Cryptocurrency: ስለ ተገlianceነት አደጋዎች ያስተውሉ

መግቢያ

በፍጥነት በተለወጠው ህብረተሰባችን ውስጥ cryptocurrency እየጨመረ ተወዳጅ እየሆነ መጥቷል። በአሁኑ ጊዜ እንደ Bitcoin ፣ Ethereum እና Litecoin ያሉ ብዙ cryptocurrency ዓይነቶች አሉ። የ ‹Cryptocurrencies› ሙሉ በሙሉ ዲጂታል ነው ፣ እና ምንዛሬዎች እና ቴክኖሎጂው የ blockchain ቴክኖሎጂን በመጠቀም ደህንነታቸው የተጠበቀ ነው ፡፡ ይህ ቴክኖሎጂ የእያንዳንዱን ግብይቶች ደህንነቱ የተጠበቀ መዝገብ በአንድ ቦታ ያቆያል። እነዚህ ሰንሰለቶች cryptocurrency wallet ባላቸው ኮምፒዩተሮች ሁሉ ያልተማከለ ስለሆኑ ማንም blockchain ን የሚቆጣጠር የለም። የብሎክኪን ቴክኖሎጂ እንዲሁ cryptocurrency ለሆኑ ተጠቃሚዎች ስም-አልባነትን ይሰጣል ፡፡ የቁጥጥር አለመኖር እና የተጠቃሚዎች ማንነትን መደበቅ በኩባንያቸው ውስጥ cryptocurrency ለመጠቀም ለሚፈልጉ ስራ ፈጣሪዎች የተወሰኑ አደጋዎችን ሊያስከትሉ ይችላሉ። ይህ መጣጥፍ የቀደመው መጣጥፍ ቀጣይ ነው ፣ 'Cryptocurrency: የአንድ አብዮታዊ ቴክኖሎጂ ሕጋዊ ገጽታዎች'. ይህ አንቀፅ በዋነኝነት ስለ ‹cryptocurrency› አጠቃላይ የሕግ ገጽታዎች የቀረበ ሲሆን ይህ ጽሑፍ ግን የንግድ ሥራ ባለቤቶች ስለ cryptocurrency እና የመታዘዝ አስፈላጊነት በሚመለከቱበት ጊዜ ሊያጋጥሟቸው በሚችሏቸው አደጋዎች ላይ ያተኩራል ፡፡

ገንዘብን ማንሳትን የመጠራጠር አደጋ

Cryptocurrency ተወዳጅነትን እያገኘ ቢሆንም ፣ አሁንም በኔዘርላንድ እና በተቀረው አውሮፓ ውስጥ ቁጥጥር አልተደረገበትም። ሕግ አውጪዎች ዝርዝር ደንቦችን ለመተግበር እየሠሩ ናቸው ፣ ግን ይህ ረጅም ሂደት ይሆናል ፡፡ ሆኖም የኔዘርላንድ ብሔራዊ ፍርድ ቤቶች cryptocurrency ን በሚመለከቱ ጉዳዮች ቀድሞውኑ በርካታ ፍርዶችን አሳልፈዋል ፡፡ ጥቂት ውሳኔዎች የ ‹cryptocurrency› ህጋዊነት ሁኔታን የሚመለከቱ ቢሆኑም አብዛኛዎቹ ጉዳዮች በወንጀል ዕይታ ውስጥ ነበሩ ፡፡ በእነዚህ ፍርዶች ውስጥ የገንዘብ ማዳን ትልቅ ሚና ተጫውቷል ፡፡

የገንዘብ ማጭበርበር ድርጅትዎ በደች የወንጀል ሕግ ወሰን ስር እንዳይወድቅ ግምት ውስጥ መግባት ያለበት አንድ ገጽታ ነው። ገንዘብን ማንከባከብ በደች የወንጀል ሕግ መሠረት የሚያስቀጣ ተግባር ነው። ይህ በደች የወንጀል ሕግ አንቀጾች 420bis ፣ 420ter እና 420 ውስጥ ተቋቁሟል። አንድ ሰው ትክክለኛውን ተፈጥሮ ፣ አመጣጥ ፣ መገንጠል ወይም አንድን የተወሰነ መልካም ነገር ከደበቀ ወይም መልካም ቢሆን ተጠቃሚ ወይም ባለይዞታው ሲደበቅ የወንጀል ማጭበርበሮች የሚረጋገጡት ከወንጀል ድርጊቶች ነው። አንድ ሰው ከወንጀል ድርጊቶች ጥሩ ውጤት ማግኘቱን በግልፅ ባያውቅም እንኳን ጉዳዩ እንደዚያ አድርጎ ሊገምተው ቢችልም በገንዘብ ጥፋተኝነት ጥፋተኛ ሆኖ ሊገኝ ይችላል ፡፡ እነዚህ ተግባራት እስከ አራት ዓመት በሚደርስ እስራት ያስፈረድባቸዋል (የወንጀል መገኘቱን በማወቅ) ፣ እስከ አንድ ዓመት በሚደርስ እስራት (ምክንያታዊ እሳቤ በማግኘቱ) ወይም እስከ 67.000 ዩሮ ቅጣት ይቀጣሉ ፡፡ ይህ በኔዘርላንድ የወንጀል ሕግ አንቀጽ 23 የተቋቋመ ነው። የገንዘብ ማበደር ልማድ ያለው ሰው እስከ ስድስት ዓመት ሊታሰር ይችላል ፡፡

ከዚህ በታች የደች ፍርድ ቤቶች cryptocurrency አጠቃቀምን በተመለከተ ያስተላለፉባቸው ጥቂት ምሳሌዎች እዚህ አሉ

• አንድ ሰው በገንዘብ ማጭበርበር ወንጀል የተከሰሰበት ጉዳይ ነበር ፡፡ Bitcoins ን ወደ ገንዘብ ገንዘብ በመለወጥ የተገኘውን ገንዘብ አግኝቷል። እነዚህ bitcoins የተገኙት የተጠቃሚዎች የአይፒ አድራሻዎች በሚደበቅበት በጨለማ ድር በኩል ነው ፡፡ ምርመራዎች የጨለማው ድር በ bitcoins የሚከፈለውን ሕገ-ወጥ ሸቀጣ ሸቀጦችን ለመሸጥ ብቻ የሚያገለግል ነው ፡፡ ስለዚህ ፣ ፍርድ ቤቱ በጨለማ ድር ላይ የተገኙት bitcoins የወንጀል መነሻዎች እንደሆኑ ገምቷል ፡፡ ፍርድ ቤቱ ተጠርጣሪው የወንጀል ተጠርጣሪዎችን (bitcoins) ወደ የወንጀል ገንዘብ በመቀየር የተገኘውን ገንዘብ እንዳገኘ ገል statedል ፡፡ ተጠርጣሪው bitcoins ብዙውን ጊዜ የወንጀል ምንጭ እንደሆኑ ያውቅ ነበር ፡፡ ቢሆንም ያገኘውን ገንዘብ ዋጋ አመጣጥ አልመረመረም ፡፡ ስለሆነም የተቀበለው ገንዘብ በሕገ-ወጥ ድርጊቶች የተገኘበትን ትልቅ ዕድል አውቆ ተቀብሏል ፡፡ በገንዘብ ጥፋተኝነት ተፈርዶበታል [1]
• በዚህ ሁኔታ የፊስካል መረጃ እና ምርመራ አገልግሎት (በደች: FIOD) በ bitcoin ነጋዴዎች ላይ ምርመራ ጀመረ ፡፡ ተጠርጣሪው በዚህ ረገድ ቢራኮንኮተሮችን ለነጋዴዎቹ በማቅረብ ገንዘብን ወደ ገንዘብ እንዲቀይር አደረገ ፡፡ ተጠርጣሪው በጣም ብዙ መጠን ያላቸው ዶኮኮኖች የተቀመጡበት የመስመር ላይ የኪስ ቦርሳ ተጠቅሟል ፣ ይህም ከጨለማው ድር ተገኝቷል ፡፡ ከዚህ በላይ ባለው ጉዳይ ላይ እንደተጠቀሰው ፣ እነዚህ bitcoins ሕገ-ወጥ እንደሆኑ ተደርገው ይወሰዳሉ ፡፡ ተጠርጣሪው የ ‹bitcoins› አመጣጥን በተመለከተ ማብራሪያ ለመስጠት ፈቃደኛ አልሆነም ፡፡ ፍርድ ቤቱ ተጠርጣሪው የደንበኞቻቸውን ማንነት ከማያረጋግጡና ለዚህ አገልግሎት ከፍተኛ ኮሚሽን ስለሚጠይቅ ተጠርጣሪው ስለ bitcoins ሕገወጥ አመጣጥ ጠንቅቆ ያውቅ እንደነበር ገል statedል ፡፡ ስለዚህ የተጠርጣሪው ዓላማ ሊታሰብበት እንደሚችል ፍርድ ቤቱ ገል statedል ፡፡ በገንዘብ ጥፋተኝነት ተፈርዶበታል [2]
• የሚቀጥለው ጉዳይ የደች ባንክን ፣ ING ን ይመለከታል። ING ከ bitcoin ነጋዴ ጋር የባንክ ኮንትራት ገባ። እንደ ባንክ ፣ ING የተወሰኑ የክትትልና ምርመራ ግዴታዎች አሉት። ደንበኞቻቸው ለሶስተኛ ወገን ቢራኮንኮችን በመግዛት ገንዘብን እንደጠቀሙ ተረዱ ፡፡ በጥሬ ገንዘብ ክፍያዎች አመጣጥ ሊረጋገጥ ስላልቻለ እና ገንዘብ በሕገ-ወጥ ድርጊቶች አማካይነት ሊገኝ ስለሚችል ING ግንኙነታቸውን አጠናቋል። አካውንታቸው በገንዘባቸው የገንዘብ ማከፋፈያ እና ታማኝነትን በተመለከተ አደጋዎችን ለማስወገድ ባለመቻላቸው ING የ KYC ግዴታቸውን መወጣት ያልቻሉ እንደነበሩ ተሰምቷቸው ነበር። ፍርድ ቤቱ የ ING ደንበኛ የገንዘብ ምንዛሬ ከሕጋዊ ምንጭ መሆኑን በማረጋገጥ በቂ አለመሆኑን ገል statedል። ስለዚህ ING የባንክ ግንኙነቶችን እንዲያቋርጥ ተፈቅዶለታል። [3]

እነዚህ ፍርዶች እንደሚያሳዩት ከ cryptocurrency ጋር አብሮ መስራትን ማክበር አደጋን ሊያስከትል ይችላል። የ cryptocurrency አመጣጥ የማይታወቅ ሲሆን እና ምንዛሬው ከጨለማ ድር ሊመጣ ይችላል ፣ ገንዘብን የመጠራጠር ጥርጣሬ በቀላሉ ሊነሳ ይችላል።

ተገዢነት

ምስጠራ ምንዛሬ ገና ያልተስተካከለ እና በግብይቶች ውስጥ ማንነትን መደበቅ የተረጋገጠ በመሆኑ ለወንጀል ድርጊቶች ጥቅም ላይ የሚውል ማራኪ የክፍያ መንገድ ነው። ስለዚህ ክሪፕቶሎጂ በኔዘርላንድስ አንድ ዓይነት አሉታዊ ትርጉም አለው ፡፡ ይህ ደግሞ የደች የፋይናንስ አገልግሎቶች እና የገቢያዎች ባለሥልጣን በ cryptocurrencies ግብይት እንዳይነግሩ በሚመክረው እውነታ ውስጥም ይታያል። የገንዘብ ማጭበርበር ፣ ማታለል ፣ ማጭበርበር እና ማጭበርበር በቀላሉ ሊከሰቱ ስለሚችሉ በኢኮኖሚ ወንጀሎች ላይ ምስጢራዊ ምንጮችን መጠቀሙ አደጋዎችን ያስከትላል ይላሉ [4] ይህ ማለት ከግብይት (cryptocurrency) ጋር በሚሰሩበት ጊዜ በአክብሮት በጣም ትክክለኛ መሆን አለብዎት ማለት ነው። የተቀበሉት ምስጢራዊነት በሕገ-ወጥ ድርጊቶች የተገኘ አለመሆኑን ማሳየት መቻል አለብዎት ፡፡ የተቀበሉትን የሂሳብ ምንዛሬ አመጣጥ በትክክል እንደመረመሩ ማረጋገጥ መቻል አለብዎት ፡፡ ምስጠራን ለሚጠቀሙ ሰዎች ብዙውን ጊዜ የማይታወቁ ይህ ከባድ ሊሆን ይችላል ፡፡ ብዙውን ጊዜ የደች ፍ / ቤት ምስጠራን በሚመለከት ውሳኔ በሚሰጥበት ጊዜ በወንጀል ህጉ ውስጥ ነው ፡፡ በአሁኑ ጊዜ ባለሥልጣናት በምስጢር ምንዛሬዎች ውስጥ ንግድን በንቃት አይቆጣጠሩም ፡፡ ሆኖም ፣ ምስጠራ (cryptocurrency) የእነሱ ትኩረት አለው ፡፡ ስለዚህ ፣ አንድ ኩባንያ ከግብይት (cryptocurrency) ጋር ግንኙነት ሲኖረው ባለሥልጣናት ተጨማሪ ንቁ ይሆናሉ ፡፡ ባለሥልጣናት ምናልባት ምስጠራው ምንዛሪ እንዴት እንደተገኘ እና ምንዛሪ ምንጩ ምን እንደሆነ ለማወቅ ይፈልጉ ይሆናል። እነዚህን ጥያቄዎች በትክክል መመለስ ካልቻሉ በገንዘብ ማዘዋወር ወይም በሌሎች የወንጀል ጥፋቶች ላይ ጥርጣሬ ሊነሳ ስለሚችል ድርጅትዎን የሚመለከት ምርመራ ሊጀመር ይችላል ፡፡

የ cryptocurrency ደንብ

ከላይ እንደተገለፀው ምስጠራ ምንዛሬ ገና አልተደነገጠም ፡፡ ሆኖም ምስጢራዊነት በሚጠይቀው የወንጀል እና የገንዘብ አደጋዎች ምክንያት ፣ የምስጢር ምንዛሬዎች ንግድ እና አጠቃቀም ምናልባት በጥብቅ ቁጥጥር ይደረግባቸዋል ፡፡ ምስጠራ (kriptourrency) ደንብ በዓለም ዙሪያ ሁሉ የመነጋገሪያ ርዕስ ነው። ዓለም አቀፉ የገንዘብ ፈንድ (በዓለም የገንዘብ ትብብር ፣ የገንዘብ መረጋጋትን በማስጠበቅ እና ዓለም አቀፍ ንግድን በማመቻቸት ላይ የሚሠራ የተባበሩት መንግስታት ድርጅት ድርጅት) ለገንዘብም ሆነ ለወንጀል አደጋዎች ያስጠነቀቀ ስለመሆኑ በ cryptocurrencies ላይ ዓለም አቀፍ ማስተባበርን ይጠይቃል ፡፡ የአውሮፓ ህብረት ምስጢራዊ ምንዛሪዎችን ለመቆጣጠርም ሆነ ለመቆጣጠር መሞገት ላይ ነው ፣ ምንም እንኳን ገና የተወሰነ ሕግ ባይፈጠሩም ፡፡ በተጨማሪም ፣ እንደ ቻይና ፣ ደቡብ-ኮሪያ እና ሩሲያ ባሉ በርካታ የግለሰቦች ሀገሮች የቁርጭምጭ (cryptocurrency) ደንብ የክርክር ርዕሰ ጉዳይ ነው ፡፡ እነዚህ ሀገሮች ምስጠራን የሚመለከቱ ደንቦችን ለማቋቋም እርምጃዎችን እየወሰዱ ወይም መውሰድ ይፈልጋሉ ፡፡ በኔዘርላንድስ በኔዘርላንድስ የችርቻሮ ባለሀብቶች ቢትኮይን-የወደፊቱን ጊዜ ለኢንቨስትመንት መስሪያ ቤቶች የኢንቬስትሜንት ኩባንያዎች አጠቃላይ እንክብካቤ የማድረግ ግዴታ እንዳለባቸው የፋይናንስ አገልግሎቶች እና ገበያዎች ባለሥልጣን አመልክቷል ፡፡ ይህ የሚያካትተው እነዚህ የኢንቬስትሜንት ድርጅቶች የደንበኞቻቸውን ፍላጎት በሙያዊ ፣ በፍትሃዊ እና በታማኝነት መንከባከብ አለባቸው ፡፡ [5] ስለ ምንዛሪ (cryptocurrency) ደንብ ዓለም አቀፍ ውይይት እንደሚያሳየው ብዙ ድርጅቶች ቢያንስ አንድ ዓይነት ሕግ ማቋቋም አስፈላጊ ነው ብለው ያስባሉ ፡፡

መደምደሚያ

Cryptocurrency እያሽቆለቆለ ነው ብሎ መናገር ችግር የለውም ፡፡ ሆኖም ፣ ሰዎች እነዚህን ግብይቶች መጠቀም እና መጠቀም አንዳንድ አደጋዎችን ሊያስከትል እንደሚችል ሰዎች የሚረሱ ይመስላል። እሱን ከማወቁ በፊት cryptocurrency ን በሚመለከቱበት ጊዜ የደች የወንጀል ሕግ ወሰን ውስጥ ሊወድቁ ይችላሉ ፡፡ እነዚህ ምንዛሬዎች ከወንጀል ድርጊቶች በተለይም ገንዘብን ከማጥፋት ጋር የተቆራኙ ናቸው ፡፡ ስለሆነም በወንጀል ድርጊቶች ለመከሰስ ለማይፈልጉ ኩባንያዎች ተገነት በጣም አስፈላጊ ነው ፡፡ የ cryptocurrencies አመጣጥ እውቀት በዚህ ውስጥ ትልቅ ሚና ይጫወታል። Cryptocurrency በተወሰነ ደረጃ አሉታዊ አገላለጽ ስላለበት አገራት እና ድርጅቶች cryptocurrency ን በተመለከተ ደንቦችን ለማቋቋም ወይም ላለመመስረት ክርክር እያደረጉ ነው ፡፡ ምንም እንኳን አንዳንድ አገሮች ለመቆጣጠር እርምጃዎችን ወስደው የነበረ ቢሆንም ዓለም አቀፍ ደንብ እስከሚደርስ ድረስ አሁንም የተወሰነ ጊዜ ሊወስድ ይችላል። ስለዚህ ኩባንያዎችን ከ cryptocurrency ጋር በሚገናኙበት ጊዜ ጠንቃቃ መሆን እና ለታዛዥነት ትኩረት መስጠታቸውን ማረጋገጥ በጣም አስፈላጊ ነው ፡፡

አግኙን

ይህንን ጽሑፍ ካነበቡ በኋላ ጥያቄዎች ወይም አስተያየቶች ካሉዎት እባክዎን በ-ጠበቃ-ጠበቃ ማክስምን ሁክክን ለማነጋገር ነፃ ይሁኑ ፡፡ Law & More በ maxim.hodak@lawandmore.nl ወይም በቶም ሚቪስ የሕግ ባለሙያ በ Law & More በ tom.meevis@lawandmore.nl በኩል ፣ ወይም በ + 31 (0) 40-3690680 ይደውሉ ፡፡

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële cryptocurrencies, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies።

[5] ሪፖርት የፊንቴክና የገንዘብ አገልግሎቶች የመጀመሪያ ዕቅዶች፣ ዓለም አቀፍ የገንዘብ ፈንድ 2017 እ.ኤ.አ.

[6] Autoriteit Financiële Markten ፣ 'Bitcoin Futures: AFM op' ፣ https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht።