የኔዘርላንድ ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር እና የአሸባሪዎች የገንዘብ ድጋፍ…

የደች የገንዘብ ማዳን እና የአሸባሪዎች የገንዘብ ድጋፍ እርምጃ ተብራርቷል

እ.ኤ.አ. ነሐሴ ወር 2018 መጀመሪያ ላይ የደች የገንዘብ ማጭበርበር እና የአሸባሪዎች የገንዘብ ድጋፍ እርምጃ (ደች: ዊውፍ) ለአስር ዓመታት ስራ ላይ ውሏል። የዊውፋፍ ዋና ዓላማ የፋይናንስ ሥርዓቱን ንፅህና መጠበቅ ነው ፤ ሕጉ የገንዘብ ሥርዓቱ ለወንጀል ማጭበርበሮች እና ለአሸባሪዎች ፋይናንስ የወንጀል ዓላማዎች ጥቅም ላይ እንዳይውል ለመከላከል ዓላማ አለው። ገንዘብን ማቃለል ማለት በሕገ-ወጥ መንገድ የተያዙ ንብረቶች ሕገ-ወጥ የሆነውን አመጣጥ ለማስወጣት ህጋዊ ይሆናሉ ማለት ነው። የአሸባሪዎችን እንቅስቃሴ ለማመቻቸት ካፒታል ጥቅም ላይ በሚውልበት ጊዜ የሽብርተኝነት ገንዘብ ይከናወናል ፡፡ እንደ ዊውፍፍ ዘገባ ከሆነ ድርጅቶች ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት የማድረግ ግዴታ አለባቸው ፡፡ እነዚህ ዘገባዎች የገንዘብ ማቃለልን እና የሽብርተኝነት ፋይናንስን ለመለየት እና ለፍርድ ለማቅረብ አስተዋፅ contribute ያደርጋሉ ፡፡ Wwft በኔዘርላንድስ ውስጥ በሚንቀሳቀሱ ድርጅቶች ላይ ትልቅ ተፅእኖ አለው። ድርጅቶች የገንዘብ ማሰባሰብ እና የአሸባሪዎች ፋይናንስ እንዳይከሰት ለመከላከል በንቃት እርምጃዎች መውሰድ አለባቸው ፡፡ ይህ አንቀፅ Wwft ወሰን ውስጥ የትኞቹ ተቋማት እንደሚወገዱ ያብራራል ፣ እነዚህ ተቋማት በዊውፍፍፍፍፍፍ የተቀመጡት ግዴታዎች ምን ምን እንደሆኑ እና ተቋማት የዊውፍፍፍፍፍፍፍፍፍፍፍፍፍ አለመኖር ምን መዘዝ እንደሚያስከትሉ ያብራራል ፡፡

1. በኤውዊተር ወሰን ውስጥ የሚወድቁ ተቋማት

የተወሰኑ ተቋማት ከዊውዘር የተሰጡትን ድንጋጌዎች የማክበር ግዴታ አለባቸው ፡፡ አንድ ተቋም ለዋውፋው ተገ is መሆኑን ለመገምገም የተቋሙ አይነት እና የተቋሙ ተግባራት ምርመራ ይደረግባቸዋል ፡፡ ለዋዋፍ የሚገዛ ተቋም የደንበኛውን ተገቢነት ለማከናወን ወይም ግብይት ሪፖርት እንዲያደርግ ሊጠየቅ ይችላል ፡፡ የሚከተሉት ተቋማት ለዊውዘር ተገዥ ሊሆኑ ይችላሉ-

• የዕቃ ሻጮች;
• ሸቀጣ ሸቀጣ ሸቀጣ ሸቀጦች መካከል ሸማቾች ፣
• የሪል እስቴት ሰሪዎች
• በሪል እስቴት ውስጥ የሪል እስቴት ወኪሎች እና አማካሪዎች;
• ፓንሾፕ ኦፕሬተሮች እና የቤት ውስጥ አቅራቢዎች ፤
• የገንዘብ ተቋማት ፣
• ገለልተኛ ባለሙያዎች [1]

የሸቀጦች ሻጮች

የሸቀጦቹ ሻጮች የሚሸጡበት ዋጋ ወደ 15,000 ወይም ከዚያ በላይ € የሚሸጥ ሲሆን ይህ ክፍያ በጥሬ ገንዘብ ሲደረግ የሸማቾች ትክክለኛነት የማድረግ ግዴታ አለባቸው ፡፡ ክፍያው በስምምነቶች ወይም በአንድ ጊዜ መከናወኑ ምንም ችግር የለውም። እንደ መርከቦች ፣ ተሽከርካሪዎች እና የጌጣጌጥ ዕቃዎች ያሉ ልዩ ዕቃዎችን በሚሸጡበት ጊዜ የ 25,000 ዶላር ወይም ከዚያ በላይ የሆነ የገንዘብ ክፍያ ሲከሰት ሻጩ ሁል ጊዜ ይህንን ግብይት ሪፖርት ማድረግ አለበት። ክፍያ በጥሬ ገንዘብ ካልተደረገ ፣ የ Wwft ግዴታ የለም። ሆኖም በአቅራቢው የባንክ ሂሳብ ላይ ያለው የገንዘብ ተቀማጭ በጥሬ ገንዘብ ሆኖ ይታያል ፡፡

ሸቀጣ ሸቀጣ ሸቀጦች እና ሽያጮች ውስጥ መካከለኛ አካላት

በተወሰኑ ሸቀጦች ግ sale ወይም ሽያጭ ውስጥ ሽምግልና ካደረጉ ለዋውፋው ተገዥ ናቸው እና ደንበኛውን በትክክል የማድረግ ግዴታ አለብዎት ፡፡ ይህም የተሽከርካሪዎችን ፣ መርከቦችን ፣ የጌጣጌጥ ሥራዎችን ፣ የሥነጥበብ ቁሳቁሶችን እና የጥንት ነገሮችን መሸጥ እና መግዛትን ያጠቃልላል ፡፡ የሚከፍለው ዋጋ ምን ያህል ከፍ ያለ እንደሆነ እና ዋጋው በጥሬ ገንዘብ የተከፈለ ያህል አይደለምን? በ 25,000 € ወይም ከዚያ በላይ በጥሬ ገንዘብ ክፍያ ግብይት ሲከሰት ይህ ግብይት ሁልጊዜ ሪፖርት መደረግ አለበት።

የሪል እስቴት አመልካቾች

አንድ ሸማች የማይንቀሳቀስ ንብረት በሚመረምርበት ጊዜ የገንዘብ ማጭበርበርን ወይም የሽብርተኝነትን የገንዘብ ድጋፍ የሚመለከቱ ያልተለመዱ እውነታዎችን እና ሁኔታዎችን ሲያገኝ ይህ ግብይት ሪፖርት መደረግ አለበት ፡፡ ሆኖም ግን ፣ መረጃ ሰጭዎች ደንበኛውን በተገቢ ሁኔታ የማከናወን ግዴታ የለባቸውም።

በሪል እስቴት ውስጥ የሪል እስቴት ወኪሎች እና አማካሪዎች

በማይንቀሳቀስ ንብረት መግዛትና በመሸጥ የሽምግልና ሰዎች ለዋፍፍ ይገዛሉ እና ለእያንዳንዱ ምደባ ለደንበኞች ተገቢ ትጋት ማድረግ አለባቸው ፡፡ የደንበኛውን ተጓዳኝ የማድረግ ግዴታ ከደንበኛው ተጓዳኝ አንፃር ይመለከታል ፡፡ ግብይት የገንዘብ ማቃለልን ወይም የሽብርተኝነትን የገንዘብ ድጋፍ ሊያካትት ይችላል የሚል ጥርጣሬ ካለ ይህ ግብይት ሪፖርት መደረግ አለበት። ይህ መጠን 15,000 ወይም ከዚያ በላይ የሆነ ገንዘብ በጥሬ ገንዘብ በተቀበሉበት ግብይቶች ላይም ይሠራል። ይህ መጠን ለሪል እስቴት ተወካዩ ወይም ለሶስተኛ ወገን ይሁን ምንም ችግር የለውም።

Pawnshop ኦፕሬተሮች እና የቤት ውስጥ አቅራቢዎች

የባለሙያ ወይም የንግድ ሥራ መስሪያዎችን የሚሰጡ የባለሙያ ኦፕሬተሮች ከእያንዳንዱ ግብይት ጋር ደንበኛውን በአግባቡ ማከናወን አለባቸው ፡፡ ግብይት ያልተለመደ ከሆነ ይህ ግብይት ሪፖርት መደረግ አለበት። ይህ እንዲሁም ከ 25,000 ወይም ከዚያ በላይ ለሆኑ ዋጋዎች ተፈፃሚ ይሆናል ፡፡ በንግድ ወይም በባለሙያ መሠረት ለሦስተኛ ወገን አድራሻ ወይም የፖስታ አድራሻ ለሦስተኛ ወገን እንዲገኙ የሚያደርጉ የአገር ውስጥ አቅራቢዎች እንዲሁ ደንበኛውን ለእያንዳንዱ ደንበኛ በትጋት መምራት አለባቸው ፡፡ የመኖሪያ አካባቢያውን በማቅረብ ሂደት ውስጥ የገንዘብ ማጭበርበር ወይም የሽብር ገንዘብ ሊኖር ይችላል ተብሎ ከተጠረጠረ ግብይቱን ሪፖርት ማድረግ አለበት ፡፡

የገንዘብ ተቋማት

የፋይናንስ ተቋማት ባንኮችን ፣ የልውውጥ መስሪያ ቤቶችን ፣ ካሲኖዎችን ፣ የእምነት መስሪያ ቤቶችን ፣ የኢን investmentስትሜንት ተቋማትን እና የተወሰኑ ኢንሹራንስዎችን ያካተቱ ናቸው ፡፡ እነዚህ ተቋማት ሁል ጊዜም የደንበኞችን ተገቢ ትጋት ማከናወን አለባቸው እና ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት ማድረግ አለባቸው ፡፡ ሆኖም ፣ የተለያዩ ህጎች ለባንኮች ተፈፃሚ ሊሆኑ ይችላሉ ፡፡

ገለልተኛ ባለሙያዎች

የነፃ ባለሙያዎች ምድብ የሚከተሉትን ሰዎች ያጠቃልላል-notaries ፣ጠበቃ ፣ የሂሳብ ባለሙያ ፣ የግብር አማካሪዎች እና የአስተዳደር ጽ / ቤቶች ፡፡ እነዚህ የባለሙያ ቡድኖች የደንበኞችን ተገቢ ትጋት ማከናወን እና ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት ማድረግ አለባቸው ፡፡

ከላይ ከተዘረዘሩት ተቋማት ጋር የሚዛመዱትን ተግባራት የሚያገናitቸው ተቋማት ወይም ባለሙያዎች በባለሙያ መሠረት ራሳቸውን ችለው የሚሰሩ እንዲሁም ለዊንቨር ጥቃት ሊጋለጡ ይችላሉ ፡፡ ይህ የሚከተሉትን ተግባራት ሊያካትት ይችላል-

• በካፒታል መዋቅር ፣ በቢዝነስ ስትራቴጂ እና ተዛማጅ ሥራዎች ላይ ኩባንያዎችን ማማከር ፣
• የኩባንያዎች ውህደትና ግኝት መስክ ውስጥ የምክርና የአገልግሎት አቅርቦት ፣
• የኩባንያዎች ወይም የሕጋዊ አካላት ማቋቋም ወይም ማኔጅመንት ፣
• በኩባንያዎች ፣ በሕጋዊ አካላት ወይም በኩባንያዎች ውስጥ መግዛት ወይም መሸጥ ፣
• የኩባንያዎች ወይም የሕጋዊ አካላት ሙሉ ወይም ከፊል ግዥ;
• ከግብር ጋር የተዛመዱ እንቅስቃሴዎች።

አንድ ተቋም Wwft ን የሚያካትት ወይም አለመሆኑን ለማወቅ ተቋሙ የሚያደርጋቸውን ተግባራት በአእምሯችን መያዙ አስፈላጊ ነው ፡፡ አንድ ተቋም መረጃ ብቻ የሚያቀርብ ከሆነ ተቋሙ በመሠረታዊ መርህ ለዊንፍፍፍ የሚገዛ አይደለም ፡፡ አንድ ተቋም ለደንበኞች ምክር ከሰጠ ፣ ተቋሙ ለዊውዘር ሊገዛ ይችላል ፡፡ ሆኖም መረጃ በመስጠት እና ምክር በመስጠት መካከል አንድ ቀጭን መስመር አለ ፡፡ እንዲሁም አንድ ተቋም ከደንበኛው ጋር ወደ ንግድ ስምምነት ከመግባቱ በፊት የግዴታ ደንበኛው በትጋት መከናወን አለበት ፡፡ አንድ ተቋም በመጀመሪያ መረጃ ለደንበኛው ብቻ መሰጠት አለበት ብሎ የሚያስብ ሲሆን በኋላ ላይ ግን ምክር የተሰጠው ወይም መሰጠት ያለበት ይመስላል ፣ ስለሆነም የቀደመውን ደንበኛ የማድረግ ግዴታው አልተሟላም ፡፡ በተጨማሪም በእነዚህ ተቋማት መካከል ያለው ወሰን በጣም ግልፅ በመሆኑ የአንድ ተቋም እንቅስቃሴዎችን ለዊውዘር እና ለ Wwft ተገዥ ያልሆኑ ተግባራት መከፋፈል በጣም አደገኛ ነው ፡፡ በተጨማሪም ፣ የተለያዩ ተግባራት ለዊwft የማይገዙ ሊሆኑ ይችላሉ ፣ ነገር ግን እነዚህ ተግባራት አንድ ላይ ሲተባበሩ የ Wwft ግዴታን የሚይዙ ሊሆኑ ይችላሉ ፡፡ ስለዚህ የእርስዎ ተቋም ለዋውንድ ተገ subject መሆን አለመሆኑን አስቀድሞ መወሰን አስፈላጊ ነው ፡፡

በተወሰኑ ሁኔታዎች ውስጥ አንድ ተቋም ከ Wwft ይልቅ በኔዘርላንድስ ትረስት ቢሮ ቁጥጥር ህግ (Wtt) ወሰን ውስጥ ሊወድቅ ይችላል ፡፡ Wtt የደንበኞችን ተገቢ ጥንቃቄ በተመለከተ ጥብቅ መስፈርቶችን ይ andል እና ለ “Wtt” ተገዢ የሆኑ ተቋማት እንቅስቃሴዎቻቸውን ለማካሄድ ፈቃድ ይፈልጋሉ ፡፡ በ Wtt መሠረት መኖሪያ ቤት የሚሰጡ እና እንዲሁም ተጨማሪ እንቅስቃሴዎችን የሚያካሂዱ ተቋማት ለዋይት ተገዢ ናቸው ፡፡ እነዚህ ተጨማሪ ተግባራት የሕግ ምክር መስጠት ፣ የታክስ መግለጫዎችን መንከባከብ ፣ ረቂቅ ሥራዎችን ማከናወን ፣ ዓመታዊ ሂሳቦችን መገምገምና መከታተል ወይም አስተዳደሩን ማቆየት ወይም ለኮርፖሬት ወይም ለሕጋዊ አካል ዳይሬክተር ማግኘትን ያካትታሉ ፡፡ በተጨባጭ እነዚህ መኖሪያ ቤቶች በ Wtt ወሰን ውስጥ እንዳይወድቁ ለማድረግ የቤት መስሪያ መስጠት እና ተጨማሪ ተግባራትን ማከናወን ብዙውን ጊዜ በሁለት የተለያዩ ተቋማት የሚተዳደር ነው ፡፡ ሆኖም ፣ የተሻሻለው ዌት ተግባራዊ በሚሆንበት ጊዜ ይህ ከእንግዲህ አይቻልም ፡፡ ይህ የሕግ ማሻሻያ ሥራ ላይ ከዋለ በኋላ የመኖሪያ አከባቢን ማረጋገጥ እና በሁለት ተቋማት መካከል ተጨማሪ ሥራዎችን የሚያካሂዱ ተቋማትም ለ WT ተገዢ ይሆናሉ ፡፡ ይህ በራሱ ተጨማሪ እንቅስቃሴዎችን የሚያካሂዱ ተቋማትን ይመለከታል ፣ ነገር ግን ደንበኛውን አቅራቢ ወይም መኖሪያ ቤት ለሌላ ተቋም ያስተላልፋል (እንዲሁም በተቃራኒው) እንዲሁም ደንበኛን መኖሪያ ሊያደርጉ ከሚችሉ እና ከሚመሩት የተለያዩ አካላት ጋር ደንበኛን በማገናኘት አማላጅ ሆነው የሚሰሩ ተቋማትን ይመለከታል ፡፡ ተጨማሪ እንቅስቃሴዎች [2] በየትኛው ህግ ላይ እንደሚተገበር ለመወሰን ተቋማት በእንቅስቃሴዎቻቸው ላይ ጥሩ እይታ እንዲኖራቸው ማድረጉ አስፈላጊ ነው ፡፡

2. ደንበኛ ተገቢ ትጋት

እንደ ዊውፍፍ እንደሚገልፀው ለዊwft የሚገዛ ተቋም ደንበኛውን በተገቢው ሁኔታ ማከናወን አለበት ፡፡ ደንበኛው ከደንበኛው ጋር ወደ ንግድ ስምምነት ከመግባቱ በፊትና አገልግሎቶቹ ከመሰጠታቸው በፊት የደንበኛ ተግቶ መከናወን አለበት ፡፡ የደንበኛ ትክክለኛ ትጋትነት ከሌሎች ነገሮች መካከል አንድ ተቋም የደንበኞቹን ማንነት መጠየቅ አለበት ፣ ይህንን መረጃ መፈተሽ ፣ መመዝገብ እና ለአምስት ዓመታት ያህል መያዝ አለበት ፡፡

በ Wwft መሠረት የደንበኞች ተገቢ ጥንቃቄ አደጋ-ተኮር ነው ፡፡ ይህ ማለት አንድ ተቋም የራሱን ኩባንያ ተፈጥሮ እና መጠን እና ከተለየ የንግድ ግንኙነት ጋር ወይም አደጋን ከግምት ውስጥ በማስገባት አደጋዎችን መውሰድ አለበት ፡፡ የክትትል ጥንካሬ ከእነዚህ አደጋዎች ጋር የሚስማማ መሆን አለበት ፡፡ [3] Wwft የደንበኞችን ተገቢ ትጋት ሶስት ደረጃዎችን ያካትታል-መደበኛ ፣ ቀለል ያለ እና የተሻሻለ ፡፡ ከሚያስከትሉት አደጋዎች በመነሳት አንድ ተቋም ከላይ ከተጠቀሰው ደንበኛ ተገቢው ትጋት መከናወን አለበት የሚለውን መወሰን አለበት ፡፡ በመደበኛ ጉዳዮች መከናወን ከሚገባው አደጋ ላይ የተመሠረተ የደንበኞችን ተገቢ ጥንቃቄ ትርጉም በተጨማሪ ፣ የአደጋ ተጋላጭነት ቀለል ያለ ወይም የተሻሻለ ደንበኛን ተገቢውን ትጋት ለማከናወን ምክንያት ሊሆን ይችላል ፡፡ አደጋዎቹን በሚገመግሙበት ጊዜ የሚከተሉትን ነጥቦች ከግምት ውስጥ ማስገባት አለባቸው-ደንበኞቹን ፣ ተቋሙ የሚንቀሳቀስባቸውን ሀገሮች እና መልክዓ ምድራዊ ምክንያቶች እና የሚቀርቡትን ምርቶች እና አገልግሎቶች [4]

ደንበኛው ተገቢውን ትጋት ከግብይቱ ተጋላጭነት ጋር ለማመጣጠን WWft ተቋማት ምን ዓይነት እርምጃዎችን መውሰድ እንዳለባቸው አይገልጽም ፡፡ ሆኖም ተቋማቱ በየትኛው የጥንካሬ ደንበኛ ተገቢ ጥንቃቄ መደረግ እንዳለባቸው ለመወሰን በስጋት ላይ የተመሰረቱ አሰራሮችን መዘርጋት አስፈላጊ ነው ፡፡ ለምሳሌ ፣ የሚከተሉት እርምጃዎች ሊተገበሩ ይችላሉ-የአደጋ ማትሪክስ ማቋቋም ፣ የአደጋ ፖሊሲ ወይም ፕሮፋይል መቅረፅ ፣ ለደንበኛ ለመቀበል አሰራሮችን መጫን ፣ የውስጥ ቁጥጥር እርምጃዎችን መውሰድ ወይም የእነዚህ እርምጃዎች ጥምረት ፡፡ በተጨማሪም የፋይል አያያዝን ለማከናወን እና የሁሉም ግብይቶች እና ተጓዳኝ የአደጋ ግምገማዎች መዝገብ እንዲኖር ይመከራል ፡፡ Wwft ን በተመለከተ ኃላፊነት ያለው ባለሥልጣን ፣ የፋይናንስ ኢንተለጀንስ ዩኒት (FIU) ፣ በሕገወጥ መንገድ ሕገወጥ የገንዘብ ዝውውር እና የሽብርተኝነትን ገንዘብን አስመልክቶ የሚያስከትሉትን አደጋዎች ለይቶ አንድ ተቋም እንዲያቀርብ መጠየቅ ይችላል ፡፡ አንድ ተቋም እንዲህ ዓይነቱን ጥያቄ የማክበር ግዴታ አለበት ፡፡ [5] Wwft በተጨማሪ የደንበኛው ተገቢ ጥንቃቄ በትጋት መከናወን እንዳለበት የሚጠቁሙ ጠቋሚዎችን ይ containsል ፡፡

2.1 መደበኛ ደንበኛ በትጋት

በተለምዶ ተቋማት መደበኛ ደንበኛውን የጠበቀ ትጋት ማከናወን አለባቸው ፡፡ ይህ ተገቢ ትጋት የሚከተሉትን አካላት ያቀፈ ነው-

• የደንበኛውን ማንነት መወሰን ፣ ማረጋገጥ እና መቅዳት ፣
• የዋና ተጠቃሚ መብት ባለቤቱን (ዩዩቢ) ማንነትን መወሰን ፣ ማረጋገጥ እና መቅዳት ፣
• የምደባውን ወይም የግብይቱን ዓላማ እና ተፈጥሮ መወሰን እና መመዝገብ።

የደንበኛው ማንነት

አገልግሎቶቹ ለማን እንደተሰጡ ለማወቅ ተቋሙ አገልግሎቱን መስጠት ከመጀመሩ በፊት የደንበኛው ማንነት መታወቅ አለበት ፡፡ ደንበኛውን ለመለየት ደንበኛው የማንነት ዝርዝሩ እንዲጠየቅ ያስፈልጋል ፡፡ በመቀጠል የደንበኛው ማንነት መረጋገጥ አለበት ፡፡ ለተፈጥሮ ሰው ይህ ማረጋገጫ የመጀመሪያውን ፓስፖርት ፣ የመንጃ ፈቃድ ወይም የመታወቂያ ካርድ በመጠየቅ ሊከናወን ይችላል ፡፡ የሕጋዊ አካላት ደንበኞች ከዓለም አቀፍ ትራፊክ ውስጥ ልማዳዊ ልማድ ከንግድ መዝገብ ወይም ከሌሎች አስተማማኝ ሰነዶች ወይም መረጃዎች ለማውጣት ይጠየቃሉ ፡፡ ከዚያ ይህ መረጃ በተቋሙ ለአምስት ዓመታት መቆየት አለበት ፡፡

የ. ማንነት ኡቦ

ደንበኛው ሕጋዊ ሰው ፣ አጋር ፣ መሠረት ወይም እምነት የሚጣልበት ከሆነ UBO ተለይቶ መታወቅ አለበት። የሕግ ሰው UBO የተፈጥሮ ሰው ነው-

• በደንበኛው ካፒታል ውስጥ ከ 25% በላይ የሚይዝ ወለድ ይይዛል ፣ ወይም
• በደንበኛው ጠቅላላ ባለአክሲዮኖች ጠቅላላ ስብሰባ 25% ወይም ከዚያ በላይ ድርሻዎችን ወይም የምርጫ መብቶችን ሊጠቀም ይችላል ፣ ወይም
• በደንበኛው ውስጥ ትክክለኛውን ቁጥጥር ሊሠራ ይችላል ፣ ወይም
• የመሠረት ወይም የታመነ ንብረት 25% ወይም ከዚያ በላይ ተጠቃሚ ነው ፣ ወይም
• ከ 25% ወይም ከዚያ በላይ የደንበኞቹን ንብረቶች በተመለከተ ልዩ ቁጥጥር አለው።

የሽርክና UBO በሽርክናው በሚፈርስ ሁኔታ በ 25 በመቶ ወይም ከዚያ በላይ በሆነ ንብረት ውስጥ ድርሻ የማግኘት መብት ያለው ወይም በ 25% ወይም ከዚያ በላይ ትርፍ ውስጥ መብት ያለው ተፈጥሮአዊ ሰው ነው ፡፡ በመተማመኛ አቅራቢው (ች) እና ባለአደራ (ች) መታወቅ አለባቸው።

የ UBO ማንነት ሲታወቅ ይህ መለያ መረጋገጥ አለበት ፡፡ አንድ ተቋም የገንዘብ ማጎሳቆልን እና አሸባሪዎችን ከገንዘብ ጋር በተያያዘ አደጋዎችን መመርመር አለበት ፡፡ በእነዚህ አደጋዎች መሠረት የ UBO ማረጋገጫ መረጋገጥ አለበት ፡፡ ይህ በአደጋ ላይ የተመሠረተ ማረጋገጫ ይባላል። እጅግ በጣም ጥልቅ ማረጋገጫው በጥያቄ ውስጥ ያሉ ሰነዶች ፣ እንደ ኮንትራቶች ፣ ኮንትራቶች እና በሕዝባዊ መዝገቦች ወይም በሌሎች አስተማማኝ ምንጮች ውስጥ ያሉ ምዝገባዎችን በመጠየቅ በዋናነት ጥያቄው በ 25 በመቶ ወይም ከዚያ በላይ የተፈቀደ መሆኑን መወሰን ነው ፡፡ የገንዘብ ማጭበርበርን እና የሽብርተኝነትን ፋይናንስ በተመለከተ ከፍተኛ አደጋ ሲኖር ይህ መረጃ ሊጠየቅ ይችላል ፡፡ ዝቅተኛ አደጋ በሚኖርበት ጊዜ አንድ ተቋም ደንበኛው የ UBO ማስታወቂያውን እንዲፈርም ሊያደርግ ይችላል ፡፡ ይህንን መግለጫ በመፈረም ደንበኛው የ UBO ማንነት ትክክለኛነት ያረጋግጣል ፡፡

ዓላማው እና የሥራው ግብይትና ግብይት

ተቋማት በታቀደው የንግድ ግንኙነት ወይም ግብይት ዳራ እና ዓላማ ላይ ጥናት ማካሄድ አለባቸው ፡፡ ይህ የተቋማት አገልግሎት ለህገ-ወጥ የገንዘብ ዝውውር ወይም ለሽብርተኝነት ፋይናንስ እንዳይውል መከላከል አለበት ፡፡ በምደባው ወይም በግብይቱ ምንነት ላይ ምርመራው በስጋት ላይ የተመሠረተ መሆን አለበት ፡፡ [6] የምደባው ወይም የግብይቱ ሁኔታ ሲታወቅ ይህ በመመዝገቢያ ውስጥ መመዝገብ አለበት ፡፡

2.2 ቀለል ያለ ደንበኛ በትጋት

እንዲሁም አንድ ተቋም ቀለል ያለ ደንበኛን በትጋት በማከናወን ከ Wwft ጋር የተጣጣመ ሊሆን ይችላል ፡፡ ቀደም ሲል እንደተብራራው የደንበኛውን ትክክለኛ ትጋት የማድረግ ጥንካሬ በአደጋ ተጋላጭነት ላይ የተመሠረተ ይወሰዳል ፡፡ ይህ ትንተና የገንዘብ ማቃለያ እና የአሸባሪዎች ፋይናንስ አቅሙ ዝቅተኛ መሆኑን ካመለከተ ቀለል ያለ ደንበኛ በትጋት ሊከናወን ይችላል ፡፡ እንደ ዊውፍት ገለፃ ደንበኛው ባንክ ፣ የሕይወት ኢንሹራንስ ወይም ሌላ የገንዘብ ተቋም ፣ የተዘረዘረው ኩባንያ ወይም የአውሮፓ ህብረት ተቋም ከሆነ ቀለል ያለ የደንበኛ ግዴታ በትጋት በማንኛውም ሁኔታ በቂ ነው ፡፡ በእንደዚህ ዓይነት ሁኔታዎች ፣ የደንበኛው ማንነት እና የግብይቱ ዓላማ እና ተፈጥሮ በ 2.1 በተጠቀሰው መሠረት መወሰን እና መመዝገብ አለባቸው ፡፡ በዚህ ረገድ የደንበኛውን ማረጋገጥ እና የ UBO መለያ እና ማረጋገጫ ማረጋገጥ አስፈላጊ አይደሉም ፡፡

2.3 ደንበኛው ተገቢ ትጋት

ደንበኛው በተገቢው ጊዜ በትጋት መከናወን ያለበት ጉዳይም ሊሆን ይችላል ፡፡ የገንዘብ ማጭበርበር እና የሽብርተኝነት ፋይናንስ አደጋ ከፍተኛ ሲሆን ይህ ነው ፡፡ እንደ ዊውተር ገለፃ የተሻሻለ ደንበኛው በተገቢው ሁኔታ በሚከተሉት ሁኔታዎች መካሄድ አለበት ፡፡

• አስቀድሞ የገንዘብ ማጭበርበር ወይም የሽብርተኝነት ፋይናንስ አደጋ የመፍጠር ስጋት ከፍተኛ ነው ፣
• ደንበኛው በሚታወቅበት ጊዜ በአካል አይገኝም ፣
• ደንበኛው ወይም UBO በፖለቲካ የተጋለጠ ሰው ነው።

ገንዘብን የማስፈራራት ወይም የሽብርተኝነት የገንዘብ አቅምን የሚያባብሱ ጥርጣሬ

የአደጋ ተጋላጭነት ትንታኔ ገንዘብን የማጭበርበር እና የሽብርተኝነትን የመዋጋት ከፍተኛ ስጋት ካለበት የተሻሻለ ደንበኛው በትጋት መከናወን አለበት ፡፡ ይህ የተሻሻለው ደንበኛ በትጋት የተጎናፀፈ ለምሳሌ ለምሳሌ ከደንበኛው የመልካም ባህሪ ማረጋገጫ የምስክር ወረቀት በመጠየቅ ፣ የዳይሬክተሮች ቦርድ ባለሥልጣናትንና ሥራዎችን በበለጠ በማጣራት ወይም የባንኩን መጠየቅን ጨምሮ የገንዘብ ምንጮችን መነሻ እና መድረሻ በመመርመር ሊከናወን ይችላል ፡፡ መግለጫዎች መወሰድ ያለበት እርምጃዎች እንደሁኔታው ላይ የተመካ ነው ፡፡

መለያው በሚታወቅበት ጊዜ ደንበኛው በአካል አይገኝም

አንድ ደንበኛው በተጠቀሰው መታወቂያ ላይ ከሌለ ይህ የገንዘብ ማነስ እና የአሸባሪዎች ፋይናንስ ከፍተኛ አደጋን ያስከትላል ፡፡ በዚህ ጊዜ ይህንን የተወሰነ አደጋ ለማካካስ እርምጃዎች መወሰድ አለባቸው። Wwft የሚያመለክተው የትኞቹ አማራጮች ተቋማት አደጋውን ማካካሻ እንዳለባቸው ነው-

• ደንበኞችን በተጨማሪ ሰነዶች ፣ መረጃዎች ወይም መረጃዎች መሠረት በመመርኮዝ መለየት (ለምሳሌ ያልታየ የፓስፖርት ወይም የ ‹ማስረጃ› ሰነድ);
• የቀረቡትን ሰነዶች ትክክለኛነት መገምገም ፤
• ከንግድ ግንኙነቱ ወይም ከግብይት ጋር የተገናኘ የመጀመሪያው ክፍያ የተከናወነው በደንበኞች ክልል ውስጥ የተመዘገበ ጽ / ቤት ካለው ወይም በተጠቀሰው መንግሥት ውስጥ ካለው ባንክ ጋር የደንበኛው ሂሳብ በመወከል ወይም ወጭ መደረጉን ማረጋገጥ ፡፡ በዚህ ግዛት ውስጥ ንግድ ለማካሄድ ፈቃድ.

የመታወቂያ ክፍያ ከተደረገ ፣ ስለ ተገኘ መታወቂያ እንናገራለን ፡፡ ይህ ማለት አንድ ተቋም ውሂቡን ቀደም ሲል ከተከናወነው የደንበኛ ትጋት የተነሳ ውሂቡን ሊጠቀም ይችላል። የመታወቂያ ክፍያው የሚካሄድበት ባንክ በዊውዘር ወይም በሌላ የአባላት ግዛት ውስጥ ተመሳሳይ ቁጥጥር የሚደረግበት ተቋም ስለሆነ የተገኘ መታወቂያ ይፈቀዳል። በመርህ ደረጃ ደንበኛው ይህንን የመታወቂያ ክፍያ ሲያከናውን ደንበኛው ቀድሞውኑ በባንኩ ተለይቷል ፡፡

ደንበኛው ወይም UBO በፖለቲካ የተጋለጠ ሰው ነው

በፖለቲካ የተጋለጡ ሰዎች (ፒ.ፒ.ፒ.) በኔዘርላንድስ ወይም በውጭ አገር ታዋቂ የፖለቲካ አቋም ያላቸው ወይም እስከ አንድ ዓመት በፊት ድረስ እንደዚህ ዓይነት አቋም የያዙ ግለሰቦች ናቸው ፡፡

• በውጭ አገር መኖር (የደች ዜግነት ወይም ሌላ ዜግነት ቢኖራቸውም) በውጭ አገር መኖር ፤

OR

• በኔዘርላንድስ ውስጥ መኖር ግን የደች ዜግነት የለዎትም።

አንድ ሰው የ ‹ፒፒ› ይሁን አይሁን ለደንበኛው እና ለማንኛውም ለደንበኛው UBO መመርመር አለበት ፡፡ የሚከተሉት ሰዎች በማንኛውም ሁኔታ ፒ.ፒ.ፒ.

• የመንግሥት መሪዎች ፣ የመንግሥት ኃላፊዎች ፣ ሚኒስትሮችና የመንግሥት ፀሐፊዎች ፣
• ፓርላማ አባላት;
• የከፍተኛ የዳኝነት ባለሥልጣናት አባላት
• የኦዲት መስሪያ ቤቶች እና የማዕከላዊ ባንኮች የአስተዳደር ቦርድ አባላት ፣
• አምባሳደሮች ፣ የካሳ አባሪዎች እና ከፍተኛ ወታደራዊ መኮንኖች ፣
• የአስተዳደር አካላት አባላት ፣ ሥራ አስፈፃሚ እና ተቆጣጣሪ
• የመንግሥት ኩባንያዎች አካላት;
• የቅርብ የቤተሰብ አባላት ወይም ከላይ የተጠቀሱት ሰዎች የቅርብ አጋሮች [7]

ፒኢፒ በሚሳተፍበት ጊዜ ተቋሙ ተጨማሪ መረጃዎችን መሰብሰብ እና ማረጋገጥ አለበት ፣ በሕገ-ወጥ የገንዘብ ዝውውር እና በአሸባሪዎች ፋይናንስ ላይ የሚደርሰውን ከፍተኛ አደጋ በበቂ ሁኔታ ለመቀነስ እና ለመቆጣጠር ፡፡ [8]

3. ያልተለመደ ግብይት ሪፖርት ማድረግ

ደንበኛው የጠበቀ ትብብር ሲያጠናቅቅ ተቋሙ የቀረበው ግብይት ያልተለመደ መሆኑን መወሰን አለበት ፡፡ ጉዳዩ ይህ ከሆነ ፣ እና የገንዘብ ማጭበርበር ወይም የሽብርተኝነት ገንዘብ ሊኖርበት ይችላል ፣ ግብይቱን ሪፖርት ማድረግ አለበት።

ደንበኛው በቅንዓት በትእዛዝ የታዘዘውን መረጃ ካላቀረበ ወይም በገንዘብ ማጭበርበር ወይም በአሸባሪ ገንዘብ ድጋፍ ውስጥ ተሳትፎ ካለ አመላካች ለ FIU ሪፖርት መደረግ አለበት ፡፡ ይህ እንደ ዊውፍፍፍ ነው ፡፡ የደች ባለስልጣናት ለየት ያሉ ግብይትዎች መኖራቸውን መወሰን እንዲችሉ በየትኞቹ ተቋማት ላይ ተጨባጭ እና ተጨባጭ አመላካች አቋቁመዋል ፡፡ ከአመላካቾች አንዱ ችግሩ ካለበት ግብይቱ ያልተለመደ ነው ተብሎ ይገመታል። ይህ ግብይት ከዚያ በኋላ በተቻለ ፍጥነት ለ FIU ሪፖርት መደረግ አለበት ፡፡ የሚከተሉት ጠቋሚዎች ተቋቁመዋል-

የርዕሰ አንቀሳቃሾች

1. ተቋሙ ከገንዘብ አያያዝ ወይም ከአሸባሪ የገንዘብ ድጋፍ ጋር ሊዛመድ ይችላል ብሎ የሚያምንበት ግብይት ፡፡ የተለያዩ የአደጋ ተጋላጭ አገራትም በፋይናንስ እርምጃ ግብረ ኃይል ተለይተዋል ፡፡

ዓላማ አመላካቾች

1. ገንዘብን ከማቃለል ወይም ከአሸባሪ የገንዘብ ድጋፍ ጋር በተያያዘ ለፖሊስ ወይም ለህዝባዊ ክስ አገልግሎት ሪፖርት የተደረጉ ግብይቶች ለ ‹FIU› ሪፖርት መደረግ አለባቸው ፡፡ ምክንያቱም እነዚህ ግብይቶች ከገንዘብ ማባከን እና ከአሸባሪ የገንዘብ ድጋፍ ጋር ይዛመዳሉ የሚል ግምት አለ ፡፡
2. ገንዘብን ማንሳትን የመከላከል እና የሽብርተኝነትን የገንዘብ ድጋፍ የሚደግፍ በስትራቴጂካዊ ደንብ በተገለፀ ሁኔታ ውስጥ ለሚኖር ወይም በሕጋዊነት የተመዘገበ አድራሻን ለሚይዝ (ህጋዊ) ሰው ወይም ግብይት ፡፡
3. አንድ ወይም ከዚያ በላይ ተሽከርካሪዎች ፣ መርከቦች ፣ የጥበብ ዕቃዎች ወይም የጌጣጌጥ ዕቃዎች ለ (ከፊል) በጥሬ ገንዘብ የሚሸጡበት የገንዘብ መጠን በገንዘቡ መጠን እስከ 25,000 ዩሮ ወይም ከዚያ በላይ።
4. ለሌላ ምንዛሬ ወይም ከትናንሽ ወደ ትልልቅ ሃይማኖቶች የሚደረግ የገንዘብ ልውውጥ የሚካሄድበት የ 15,000 € ወይም ከዚያ በላይ ዋጋ ያለው ግብይት።
5. ለክሬዲት ካርድ ወይም ለቅድመ-ክፍያ የክፍያ መሣሪያ በ 15,000 ወይም ከዚያ በላይ የሚሆን የገንዘብ ተቀማጭ ገንዘብ።
6. ከግብይት ጋር በተያያዘ ከ 15,000 € ወይም ከዚያ በላይ € ወይም ከዚያ በላይ ለሆነ ግብይት ጋር በተያያዘ የብድር ካርድ ወይም ቀድሞ የተከፈለ የክፍያ መሣሪያ አጠቃቀም።
7. ለተከፈለ ቼኮች ፣ ከቅድመ-ክፍያ መሣሪያ ጋር ወይም በተመሳሳይ የክፍያ መንገድ የ 15,000 ዶላር ወይም ከዚያ በላይ የሆነ የገንዘብ ዝውውር።
8. አንድ ጥሩ ወይም ብዙ ዕቃዎች በፓስሾፕ ቁጥጥር ስር የሚደረጉበት ፣ በ pawnshop የቀረበው የገንዘብ መጠን በ 25,000 ዩሮ ወይም ከዚያ በላይ በሆነ መጠን።
9. የቅድሚያ ክፍያ መሣሪያን ወይም በውጭ ምንዛሪ በገንዘብ ፣ በቼኮች ፣ በቅድመ-ክፍያ መሣሪያ ወይም በውጭ ምንዛሪ የተከፈለውን 15,000 € ወይም ከዚያ በላይ የሚሆን የግብይት።
10. ሳንቲሞችን ፣ የባንክ ወረቀቶችን ወይም ሌሎች ውድ ንብረቶችን በ 15,000 € ወይም ከዚያ በላይ በሆነ ገንዘብ ውስጥ በማስቀመጥ ላይ።
11. የጊሮ ክፍያ ግብይት ለ 15,000 ወይም ከዚያ በላይ € ወይም ከዚያ በላይ።
12. ከ Wwft የሚገኘውን ያልተለመደ ግብይት ሪፖርት የማድረግ ግዴታ ላለው ለሌላ የዚህ ማስተላለፍ ስምሪት ትቶ ወደ ሌላ ተቋም የሚደረግ የገንዘብ ማስተላለፍን የሚመለከት ካልሆነ በስተቀር of 2,000 ወይም ከዚያ በላይ በሆነ ገንዘብ የሚደረግ የገንዘብ ማስተላለፍ [9]

ሁሉም ጠቋሚዎች ለሁሉም ተቋማት አይተገበሩም ፡፡ እሱ አመላካቾች ለተቋሙ በሚተገበሩበት ተቋም ዓይነት ላይ የተመሠረተ ነው። ከላይ ከተገለጹት ግብይቶች ውስጥ በአንዱ ተቋም ውስጥ ሲከናወን ፣ ይህ ያልተለመደ ግብይት ተደርጎ ይቆጠራል። ይህ ግብይት ለ FIU ሪፖርት መደረግ አለበት። FIU ሪፖርቱን እንደ ያልተለመደ የግብይት ዘገባ ይመዘግባል ፡፡ ከዚያ FIU ያልተለመደ ግብይት አጠራጣሪ ስለመሆኑ ይገመግማል እናም በወንጀል ምርመራ ባለስልጣን ወይም በፀጥታ አገልግሎት መመርመር አለበት።

4. መሰጠት

አንድ ተቋም ያልተለመደ ግብይት ለ ‹FIU› ሪፖርት ካደረገ ይህ ሪፖርት የመከራያ ምዝገባን ያካትታል ፡፡ እንደ ዊውተር መረጃ ፣ ለሪፖርቱ ከሪፖርቱ አንፃር በቅን ልቦና ለ FIU የቀረበው መረጃ ወይም የገንዘብ ማጠርጠር ጥርጣሬ ላቀረበው ተቋም ምርመራ ወይም ዐቃቤ ሕግ መሠረት ሆኖ ሊያገለግል አይችልም ፡፡ ወይም በዚህ ተቋም አሸባሪ የገንዘብ ድጋፍ። በተጨማሪም እነዚህ መረጃዎች እንደ ውንጀላ ሊያገለግሉ አይችሉም ፡፡ ይህ በተቋሙ ለ FIU በተሰጠ መረጃ ላይም ይመለከታል ፣ ይህ ከተዊውወርድ የሚመነጭ ሪፖርት የማድረግ ግዴታን ያስገኛል የሚል ምክንያታዊ ምክንያታዊ ግምት ፡፡ ይህ ማለት አንድ ተቋም ለ ‹‹ ‹‹ ‹‹ ‹›››››› ን ያልተለመደ ግብይት ሪፖርት በሚሰጥበት ሁኔታ ለ FIU ያወጣው መረጃ በተቋራጭ ገንዘብ ወይም በአሸባሪ ገንዘብ ፋይናንስ ውስጥ በተደረገው የወንጀል ምርመራ ተቋም ውስጥ ጥቅም ላይ ሊውል አይችልም ማለት ነው ፡፡ ይህ የመከራየት ተግባር ለ ‹‹ ‹‹ ‹‹ ‹‹ ‹‹ ‹‹ ‹› ‹› ‹U‹ theUUUCU) ‹FIU› data and U U FI FI FI the FI FI. ያልተለመደ ግብይት በመልካም እምነት ሪፖርት በማድረግ የወንጀል ተጠያቂነት ተሰጥቷል።

በተጨማሪም ያልተለመደ ልውውጥን ሪፖርት ያደረገ ወይም በዊተርፍ ላይ የተመሠረተ ተጨማሪ መረጃ የሰጠው ተቋም ሶስተኛ ወገን ለደረሰበት ጉዳት ተጠያቂ አይሆንም ፡፡ ይህ ማለት ባልተለመዱት ግብይቶች ሪፖርት መሠረት አንድ ደንበኛ ለደረሰበት ጉዳት ተጠያቂ ሊሆን አይችልም ማለት ነው። ስለዚህ ያልተለመደ ግብይት ሪፖርት የማድረግ ግዴታን በማክበር የሲቪል ሰርተፊኬት እንዲሁ ለተቋሙ ይሰጣል። ይህ የፍትሐብሄር ክፍያ ያልተለመደ ግብይት ሪፖርት ካደረጉ ወይም መረጃውን ለ ‹‹UU›› ለሚያቀርበው ተቋም ለሚሠሩ ሰዎች ይሠራል ፡፡

5. ከዊልፋው የሚመጡ ሌሎች ግዴታዎች

ደንበኛውን በተገቢ ሁኔታ የመከታተል እና ለ FIU ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት የማድረግ ግዴታ በተጨማሪ Wwft እንዲሁም ለተቋማቶች የሥልጠና ግዴታ እና የሥልጠና ግዴታ ያስከትላል ፡፡

የምስጢራዊነት ግዴታ

የምስጢርነት ግዴታው አንድ ተቋም ለ ‹‹ ‹‹ ‹‹››››› ዘገባ ዘገባ ለማንም ለማንም ሊያሳውቅ አለመቻሉንና የገንዘብ ማጭበርበሪያ ወይም የሽብርተኝነት የገንዘብ ዝውውር ውስጥ የተሳተፈ ስለመሆኑ ጥርጣሬ ያስከትላል ፡፡ ተቋሙ ይህንን በተመለከተ ለጉዳዩ ለማሳወቅ የተከለከለ ነው ፡፡ ለዚህ ምክንያቱ FIU ባልተለመዱት ግብይት ላይ ምርመራ ይጀምራል። የምንተገብረው ግዴታ ተጠቂ የሆኑ አካላት ለምሳሌ የምስክር ወረቀቶችን የማስወገድ እድሉ እንዳይሰጣቸው ለመከላከል ሲባል የምስጢራዊነት ግዴታ ተጭኗል።

የሥልጠና ግዴታ

እንደ ዊውፍፍ አባባል ከሆነ ተቋማት የሥልጠና ግዴታ አለባቸው ፡፡ ይህ የሥልጠና ግዴታ የተቋሙ ሠራተኞች ከዊንፍፈርን ድንጋጌዎች ጋር መተዋወቅ እንዳለባቸው ይገነዘባል ፣ ይህ ደግሞ ለሥራቸው አፈፃፀም ተገቢ ነው ፡፡ ሰራተኞችም እንዲሁ ደንበኛውን በተገቢው ሁኔታ ለማከናወን እና ያልተለመዱ ግብይት እውቅና ለመስጠት መቻል አለባቸው። ይህንን ለማሳካት ወቅታዊ ሥልጠና መከተል አለበት ፡፡

6. የዊልፋርን አለመታዘዝ ውጤቶች

ከ Wwft የተለያዩ ግዴታዎች የሚመጡ ናቸው-ደንበኛውን በተገቢ ሁኔታ የመከታተል ፣ ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት የማድረግ ፣ የምስጢራዊነት ግዴታ እና የሥልጠና ግዴታ ፡፡ የተለያዩ መረጃዎች መመዝገብ እና ማከማቸት አለባቸው እና አንድ ተቋም የገንዘብ ማቃለያ እና የአሸባሪዎች ፋይናንስ አደጋን ለመቀነስ እርምጃዎችን መውሰድ አለበት።

አንድ ተቋም ከላይ የተዘረዘሩትን ግዴታዎች የማያከብር ከሆነ እርምጃዎች ይወሰዳሉ ፡፡ በተቋሙ ዓይነት ላይ በመመስረት የዊዋፍፍ ተገlianceነት ቁጥጥር የሚከናወነው በግብር ባለሥልጣናት / ቢሮ ቁጥጥር Wwft ፣ በደች የማዕከላዊ ባንክ ፣ በገንዘብ ነክ ገበያዎች ባለሥልጣን ፣ በገንዘብ ተቆጣጣሪ ጽ / ቤት ወይም በዳች የባር ማህበር ማህበር ነው። እነዚህ ተቆጣጣሪዎች አንድ ተቋም የዊውፊድን አንቀጾች በትክክል ማሟላቱን ለማረጋገጥ የተቆጣጣሪ ምርመራዎችን ያካሂዳሉ ፡፡ በእነዚህ ምርመራዎች ውስጥ የአደጋ ተጋላጭነት ፖሊሲ ዝርዝር እና መኖር ይገመገማል ፡፡ ምርመራው ተቋሞች በእውነቱ ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት የሚያደርጉ መሆናቸውን ማረጋገጥ ነው ፡፡ የዊውፍፍ ድንጋጌዎች ከተጣሱ ተቆጣጣሪ ባለሥልጣኖቹ በእጥፍ የሚጨምር ቅጣትን ወይም አስተዳደራዊ መቀጮን ትእዛዝ የማስጣል ስልጣን ተሰጥቷቸዋል። እንዲሁም የውስጥ አካሄዶችን ማጎልበት እና የሠራተኞቹን ማሠልጠኛ በሚመለከት አንድ የተወሰነ እርምጃ እንዲከተል አንድ ተቋም ሊያስተምር ይችላል ፡፡

አንድ ተቋም ያልተለመደ ግብይት ሪፖርት ማድረጉን ካልተሳካ የዊውፍፍ ጥሰት ይከሰታል ፡፡ ሪፖርት ማድረጉ አለመሳካቱ ሆን ብሎ ወይም በአጋጣሚ ቢሆን ችግር የለውም። አንድ ተቋም Wwft ን የሚጥስ ከሆነ ይህ በደች የኢኮኖሚ ጥፋቶች ሕግ መሠረት የኢኮኖሚ ጥፋትን ያስከትላል። FIU እንዲሁም በተቋሙ ሪፖርት የማድረግ ባህሪ ላይ ተጨማሪ ምርመራዎችን ሊያደርግ ይችላል ፡፡ በጣም ከባድ በሆኑ ጉዳዮች ፣ የተቆጣጣሪ ባለሥልጣኖቹ ጥሰቱን ለኔዘርላንድ የሕዝብ አቃቤ ህግ ሪፖርት ሊያደርጉ ይችላሉ ፣ ከዚያም በተቋሙ ላይ የወንጀል ምርመራ ሊጀምር ይችላል ፡፡ የ Wwft ድንጋጌዎችን ስለማያከብር ተቋሙ ይከሠታል ፡፡

7. መደምደሚያ

Wwft ለብዙ ተቋማት የሚተገበር ህግ ነው። ስለዚህ ለእነዚህ ተቋማት Wwft ን ለማክበር የትኞቹን ግዴታዎች መሟላት እንዳለባቸው ማወቁ አስፈላጊ ነው ፡፡ ደንበኛውን በተገቢው ሁኔታ ማካሄድ ፣ ያልተለመዱ ግብይቶችን ሪፖርት ማድረግ ፣ የምስጢራዊነት ግዴታ እና የሥልጠና ግዴታ ከዊውፍፍ የሚመደብ ነው። የገንዘብ ግዴታዎች እና የአሸባሪዎች ፋይናንስ አደጋዎች በተቻለ መጠን አነስተኛ መሆናቸውን ለማረጋገጥ እነዚህ ግዴታዎች የተቋቋሙ ሲሆን እነዚህ ተግባራት እየተከናወኑ ናቸው የሚል ጥርጣሬ ሲያጋጥም ወዲያውኑ እርምጃ ሊወሰድ ይችላል ፡፡ ለድርጅቶች አደጋዎቹን መገምገም እና በዚህ መሠረት እርምጃዎችን መውሰድ አስፈላጊ ነው ፡፡ በተቋሙ ዓይነት እና አንድ ተቋም በሚያከናውናቸው ተግባራት ላይ በመመርኮዝ የተለያዩ ሕጎች ሊተገበሩ ይችላሉ ፡፡

Wwft (ተቋማት) Wwft የሚያመለክተው ተቋማት ከዊውወርድ የሚሰጡትን ግዴታዎች ማክበር አለባቸው ብቻ አይደለም ፣ ነገር ግን ለተቋማት ከሌሎች ውጤቶች ጋር ይመጣል ፡፡ ለ ‹‹ ‹‹ ‹‹ ‹›››› ዘገባ '' በመልካም እምነት ሲቀርብ የወንጀል እና ሲቪል ሰርተፊኬት ለተቋሙ ይሰጣል ፡፡ እንደዚያ ከሆነ በተቋሙ የተሰጠው መረጃ በእሱ ላይ ጥቅም ላይ ሊውል አይችልም። ከሪፖርቱ ወደ ‹‹ ‹‹›››››››››››››››››››››››››››››››››››››››››››››››››› gan ውባህ ያወቃል ፣ ከ‹ ሪፖርት ›‹ ‹‹››››››››››››››››››››››››››››qdaዝዝዝዝ መረጃ ለ‹ ደንበኛው ›ሲል ከሪፖርቱ ወደ‹ ‹‹›››› ላቀረበው የደንበኛ ብልሹ ሲቪል ተጠያቂነትም አልተካተተም ፡፡ በሌላ በኩል ፣ የዊልፋው ጥሰት ሲጣስ ውጤቶች አሉ ፡፡ በጣም መጥፎ በሆነ ሁኔታ አንድ ተቋም እንኳን በወንጀል ሊከሰስ ይችላል ፡፡ ስለዚህ የገንዘብ ተቋማት የገንዘብ ብክለትን እና የሽብርተኝነትን ፋይናንስ ለመቀነስ ብቻ ሳይሆን እራሳቸውን መከላከል ደግሞ Wwft ን ድንጋጌዎች ማከበሩ በጣም አስፈላጊ ነው ፡፡
_____________________________

[1] 'ዋት ደ ውውft' ፣ ደካማነት 09-07-2018, www.bextydienst.nl.

[2] ካምrstukken II 2017/18 ፣ 34 910 ፣ 7 (ኖታ ቫን ዊጂዚግ)።

[3] ካምrstukken II 2017/18 ፣ 34 808 ፣ 3 ፣ ገጽ 3 (MvT)።

[4] ካምrstukken II 2017/18 ፣ 34 808 ፣ 3 ፣ ገጽ 3 (MvT)።

[5] ካምrstukken II 2017/18 ፣ 34 808 ፣ 3 ፣ ገጽ 8 (MvT)።

[6] ካምrstukken II 2017/18 ፣ 34 808 ፣ 3 ፣ ገጽ 3 (MvT)።

[7] 'ዋት een PEP ነው ፣ Autoriteit Financiele Markten 09-07-2018 ፣ www.afm.nl.

[8] ካምrstukken II 2017/18 ፣ 34 808 ፣ 3 ፣ ገጽ 4 (MvT)።

[9] 'መልደርግሮፔን' ፣ FIU 09-07-2018 ፣ www.fiu-nederland.nl