በደች የሕግ ዘርፍ ውስጥ ተገlianceነት

በአንገቱ ውስጥ ያለው የቢሮክራሲያዊ ህመም “መታዘዝ” ይባላል ፡፡

መግቢያ

የደች ፀረ-ገንዘብ ማሸሽ እና ፀረ-ሽብርተኛ ፋይናንስ ህግ (Wwft) መግቢያ እና በዚህ ህግ ላይ የተደረጉ ለውጦች አዲስ የክትትል ዘመን መጣ። ስሙ እንደሚያመለክተው Wwft የገንዘብ ዝውውርን እና ሽብርተኝነትን በገንዘብ መደገፍን ለመዋጋት በተደረገ ሙከራ ተጀመረ። እንደ ባንኮች፣ የኢንቨስትመንት ኩባንያዎች እና የኢንሹራንስ ኩባንያዎች ያሉ የፋይናንስ ተቋማት ብቻ ሳይሆኑ ጠበቆች፣ ኖተሪዎች፣ የሂሳብ ባለሙያዎች እና ሌሎች በርካታ ሙያዎች እነዚህን ደንቦች ማክበራቸውን ማረጋገጥ አለባቸው።

ይህ ሂደት፣ እነዚህን ደንቦች ለማክበር መወሰድ ያለባቸውን የእርምጃዎች ስብስብ ጨምሮ፣ በአጠቃላይ 'ተገዢነት' በሚለው ቃል ይገለጻል። የ Wwft ደንቦች ከተጣሱ ከባድ ቅጣት ሊከተል ይችላል. በመጀመሪያ እይታ, የ Wwft አገዛዝ ምክንያታዊ ይመስላል, ይህ Wwft አንገት ላይ እውነተኛ ቢሮክራሲያዊ ህመም መሆን, ብቻ ሽብርተኝነትን እና ገንዘብ አስመሳዮች በላይ በመዋጋት, አንድ ሰው የንግድ ክወናዎችን አንድ ቀልጣፋ አስተዳደር, በመዋጋት እውነታ አይደለም ነበር.

የደንበኛ ምርመራ

ከ Wwft ጋር ለመስማማት, ከላይ የተጠቀሱት ተቋማት የደንበኛ ምርመራ ማድረግ አለባቸው. ማንኛውም (የታሰበ) ያልተለመደ ግብይት ለደች የፋይናንሺያል ኢንተለጀንስ ክፍል ሪፖርት መደረግ አለበት። የምርመራው ውጤት ትክክለኛ ዝርዝሮችን ወይም ግንዛቤዎችን ካላቀረበ ወይም ምርመራው ህገ-ወጥ ድርጊቶችን የሚያመለክት ከሆነ ወይም በ Wwft ስር ከፍተኛ ስጋት ውስጥ የገባ ከሆነ ተቋሙ አገልግሎቱን እምቢ ማለት አለበት. መካሄድ ያለበት የደንበኛ ምርመራ በጣም የተብራራ ነው እና ማንኛውም ሰው Wwft ን የሚያነብ ረጅም ዓረፍተ ነገር፣ የተወሳሰቡ አንቀጾች እና ውስብስብ ማጣቀሻዎች ውስጥ ይጠመዳል።

እና ይህ ሕጉ ራሱ ብቻ ነው። በተጨማሪም፣ አብዛኞቹ Wwft-ተቆጣጣሪዎች የራሳቸውን የተወሳሰበ Wwft-ማንዋል አውጥተዋል። በመጨረሻም፣ የእያንዳንዱ ደንበኛ ማንነት፣ የንግድ ግንኙነቱ የተመሰረተበት ወይም ግብይቱ የሚካሄድበት ማንኛውም የተፈጥሮ ወይም ህጋዊ ሰው መሆን ብቻ ሳይሆን የመጨረሻው ጠቃሚ ባለቤት(ዎች) ማንነት UBO)፣ በፖለቲካ የተጋለጠ ሰው (PEPs) እና የደንበኛ ተወካዮች መመስረት እና በመቀጠል መረጋገጥ አለባቸው።

የ"UBO" እና "PEP" የቃላት ህጋዊ ፍቺዎች እጅግ በጣም የተብራሩ ናቸው፣ ግን ወደሚከተለው ይወርዳሉ። UBO በቀጥታም ሆነ በተዘዋዋሪ ከ25% በላይ የኩባንያውን (የድርሻ) ወለድ የሚይዘውን እያንዳንዱን ተፈጥሯዊ ሰው ብቁ እንደሚያደርገው እንጂ በአክሲዮን ገበያ ላይ የተዘረዘረ ኩባንያ አይደለም። PEP በአጭሩ በታዋቂ የህዝብ ተግባር ውስጥ የሚሰራ ሰው ነው። ትክክለኛው የደንበኛ ምርመራ መጠን የሚወሰነው በተቋሙ ሁኔታ-ተኮር የአደጋ ግምገማ ላይ ነው። ምርመራው በሦስት ጣዕም ይመጣል፡ መደበኛ ምርመራ፣ ቀላል ምርመራ እና የተጠናከረ ምርመራ።

ከላይ የተጠቀሱትን ሰዎች እና አካላትን ማንነት ለማረጋገጥ እና ለማረጋገጥ እንደየምርመራው አይነት የተለያዩ ሰነዶች ያስፈልጋሉ ወይም ሊያስፈልጉ ይችላሉ። ሊፈለጉ የሚችሉ ሰነዶችን መመልከት የሚከተሉትን የማያሟጥጥ ቆጠራ ያስገኛል፡- የፓስፖርት ቅጂዎች ወይም ሌሎች የመታወቂያ ካርዶች ቅጂዎች፣ ከንግድ ምክር ቤቱ የወጡ ጽሑፎች፣ የመተዳደሪያ ደንቡ፣ የባለአክሲዮኖች መዝገብ እና የኩባንያው መዋቅር አጠቃላይ እይታ። የተጠናከረ ምርመራ በሚደረግበት ጊዜ እንደ የኢነርጂ ሂሳቦች ቅጂዎች, የስራ ስምምነቶች, የደመወዝ ዝርዝሮች እና የባንክ መግለጫዎች የመሳሰሉ ተጨማሪ ሰነዶች ሊያስፈልጉ ይችላሉ.

ከላይ የተገለጹት ውጤቶች ከደንበኛው እና ከትክክለኛው የአገልግሎቶች አቅርቦት ላይ የትኩረት ሽግግር, ከፍተኛ የቢሮክራሲያዊ ችግር, ወጪዎች መጨመር, ጊዜ ማጣት, በዚህ ጊዜ ማጣት ምክንያት ተጨማሪ ሰራተኞችን የመቅጠር አስፈላጊነት, ሰራተኞችን የማስተማር ግዴታ. በ Wwft ደንቦች ላይ, የተበሳጩ ደንበኞች, እና ከሁሉም በላይ ስህተቶችን የመሥራት ፍራቻ, በመጨረሻ ግን ቢያንስ, Wwft ክፍት ከሆኑ ደንቦች ጋር በመሥራት እያንዳንዱን ልዩ ሁኔታ ከኩባንያዎቹ ጋር ለመገምገም ትልቅ ኃላፊነት መስጠቱን መርጧል. .

በቀል: በንድፈ ሀሳብ

አለመታዘዝ በርካታ ሊሆኑ የሚችሉ ውጤቶችን ያመጣል. በመጀመሪያ ደረጃ፣ አንድ ተቋም ያልተለመደ ግብይትን (የታሰበ) ሪፖርት ማድረግ ሲሳነው፣ ተቋሙ በደች (ወንጀለኛ) በኢኮኖሚያዊ ጥፋት ጥፋተኛ ነው። ሕግ. ወደ ደንበኛው ምርመራ ሲመጣ የተወሰኑ መስፈርቶች አሉ. ተቋሙ በመጀመሪያ ምርመራውን ማካሄድ መቻል አለበት። በሁለተኛ ደረጃ, የተቋሙ ሰራተኞች ያልተለመደ ግብይትን ማወቅ አለባቸው. አንድ ተቋም የ Wwft ደንቦችን ካላከበረ፣ በWwft ከተሰየሙት ተቆጣጣሪ ባለስልጣናት አንዱ ተጨማሪ ቅጣት ሊሰጥ ይችላል።

ባለሥልጣኑ እንደየጥፋቱ ዓይነት በመደበኛነት በከፍተኛው € 10.000 እና 4.000.000 መካከል የሚለያይ አስተዳደራዊ ቅጣት ሊያወጣ ይችላል። ሆኖም፣ የ Wwft ቅጣት እና ቅጣት የሚያቀርበው ብቸኛው ድርጊት አይደለም፣ ምክንያቱም የማዕቀብ ህግ ('Sanctiewet') እንዲሁ ሊረሳ አይችልም። የማዕቀቡ ህግ የጸደቀው አለም አቀፍ ማዕቀቦችን ተግባራዊ ለማድረግ ነው። የማዕቀቡ አላማ አንዳንድ የአገሮች፣ ድርጅቶች እና ግለሰቦች ለምሳሌ አለማቀፍ ህግን ወይም ሰብአዊ መብቶችን የሚጥሱ ድርጊቶችን ማስተካከል ነው። እንደ ማዕቀብ አንድ ሰው የጦር መሳሪያ እገዳዎችን, የገንዘብ እቀባዎችን እና ለተወሰኑ ግለሰቦች የጉዞ ገደቦችን ማሰብ ይችላል.

በዚህ መጠን ከሽብርተኝነት ጋር የተገናኙ (የሚገመተው) ግለሰቦች ወይም ድርጅቶች የሚታዩባቸው የእገዳ ዝርዝሮች ተፈጥረዋል። በእገዳው ህግ መሰረት የፋይናንስ ተቋማት የዕገዳውን ህግጋት የሚያከብሩ መሆናቸውን ለማረጋገጥ አስተዳደራዊ እና የቁጥጥር እርምጃዎችን መውሰድ አለባቸው, ይህ ካልሆነ ግን ኢኮኖሚያዊ ጥፋት ይፈጽማል. እንዲሁም በዚህ ጉዳይ ላይ ተጨማሪ ቅጣት ወይም አስተዳደራዊ ቅጣት ሊሰጥ ይችላል.

ቲዎሪ እውን ሆነ?

ኔዘርላንድስ ሽብርተኝነትን እና ህገወጥ የገንዘብ ዝውውርን በመዋጋት ረገድ ጥሩ እየሰራች መሆኑን ዓለም አቀፍ ዘገባዎች አመልክተዋል። ታዛዥ ካልሆኑት በተጨባጭ የተጣለውን ማዕቀብ በተመለከተ ይህ ምን ማለት ነው? እስካሁን ድረስ፣ አብዛኛዎቹ ጠበቆች ግልጽ ማድረግ ችለዋል እና ቅጣቶች በአብዛኛው እንደ ማስጠንቀቂያ ወይም (ሁኔታዊ) እገዳዎች ተፈጥረዋል። ለአብዛኞቹ ኖተሪዎች እና አካውንታንቶችም እንዲሁ ነው። ይሁን እንጂ እስካሁን ድረስ ሁሉም ሰው ዕድለኛ ሆኖ አያውቅም. የዩቢኦን ማንነት አለመመዝገብ እና ማረጋገጥ አንድ ኩባንያ 1,500 ዩሮ ቅጣት እንዲቀበል አድርጓል።

የግብር አማካሪ ሆን ተብሎ ያልተለመደ ግብይትን ባለማሳወቅ የ 20,000 ዩሮ ቅጣት የተቀበለው ሲሆን ከዚህ ውስጥ 10,000 ዩሮ መጠን ሁኔታዊ ነው። ቀደም ሲል ጠበቃ እና ኖታሪ ከቢሮአቸው እንዲነሱ ተደርጓል። ሆኖም፣ እነዚህ ከባድ ማዕቀቦች በአብዛኛው ሆን ተብሎ የWwft ጥሰት ውጤት ናቸው። ቢሆንም፣ በእውነታው ላይ ትንሽ የገንዘብ ቅጣት፣ ማስጠንቀቂያ ወይም እገዳ ማለት ቅጣቱ ያን ያህል ከባድ አይደለም ማለት አይደለም። ለነገሩ፣ ማዕቀብ በይፋ ሊወጣ ይችላል፣ “ስም ማጥፋት እና ስም ማጥፋት” ባህልን ይፈጥራል፣ ይህም በእርግጠኝነት ለንግድ አይጠቅምም።

መደምደሚያ

Wwft እጅግ አስፈላጊ ነገር ግን ውስብስብ የሕጎች ስብስብ መሆኑ ተረጋግጧል። በተለይም የደንበኛው ምርመራ አንዳንድ ተግባራትን ይወስዳል ፣ በአብዛኛው ትኩረትን ከእውነተኛው ንግድ እንዲሸሽ እና - ከሁሉም በላይ - ደንበኛው ፣ ጊዜ እና ገንዘብ ማጣት እና በመጨረሻው ቦታ ተስፋ አስቆራጭ ደንበኞች አይደሉም ፡፡ እነዚህ ቅጣቶች እስከ ከፍተኛ ከፍታ የሚደርሱ ቢሆኑም እስከአሁንም ቅጣቶቹ ዝቅተኛ እንዲሆኑ ተደርጓል ፡፡ መሰየም እና ማጭበርበር ግን በእርግጠኝነት ትልቅ ሚና መጫወት የሚችል አካል ነው ፡፡ ቢሆንም ፣ Wwft ግቦቹን እየደረሰ ያለ ይመስላል ፣ ምንም እንኳን ወደ ተገዢነት የሚወስደው መንገድ መሰናክሎች ፣ በወረቀት ሥራ ተራሮች ፣ በቀልን በማስፈራራት እና በማስጠንቀቂያ የተሞሉ ናቸው ፡፡

በመጨረሻም

ይህን ጽሑፍ ካነበቡ በኋላ ተጨማሪ ጥያቄዎች ወይም አስተያየቶች ካሉዎት፣ Mr. Ruby van Kersbergen, ጠበቃ-በ-በ Law & More በኩል [ኢሜል የተጠበቀ] ወይም አቶ. ቶም Meevis, ጠበቃ-በ-በ Law & More በኩል [ኢሜል የተጠበቀ] ወይም በ +31 (0) 40-3690680 ይደውሉልን።