅ ብቻ ሳይሆን፣ ወጥነት ያለው መሆን አለበት። የተሻሻሉ እርምጃዎችን የሚጠይቁ ሁኔታዎች በፖለቲካ የተጋለጡ ሰዎች እና የቤተሰብ አባሎቻቸው እና የቅርብ አጋሮቻቸው፣ ከፍተኛ ተጋላጭ ከሆኑ የሶስተኛ አገሮች ጋር የተገናኙ ግንኙነቶች እና ግብይቶች፣ እና ከአውሮፓ ኢኮኖሚ አካባቢ ውጭ ካሉ ተቋማት ጋር ድንበር ተሻጋሪ ግንኙነት ያካትታሉ። በመሠረቱ፣ የተሻሻለ ተገቢ ጥንቃቄ ማለት በግብይቱ ውስጥ ጥቅም ላይ የዋለውን ገንዘብ ምንጭ እና አስፈላጊ በሚሆንበት ጊዜ የደንበኛውን ሀብት ምንጭ ማረጋገጥ ማለት ሲሆን፣ አስፈላጊ በሚሆንበት ጊዜ፣ የደንበኛውን ሀብት ምንጭ፣ በሚረጋገጥ እና ገለልተኛ መረጃ ላይ በመመስረት ነው። ለፖለቲካ ተጋላጭ ለሆኑ ሰዎች እና ለድንበር ተሻጋሪ ግንኙነት ሕጉ ውሳኔውን በከፍተኛ አመራር ደረጃ ከማፅደቅ ጋር ያያይዘዋል። ከእነዚህ የተገለጹ ሁኔታዎች ውጭ፣ በዚያ ደረጃ ማፅደቅን መጠየቅ አጠቃላይ የሕግ ደንብ ሳይሆን ምክንያታዊ የውስጥ ቁጥጥር ነው፣ እና ድርጅቶች ከሁለቱ የትኛውን እንደሚያመለክቱ በራሳቸው ሂደቶች ግልጽ መሆን አለባቸው።ያልተለመደ ግብይትን ማወቅ
የደች ሕግ ሪፖርት ከማድረግዎ በፊት የወንጀል ድርጊት እንዲፈጽሙ አይጠይቅዎትም። የሕግ ፈተናው አንድ ግብይት ያልተለመደ መሆኑን እንጂ አጠራጣሪ መሆኑን አይደለም። ልዩነቱ በኛ ትንተና ውስጥ ተቀምጧል የገንዘብ ዝውውር እና ያልተለመዱ ግብይቶችበWwft የአፈጻጸም ድንጋጌ ውስጥ ያለው የአመላካች ዝርዝር ሁለት አይነት ቀስቅሴዎችን ይዟል።ዓላማ አመላካቾች
ተጨባጭ አመላካች በተወሰነ የተቋም ምድብ እና በተወሰነ የግብይት አይነት ላይ ይሠራል። አመላካቹ በሚተገበርበት ቦታ፣ ግብይቱ ያልተለመደ እና የደንበኛው ማብራሪያ እና ምንም እንኳን የተለመደው ቢመስልም ሪፖርት መደረግ አለበት። ዝርዝሩ በምድብ-ተኮር ነው፣ ስለዚህ የመጀመሪያው ጥያቄ አመላካቹ ለእርስዎ የሚመለከት መሆን አለመሆኑን ነው። የግብር አማካሪዎች፣ የሂሳብ ባለሙያዎች፣ ጠበቆች፣ የሲቪል ህግ ኖተሪዎች፣ የትረስት ቢሮዎች፣ ገምጋሚዎች እና የንብረት ወኪሎች፡ የ10,000 ዩሮ ወይም ከዚያ በላይ የገንዘብ ክፍያ፣ የተሸካሚ ቼኮችን እና የቅድመ ክፍያ ካርዶችን ጨምሮ። ባንኮች፡ በገንዘቦች ወይም በኖሚኖች መካከል የ10,000 ዩሮ ወይም ከዚያ በላይ በጥሬ ገንዘብ መለዋወጥ፤ በክሬዲት ካርድ ወይም በቅድመ ክፍያ ካርድ ላይ የ10,000 ዩሮ ወይም ከዚያ በላይ የገንዘብ ተቀማጭ ገንዘብ፤ የ15,000 ዩሮ ወይም ከዚያ በላይ የክሬዲት ካርድ ወይም የቅድመ ክፍያ ካርድ መጠቀም፤ የ2,000 ዩሮ ወይም ከዚያ በላይ የገንዘብ ዝውውሮች። የልውውጥ ተቋማት፡- በገንዘቦች ወይም በክፍሎች መካከል የ10,000 ዩሮ ወይም ከዚያ በላይ የገንዘብ ልውውጥ። የኤሌክትሮኒክስ የገንዘብ ተቋማት፡- ከባንኮች ጋር ተመሳሳይ የካርድ እና የዝውውር አሃዞች። ካሲኖዎች፡- የ10,000 ዩሮ ወይም ከዚያ በላይ የሳንቲሞች፣ የኖቶች ወይም የከበሩ ዕቃዎች ተቀማጭ ገንዘብ፤ የ15,000 ዩሮ ወይም ከዚያ በላይ የጊሮ ክፍያ፤ የ10,000 ዩሮ ወይም ከዚያ በላይ የገንዘብ ክፍያ፣ የውጭ ምንዛሪን ጨምሮ። የርቀት የቁማር አቅራቢዎች፡- የ15,000 ዩሮ ወይም ከዚያ በላይ የጊሮ ክፍያ። የክሪፕቶ-ንብረት አገልግሎት አቅራቢዎች፡- የ10,000 ዩሮ ወይም ከዚያ በላይ የፊያት ምንዛሪ ምናባዊ ምንዛሪ መለዋወጥ። ክፍያን ወደ ትናንሽ ክፍሎች መስበር ከአሃዝ በታች ለመቆየት ጉዳዩን ከስርዓቱ ውጭ አያደርገውም። የተገናኙ ግብይቶች አንድ ላይ ይገመገማሉ፣ እና ሆን ተብሎ መዋቅሩ ራሱ የበለጠ ለመምሰል ምክንያት ነው።ተጨባጭ አመልካች እና ከኋላው ያሉት ቀይ ባንዲራዎች
ከዓላማው ዝርዝር ጎን ለጎን አንድ ነጠላ ተጨባጭ አመላካች አለ፡ ተቋሙ ከገንዘብ ማጽጃ ወይም ከሽብርተኝነት ፋይናንስ ጋር የተገናኘ ሊሆን እንደሚችል የሚያስብበት ግብይት። ይህ አብዛኛውን ስራ የሚሰራው አመላካች ሲሆን ከሂሳብ ይልቅ ፍርድን ይጠይቃል። አዘውትሮ በቅርበት ለማየት የሚያረጋግጡ ቅጦች፡- ለዋጋ፣ ለወጪ፣ ለመዘግየት ወይም ለማይመቹ የንግድ ቃላት ግድየለሽነት። በግብይቱ ውስጥ ምንም የሚታይ ሚና ከሌለው ሶስተኛ ወገን የተቀበሉ ወይም የተላኩ ክፍያዎች። ከንግዱ የበለጠ ውስብስብ የሆነ የኮርፖሬት መዋቅር፣ በተለይም አንድ ንብርብር ከንግድ ጋር ባልተያያዘ ክልል ውስጥ የሚገኝ ከሆነ። ንብረት፣ ተሽከርካሪዎች ወይም ስነጥበብ በፍጥነት ገበያውን የማይከተል ዋጋ እንደገና መሸጥ። በተዛማጅ ወገኖች መካከል ያለ ዋስትና፣ የጊዜ ሰሌዳ ወይም የንግድ ምክንያት። የማንነት ወይም የባለቤትነት ሰነዶችን ለማቅረብ አለመፈለግ፣ ወይም ተደጋጋሚ ጥያቄዎች ከተጠየቁ በኋላ እና ከዚያም ደካማ ቅጂዎች ከተሰጡ በኋላ ብቻ የቀረቡ ሰነዶች። በክፍያ ዘዴ ላይ ያልተገለጸ ለውጥ፣ በተለይም ወደ ገንዘብ፣ ክሪፕቶ ሀብቶች ወይም አዲስ መካከለኛ። ምንም ነጠላ ምልክት ምንም ነገር አያረጋግጥም፣ እና የተወሰነ ቁጥር ያላቸው ምልክቶች ሪፖርት እንደሚያስነሳ የሚገልጽ ደንብ የለም። ዋናው ነገር ጥምረት፣ አውዱ፣ የደንበኛው ማብራሪያ አሳማኝ እና ሊረጋገጥ የሚችል መሆኑን እና ግምገማዎ መመዝገቡን ነው። ከዚያ ግምገማ በኋላ፣ ከገንዘብ ማጭበርበር ወይም ከሽብርተኝነት ፋይናንስ ጋር ግንኙነት እንዳለ ለማሰብ ምክንያት ሲኖር፣ ተጨባጭ አመላካች ተሟልቶ ግብይቱ ሪፖርት ይደረጋል።ለFIU-Nederland ሪፖርት ማድረግ
የWwft አንቀጽ 16 አንድ ተቋም ያልተለመደ ግብይትን ያለአግባብ መዘግየት ለፋይናንስ ኢንተለጀንስ ክፍል ሪፖርት እንዲያደርግ ይጠይቃል፣ የግብይቱ ያልተለመደ ባህሪ እንደታወቀ። ያለአግባብ መዘግየት ከተጠናቀቀ የውስጥ ምርመራ በኋላ ካለው ጋር ተመሳሳይ አይደለም። ህጋዊ ምርመራው አንዴ ከተጠናቀቀ በኋላ ሪፖርቱ ይወጣል፤ ተጨማሪ ማረጋገጥ የሚፈልጉት ማንኛውም ነገር በኋላ ሊረጋገጥ ይችላል። በረጅም የውስጥ ግምገማ ሰንሰለቶች ምክንያት ዘግይቶ ሪፖርት ማድረግ በአፈፃፀም ፋይሎች ውስጥ በጣም የተለመዱ ግኝቶች አንዱ ሲሆን የተለመደው መፍትሄ ደግሞ በአሰራሩ ውስጥ የተጻፈ አጭር፣ የተወሰነ የማባዛት የጊዜ ገደብ ነው። ቀጥሎ የሚሆነው የተቋሙ ውሳኔ አይደለም። FIU-Nederland የተዘገቡትን ግብይቶች ይተነትናል፣ ግብይት አጠራጣሪ መሆኑን ሊያረጋግጥ ይችላል፣ እና ተዛማጅ መረጃዎችን ለምርመራ እና ለደህንነት አገልግሎቶች ያቀርባል። የወንጀል ድርጊት የተከሰተ እንደሆነ እዚያ ይገመገማል፣ እና ወደዚያ ከመጣ፣ በፍርድ ቤት።አንድ ሪፖርት ምን አይነት ጥበቃ እንደሚሰጥ
የWwft አንቀጽ 20 በሪፖርቱ ምክንያት ለደረሰው ጉዳት ተጠያቂነትን በቅን ልቦና ሪፖርት የሚያደርግ ተቋምን ይከላከላል፣ ይህም ሕጉን እያከበረ ነው ብሎ በምክንያታዊነት መገመት ይችላል። ይህ ጥበቃ ከሪፖርቱ እና ከእነዚያ የሕግ ሁኔታዎች ጋር የተቆራኘ ነው። በሪፖርቱ ዙሪያ ለሚደረጉ ሁሉም ነገሮች አጠቃላይ ካሳ አይደለም፣ እና ጉድለት ያለበትን የደንበኛ ፋይል አያድንም።ይፋ ማድረግን የሚከለክለው
አንቀጽ 23 ለደንበኛው ወይም ለሶስተኛ ወገን ሪፖርት መደረጉን ወይም የታሰበ መሆኑን ማሳወቅን ይከለክላል። ይህ እገዳ መመሪያን ከመቃወም ወይም ግንኙነትን ከማፍረስ አያግድዎትም። ሪፖርቱ ወይም የሪፖርት የማድረግ ፍላጎት ሊገመት የሚችልበትን መረጃ ሳያስገቡ ማድረግን ይጠይቃል፣ ይህም በተግባር ገለልተኛ የንግድ ማብራሪያ እንጂ ከዚያ በላይ አይደለም።ማቆየት፣ ስልጠና እና ውስጣዊ ቁጥጥር
አንቀጽ 33 የደንበኛ ውሂብ፣ የማረጋገጫ መዝገቦች እና የግብይት መረጃዎች ግብይቱ ከተጠናቀቀ በኋላ ለአምስት ዓመታት ወይም የንግድ ግንኙነቱ ካለቀ በኋላ እንዲቆዩ ይጠይቃል። ማቆየት በራሱ ጥቅም ማህደር አይደለም፡ ከአራት ዓመታት በፊት ደንበኛን ለምን እንደተቀበሉ እንደገና መገንባት ካልቻሉ፣ ያንን ውሳኔ አሁን መከላከል አይችሉም። አንቀጽ 35 ሰራተኞች ያልተለመዱ ግብይቶችን እንዲያውቁ እና የደንበኛን ተገቢ ጥንቃቄ በአግባቡ እንዲያካሂዱ በየጊዜው እንዲሰለጥኑ ይጠይቃል። በራስዎ የጉዳይ ቁሳቁስ ላይ የተገነባ ስልጠና ከአጠቃላይ ሁኔታዎች በተሻለ ሁኔታ የሱፐርቫይዘሮችን ምርመራ ለመቋቋም ይረዳል። በአስተዳደር ረገድ፣ ሶስት ነገሮችን መለየት ተገቢ ነው። አንቀጽ 2ሐ አደጋዎችን ለመገደብ እና ለመቆጣጠር ፖሊሲዎችን፣ ሂደቶችን እና እርምጃዎችን ይፈልጋል፣ በዕለት ተዕለት አስተዳደር ደረጃ ጸድቋል እና በስርዓት ተፈትኗል። አንቀጽ 2d የዕለት ተዕለት ፖሊሲው በሁለት ወይም ከዚያ በላይ ሰዎች የሚወሰን ተቋም ከመካከላቸው አንዱን ለማክበር ኃላፊነት እንዲወስድ እና ገለልተኛ እና ውጤታማ የተገዢነት ተግባር እንዲፈልግ ይጠይቃል፤ ገለልተኛ የኦዲት ተግባር ከተቋሙ ተፈጥሮ እና መጠን ጋር ተመጣጣኝ በሆነ መጠን ይሠራል። ከዚያ ህጋዊ ዝቅተኛ የመቀመጫ ቁጥጥር ግምቶች ባሻገር፣ ይህም ለትላልቅ እና ለከፍተኛ ተጋላጭነት ላላቸው ተቋማት የበለጠ ይሄዳል፣ እና በቀላሉ ጥሩ ልምምድ ለሆኑ የመቀመጫ ምርጫዎች። የተገዢነት ፋይል ከተሰጡት ሶስት ቁጥጥር ውስጥ የየትኛው እንደሆነ ሲገልጽ ለመከላከል ቀላል ነው። የእኛ የፀረ-ገንዘብ ማጽጃ ተገዢነት ገጽ ይህንን ለደንበኞች እንዴት እንደምናዘጋጅ ያብራራል።ክትትል እና ማስፈጸሚያ
የWwft ቁጥጥር በዘርፍ የተከፈለ ነው። ከዚህ በታች ያለው ምደባ ዋናውን ክፍል የሚያንፀባርቅ ሲሆን ሁሉን አቀፍ አይደለም፤ የትኛው ተቆጣጣሪ ብቃት እንዳለው በትክክለኛው እንቅስቃሴ ላይ ሊመሰረት ይችላል፣ እና ክፍሉ በየጊዜው ይስተካከላል፣ ስለዚህ ከአሁኑ መመሪያ ጋር መፈተሽ አለበት። የDe Nederlandsche ባንክ፡ ባንኮች፣ የክፍያ አገልግሎት አቅራቢዎች፣ የኤሌክትሮኒክስ ገንዘብ ተቋማት፣ የኢንሹራንስ ኩባንያዎች እና የትረስት ቢሮዎች። የኔዘርላንድስ የፋይናንስ ገበያዎች ባለስልጣን፡ የኢንቨስትመንት ድርጅቶች፣ የጋራ የኢንቨስትመንት ድርጅቶች እና የፋይናንስ አማካሪዎች። የFinanciel ቢሮ Toezicht፡ የሲቪል-ህግ ኖተሪዎች፣ የሂሳብ ባለሙያዎች፣ የግብር አማካሪዎች እና በሱ ደረሰኝ ውስጥ ያሉ ገለልተኛ የህግ አገልግሎት አቅራቢዎች።Belastingdienst፣ ቢሮ Toezicht Wwft፡ በእቃዎች ውስጥ አከፋፋዮች፣ የንብረት ወኪሎች፣ ገምጋሚዎች፣ የዋስትና ደላሎች እና የመኖሪያ አቅራቢዎች። የአካባቢው ባር ፕሬዝዳንት፡ ጠበቆች። መሳሪያዎቹ ከአስተዳደራዊ ቅጣቶች ቅጣት ጋር በተያያዙ ትዕዛዞች በኩል ከማስጠንቀቂያ እና መደበኛ መመሪያ የሚወጡ ሲሆን ለተወሰኑ ጥሰቶች የወንጀል መንገድ ይገኛል። Wwft ከህግ አግባብ ካለው የቅጣት ምድቦች ጋር ይሰራል፣ እና በአንድ ጉዳይ ላይ ያለው ከፍተኛ መጠን የሚወሰነው በተጣሰው ድንጋጌ፣ በሚመለከተው ምድብ እና በከፍተኛው ምድብ ላይ ሲሆን ለእያንዳንዱ ተቋም የማይተገበር ከዝውውር ጋር በተያያዙ ከፍተኛ ደረጃዎች ላይ ነው። ስለዚህ ለከፍተኛ ቅጣት የተጠቀሰ ማንኛውም አሃዝ እንደ አንድ ዋና ርዕስ ቁጥር ከመቆጠር ይልቅ በሚያወጣው ድንጋጌ ላይ መቆጠር አለበት። ድርጅትዎ የማስፈጸሚያ ጥያቄ ካጋጠመው፣ የመጀመሪያዎቹ እርምጃዎች አስፈላጊ ናቸው። እነዚህን ደረጃዎች በ ውስጥ እናስቀምጣቸዋለን የገንዘብ ዝውውር ሲጠረጠሩ ምን ማድረግ ይኖርብዎታል. ለውክልና፣ ይመልከቱ የገንዘብ ማጽጃ መከላከያ.በአውሮፓ ህብረት የፀረ-ገንዘብ ማጽጃ ፓኬጅ ላይ ምን ለውጦች አሉ
የአውሮፓ የገንዘብ ማጽጃ ፓኬጅ እ.ኤ.አ. ሰኔ 19 ቀን 2024 በኦፊሴላዊ ጆርናል ታትሟል። በተለየ መንገድ በሚሰሩ ሶስት መሳሪያዎች በኩል ይሰራል፣ እና ልዩነቱ ለእቅድ አስፈላጊ ነው። የጸረ-ገንዘብ ማጽጃ ደንብ (EU) 2024/1624፣ በቀጥታ ተፈጻሚ የሚሆን እና ብሔራዊ ተግባራዊነትን አያስፈልገውም። ከጁላይ 10 ቀን 2027 ጀምሮ ተግባራዊ ይሆናል፣ ለተወሰኑ ዘርፎች በኋላ ላይ ቀን አለው። የደንበኛን ተገቢ ጥንቃቄ እና ጠቃሚ ባለቤትነትን ጨምሮ ዋና ዋና ግዴታዎችን ወደ አንድ የአውሮፓ ደንብ መጽሐፍ ያዛውራል። ስድስተኛው የገንዘብ ማጽጃ መመሪያ (EU) 2024/1640፣ ብሔራዊ ትግበራን ይፈልጋል። ከተቆጣጣሪ ኃይሎች፣ ከፋይናንስ መረጃ ክፍሎች እና ከጠቃሚ የባለቤትነት መዝገቦች ጋር የተያያዘ ሲሆን በኔዘርላንድስ የሚኖረው ቅርፅ በአተገባበሩ ህጎች ላይ የተመሰረተ ይሆናል። ደንብ (EU) 2024/1620 በፍራንክፈርት የተቀመጠውን የጸረ-ገንዘብ ማጽጃ ባለስልጣን (AMLA) ያቋቁማል። AMLA የተመረጡ ከፍተኛ አደጋ ያላቸውን የድንበር ተሻጋሪ ተቋማት ቡድን በቀጥታ ይቆጣጠራል እና ብሔራዊ ሱፐርቫይዘሮችን ያስተባብራል፤ የሥልጣን ክፍፍሉ በአንድ ደረጃ ከመድረስ ይልቅ ወደ ውስጥ ይገባል። ፓኬጁ በአውሮፓ ህብረት ውስጥ በትላልቅ የገንዘብ ክፍያዎች ላይ ገደብ ያስተዋውቃል፣ የአባል ሀገራት ዝቅተኛ ብሔራዊ ገደብ የማውጣት ነፃነት አላቸው። ፓኬጁ ብሔራዊ ልዩነቶችን እንደሚያስወግድ ብዙ ጊዜ ይነገራል። ይህ በጣም ጠንካራ ነው። ደንቡ በሚሸፍናቸው ነጥቦች ላይ ለብሔራዊ ልዩነት ቦታውን ያጥባል፣ ነገር ግን መመሪያው አሁንም በሀገር አቀፍ ደረጃ መተግበር አለበት፣ ደንቡ ራሱ በቦታዎች ላይ አማራጮችን ክፍት ያደርገዋል፣ እና ብሔራዊ የቁጥጥር አሠራር በማመልከቻው ቀን አንድ ወጥ አይሆንም። ሊባል የሚችለው ነገር ቢኖር የአውሮፓን ደንብ በደች ለማንበብ ያለው ቦታ እየቀነሰ መምጣቱ ነው። ማመልከቻው እስኪጠናቀቅ ድረስ Wwft ሙሉ በሙሉ ማመልከት ይቀጥላል። በተግባራዊ አነጋገር በአንድ ዘርፍ ሥራ የሚያስፈልጋቸው ቦታዎች የደንበኛ ጥንቃቄ ሂደቶች፣ ጠቃሚ የባለቤትነት ፋይል፣ የውስጥ ፖሊሲ ሰነዶች፣ የሪፖርት አቀራረብ መንገድ እና የቁጥጥር መረጃ ጥያቄዎች የሚስተናገዱበት መንገድ ናቸው።የተገዢነት ዝርዝር
የጊዜ ገደብ ያለው የአደጋ ግምገማ ይያዙ እና በተወሰነ የጊዜ ክፍተት ይገምግሙ። ለእያንዳንዱ ደንበኛ፣ ጠቃሚው ባለቤት ማን እንደሆነ እና እንዴት እንደተረጋገጠ፣ ህጋዊ ውድቀት ጥቅም ላይ እንደዋለ ምክንያትን ጨምሮ ይመዝግቡ። በፖለቲካ ተጋላጭ በሆነ ሰው እና በማዕቀብ ዝርዝሮች ላይ በመግቢያ እና በተቀመጡ የጊዜ ክፍተቶች ላይ ያጣሩ። ሪፖርቶች ያለአግባብ መዘግየት እንዲወጡ የተወሰነ የውስጥ ጭማሪ የጊዜ ገደብ ያዘጋጁ እና በእሱ ላይ እርምጃ ይውሰዱ። ክፍያዎችን የሚያካሂዱ ሰዎች ሊያዩዋቸው የሚችሉባቸውን ምድብዎ ላይ የሚተገበሩ ተጨባጭ አመልካቾችን ያስቀምጡ። ሪፖርት መደረጉን ወይም የታሰበ መሆኑን ለደንበኛ አያሳውቁ እና ማንኛውንም የማቋረጥ ገለልተኛ ያድርጉ። የደንበኛ እና የግብይት መዝገቦችን ለአምስት ዓመታት ያቆዩ። የራስዎን የጉዳይ ቁሳቁስ በመጠቀም ሰራተኞችን በየጊዜው ያሠለጥኑ። ሪፖርት ላለማድረግ ከተወሰነው ውሳኔ ጀርባ ያለውን ግምገማ እንዲሁም ሪፖርት ለማድረግ የተደረጉ ውሳኔዎችን ይመዝግቡ።ተደጋግሞ የሚነሱ ጥያቄዎች
የ10,000 ዩሮ የገንዘብ ክፍያ ሁልጊዜ ያልተለመደ ነው? በራስ-ሰር አይደለም። የገንዘብ ክፍያዎች ተጨባጭ አመላካች ለተቋምዎ ምድብ እና ለሚመለከተው ግብይት የሚመለከት ከሆነ ያልተለመደ እና ሪፖርት መደረግ አለበት። በአተገባበር ድንጋጌው ውስጥ ለተዘረዘሩት ሙያዎች፣ ኖተሪዎች፣ የሂሳብ ባለሙያዎች፣ የግብር አማካሪዎች፣ የንብረት ወኪሎች እና በተዛማጅ ምድብ ውስጥ ባሉ እቃዎች ውስጥ ያሉ አከፋፋዮችን ጨምሮ፣ ያ አመላካች ተፈጻሚ ይሆናል፣ እና ሪፖርቱ ግብይቱ ምን ያህል የተለመደ ቢመስልም ይከተላል። ሪፖርት ከማድረግዎ በፊት የገንዘብ ማጽጃ እየተከናወነ መሆኑን ማረጋገጥ አለብኝ? አይ። ፈተናው ግብይቱ በአመላካቾች ትርጉም መሠረት ያልተለመደ መሆኑን ነው፣ ወንጀል የሆነ ነገር እንደተከሰተ እርግጠኛ መሆን አለመሆንዎን አይደለም። FIU-Nederland ሪፖርቱን ይተነትናል እና ግብይቱን አጠራጣሪ ብሎ መግለጽ አለመሆኑን ይወስናል። ደንበኛ ድርጅቴን ለሪፖርት ተጠያቂ ሊያደርገው ይችላል? የWwft አንቀጽ 20 ከሪፖርቱ ለሚመጣ ጉዳት ተጠያቂነትን በቅን ልቦና የሚዘግብ ተቋምን ይጠብቃል፣ ይህም ህጉን እያከበረ ነው ብሎ በተመጣጣኝ ሁኔታ መገመት ይችላል። ጥበቃው ከሪፖርቱ እና ከሁኔታዎቹ ጋር የተያያዘ ነው፣ በዙሪያው ካለው ነገር ሁሉ ይልቅ። Wwft ለጠበቆች ይሠራል? በህጉ ውስጥ በተገለጹት አገልግሎቶች ረገድ ተፈጻሚ ይሆናል። የደንበኛውን ህጋዊ አቋም እና ከሂደቱ ጋር በተያያዘ በሪፖርት ማቅረቢያ ግዴታ ውስጥ ወይም ከእሱ ጋር በተያያዘ መወሰን ከሪፖርት ማቅረቢያ ግዴታ ውጭ ነው፤ በግብይት ወይም በማዋቀር ውስጥ እንደ አማላጅ ሆኖ መሥራት አይፈቅድም። የህግ ባለሙያ መብት የተለየ ጽንሰ-ሀሳብ ሲሆን Wwft ተግባራዊ መሆን አለመሆኑን በራሱ አይወስንም። የተገዢነት ፋይሎች ለምን ያህል ጊዜ መቆየት አለባቸው?ግብይቱ ከተጠናቀቀ ከአምስት ዓመታት በኋላ ወይም የንግድ ግንኙነቱ ካለቀ በኋላ፣ በአንቀጽ 33 Wwft ስር። ባልተለመደ እና አጠራጣሪ ግብይት መካከል ያለው ልዩነት ምንድን ነው? ተቋማት ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት ያደርጋሉ። FIU-Nederland እነሱን ይተነትናቸዋል፣ ግብይቱን አጠራጣሪ ብሎ መግለጽ ይችላል እና መረጃውን ለምርመራ እና ለደህንነት አገልግሎቶች ያቀርባል።ምንጮች
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, wetten.overheid.nl (BWBR0024282) በተለይ አንቀጾች 1a, 2c, 2d, 3, 8, 16, 20, 23, 33 and 35 Wetboek van Strafre2cht.bittenlheid የሚከተሉትን መጣጥፎች እና ጽሑፎች (BWBR0001854) Uitvoeringsbesluit Wwft 2018, አመልካች ዝርዝር, wetten.overheid.nl (BWBR0041193) ደንብ (EU) 2024/1624, መመሪያ (EU) 2024/1640 እና ደንብ (EU) 16029 ኦፊሴላዊ ጆርናል (EU) 2024 FIU-Nederland፣ fiu-nederland.nl ቢሮ Financieel Toezicht፣ bureauft.nlእንደ ኦገስት 23፣ 2026 ድረስ ያለው ሕግ። ከ2027 ጀምሮ ተግባራዊ ስለሚሆኑ የአውሮፓ ህጎች የተሰጡ መግለጫዎች እንደፀደቀው አቋም ይገልጻሉ፤ ብሔራዊ አተገባበር አሁንም በመካሄድ ላይ ነው። ይህ ጽሑፍ አጠቃላይ መረጃ ሲሆን ለአንድ የተወሰነ ጉዳይ የሕግ ምክር አይሰጥም። 
